政策性會計及公積金系統(tǒng)解決方案
政策性會計及公積金系統(tǒng) 方案建議書 目 錄 1 建設(shè)目標(biāo) 3 2 公積金系統(tǒng)的功能概述 3 2.1 開銷戶 3 2.2 單位變更 3 2.3 個人變更 3 2.4 日常帳務(wù) 4 2.5 特權(quán)業(yè)務(wù) 4 2.6 日終業(yè)務(wù) 4 2.7 單位查詢業(yè)務(wù) 5 2.8 個人查詢業(yè)務(wù) 5 2.9 運用查詢 5 2.10 新舊帳號查詢 5 2.11 交易查詢 5 2.12 企業(yè)端接口 5 3 網(wǎng)點系統(tǒng)功能概述 6 4 主機系統(tǒng)功能概述 6 5 企業(yè)端公積金功能概述 7 5.1 數(shù)據(jù)載入 7 5.2 數(shù)據(jù)瀏覽 7 5.3 自助功能 7 6 政策性會計系統(tǒng)的功能概述 8 6.1 開戶業(yè)務(wù) 8 6.2 銷戶業(yè)務(wù) 8 6.3 現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù) 8 6.4 轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù) 8 6.5 同城業(yè)務(wù) 9 6.6 個人貸款 9 6.7 會計綜合業(yè)務(wù) 9 6.8 表外收付業(yè)務(wù) 9 6.9 查詢修改 10 6.10 季末結(jié)息及年終結(jié)帳 10 6.11 后臺報表查詢業(yè)務(wù) 10 7 主機及網(wǎng)絡(luò)方案 10 8 實施規(guī)劃 11 9 項目報價 14 9.1應(yīng)用軟件報價 14 9.2硬件及系統(tǒng)軟件報價 錯誤！未定義書簽。 建設(shè)目標(biāo) 根據(jù)工行公積金業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，決定建設(shè)一個以政策性會計核算為基礎(chǔ)，包含公積 金等政策性業(yè)務(wù)在內(nèi)的相對獨立的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，支持市內(nèi)各支行及郊縣行通辦公積金業(yè)務(wù) ；提供公積金企業(yè)端應(yīng)用系統(tǒng)，便于企業(yè)內(nèi)部的公積金管理和與工行公積金系統(tǒng)的數(shù)據(jù) 接口處理。 公積金系統(tǒng)的功能概述 1 開銷戶 1. 單位開戶 2. 單位銷戶 3. 單位資料變更 4. 個人批量開戶編輯/提交 5. 個人批量銷戶編輯/提交 2 單位變更 1. 單位封存 被封存后的單位將不能進行人員交繳、支取、銷戶等業(yè)務(wù) 2. 單位啟封 3 個人變更 1. 批量工資額變更編輯/提交 更改某單位下若干個人的月交繳工資額或交繳比例 2. 批量封存編輯/提交 3. 批量啟封編輯/提交 4. 工資比例通置 5. 批量轉(zhuǎn)出編輯/提交 轉(zhuǎn)出后的個人狀態(tài)為“轉(zhuǎn)入啟封”，需在批量轉(zhuǎn)入后狀態(tài)才能轉(zhuǎn)化為正常 6. 批量轉(zhuǎn)入編輯/提交 7. 批量身份證號編輯/提交 8. 職工名冊下載 從主機下載職工名冊至本地編輯，以減輕錄入員工工作量 4 日常帳務(wù) 1. 部分人員補交編輯/提交 2. 單位正常匯/補繳 區(qū)分現(xiàn)金/轉(zhuǎn)帳標(biāo)志 3. 一般支取編輯/提交 5 特權(quán)業(yè)務(wù) 1. 取消交易 取消當(dāng)日所做的交易 2. 一般支取沖正 3. 匯補繳沖正 以上兩交易針對個人進行沖正 6 日終業(yè)務(wù) 1. 入帳通知 對支票類交繳業(yè)務(wù)在約時過后通知公積金系統(tǒng)進行入帳處理 2. 匯補繳扎帳單（含沖正業(yè)務(wù)） 3. 銷戶支取扎帳單（含沖正業(yè)務(wù)） 7 單位查詢業(yè)務(wù) 1. 單位資料查詢 2. 單位明細(xì)查詢 3. 單位變更查詢 4. 單位標(biāo)識查詢 5. 單位下屬職工查詢 8 個人查詢業(yè)務(wù) 1. 個人資料查詢 2. 個人明細(xì)查詢 3. 個人變更歷史查詢 4. 個人結(jié)息清單查詢 9 運用查詢 1. 銷戶查詢 2. 支取查詢 10 新舊帳號查詢 1. 單位新舊帳號查詢 2. 個人新舊帳號查詢 11 交易查詢 1. 當(dāng)日流水查詢 2. 交易登記簿查詢 12 企業(yè)端接口 1. 數(shù)據(jù)卸載 2. 數(shù)據(jù)載入 網(wǎng)點系統(tǒng)功能概述 1. 網(wǎng)點開工通知 2. 日常業(yè)務(wù)（參見第二部分） 3. 柜員流水檢查 4. 柜員扎帳 5. 柜員密碼變更 6. 網(wǎng)點流水檢查 7. 網(wǎng)點扎帳 8. 網(wǎng)點完工通知 主機系統(tǒng)功能概述 1. 柜員管理 2. 網(wǎng)點名冊管理 3. 主機日終 匯總當(dāng)日流水，入單位、個人明細(xì)賬，匯總報表 4. 年終結(jié)息 提供分別對存量、增量進行掛牌、分段不同形式的計息處理 5. 各項參數(shù)設(shè)置 6. 各項查詢 7. 專項報表 企業(yè)端公積金功能概述 為企業(yè)尤其是大型企業(yè)提供一套公積金管理軟件不僅滿足了企業(yè)自身管理公積金的需要 ，同時利用本系統(tǒng)與大連工行公積金系統(tǒng)的接口，將一些繁瑣、重復(fù)的勞動工作由企業(yè) 完成，在很大程度上方便了銀行的工作。 1 數(shù)據(jù)載入 將從工行主機下載而來的數(shù)據(jù)載入企業(yè)的PC機中，這些數(shù)據(jù)包括： 單位、個人明細(xì) 個人年終結(jié)息文件 個人公積金資料 個人變更歷史等 2 數(shù)據(jù)瀏覽 提供對以上數(shù)據(jù)進行查詢、打印的可視化屏幕 3 自助功能 1. 提供對單位下個人的“開戶”、“銷戶”、“封存”、“啟封”、“轉(zhuǎn)出”、“轉(zhuǎn)入”、“變更工 資額”、“變更身份證號”、“特殊補繳”等細(xì)向功能的管理窗口，用戶可自主的填充 表單中的數(shù)據(jù)（此即向銀行柜臺操作員手工錄入批量數(shù)據(jù)一樣） 2. 數(shù)據(jù)卸出 將用戶輸入的“開戶”、“銷戶”、 “封存”、“啟封”、“轉(zhuǎn)出”、“轉(zhuǎn)入”、“變更工資額”、“變更身份證號”、“特殊補繳 ”等數(shù)據(jù)打包成文本文件轉(zhuǎn)入軟磁盤，提供給銀行，同時打印出機制憑證，用戶可 持軟磁盤與機制憑證上銀行就近網(wǎng)點辦理公積金業(yè)務(wù) 政策性會計系統(tǒng)的功能概述 政策性會計與自營性會計相比，兩者的科目字典不同，開展業(yè)務(wù)的范圍也不一樣。會 計報表的算法上也有區(qū)別，其他基本相似，政策性會計系統(tǒng)功能概述如下： 1 開戶業(yè)務(wù) 1. 一般存款開戶 2. 定期存款開戶 3. 貸款戶開戶 4. 貸款掛帳戶開戶 5. 表外開戶 2 銷戶業(yè)務(wù) 1. 單戶計息 2. 打印利息單 3. 銷戶 3 現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù) 1. 現(xiàn)金存款業(yè)務(wù) 2. 現(xiàn)金取款業(yè)務(wù) 4 轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù) 1. 系統(tǒng)內(nèi)支票轉(zhuǎn)帳 2. 系統(tǒng)內(nèi)通用轉(zhuǎn)帳 5 同城業(yè)務(wù) 1. 同城提出借 2. 同城提出貸 3. 同城提入-帳戶貸 4. 同城提入-帳戶借 5. 申請退票 6. 撤消申請退票 7. 約時入帳 6 個人貸款 1. 個人分期貸款資料錄入 2. 個人貸款帳戶查詢 3. 個人分期資料查詢 4. 個人分期資料修改 5. 個人分期金額查詢 6. 現(xiàn)金歸還貸款 7. 轉(zhuǎn)帳歸還貸款 7 會計綜合業(yè)務(wù) 1. 貸款轉(zhuǎn)存 2. 歸還貸款 3. 積數(shù)調(diào)整 4. 綜合記帳 5. 取消交易 6. 帳務(wù)沖正 8 表外收付業(yè)務(wù) 1. 表外記收業(yè)務(wù) 2. 表外記付業(yè)務(wù) 9 查詢修改 1. 帳戶查詢 2. 流水帳查詢 3. 一般帳戶修改 4. 科目總帳查詢 10 季末結(jié)息及年終結(jié)帳 1. 貸款的利息計算與自動扣收 2. 一般存款帳戶的利息支付 3. 年終結(jié)轉(zhuǎn) 11 后臺報表查詢業(yè)務(wù) 1. 帳務(wù)查詢 2. 會計報表 3. 各種資料查詢 主機及網(wǎng)絡(luò)方案 公積金系統(tǒng)數(shù)據(jù)非常龐大，超出一般的對公、儲蓄系統(tǒng)，而且交易負(fù)載不均衡，突發(fā) 性高，將來隨著業(yè)務(wù)的擴充系統(tǒng)數(shù)據(jù)存貯量將越來越大，因此在主機選形時，要充分考 慮到操作系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性和可持續(xù)升級能力。 UNIX操作系統(tǒng)具有穩(wěn)定、安全、高效的處理特點，已被業(yè)界認(rèn)可未成熟的應(yīng)用系統(tǒng)， 得到廣泛應(yīng)用，因此我們提出如下的硬件方案： 1. 中心機房來用雙PC-SERVER，內(nèi)裝SCO- UNIX操作系統(tǒng)，一臺為生產(chǎn)機，一臺為備份機，之間通過光纖聯(lián)連，通過雙機熱備 份軟件保持備份機的數(shù)據(jù)實時與生產(chǎn)機同步 2. 網(wǎng)點采用PC UNIX操作系統(tǒng)，與主機通過交易包的方式進行業(yè)務(wù)處理，通訊采用TCP/IP，可以支 持目前常用的廣域網(wǎng)線路如X..25、DDN、ISDN、PSTN等 3. 通過在筆記本上安裝UNIX操作系統(tǒng)，通過電話撥號的方式與主機建立通訊聯(lián)結(jié)，可以 實現(xiàn)移動辦公的能力。 實施規(guī)劃 本工程含三方面的實施內(nèi)容： 1. 主機及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的采購 2. 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的建設(shè) 3. 應(yīng)用軟件的開發(fā) 其中“應(yīng)用軟件開發(fā)”是工作量最大的一部分，考慮大連工行目前業(yè)務(wù)的需求，軟件開 發(fā)擬分成二期完成，一期主要完成公積金系統(tǒng)的開發(fā)，二期完成政策性會計的開發(fā)。 具體的開發(fā)周期我們會在項目正式啟動后給出。 應(yīng)用軟件開發(fā)包括： 1. 公積金軟件系統(tǒng) 2. 企業(yè)端公積金系統(tǒng) 3. 政策性會計 4. 電話銀行 公積金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 | 內(nèi)容 |工期（天）|人數(shù) |合計工時 | |需求討認(rèn)與確定 | 15 | 3 | 45 | |概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細(xì)設(shè) | 10 | 3 | 30 | |計 | | | | |編碼及內(nèi)部測試 | 45 | 6 | 270 | |業(yè)務(wù)測試 | 30 | 4 | 120 | |上線及跟蹤 | 30 | 4 | 120 | | | | | | | | | | | |合計 | | | 585 | 計19.5人月 企業(yè)端公積金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 | 內(nèi)容 |工期（天）|人數(shù) |合計工時 | |需求討認(rèn)與確定 | 5 | 1 | 5 | |數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細(xì)設(shè)計 | 10 | 1 | 10 | |編碼及內(nèi)部測試 | 30 | 2 | 60 | |業(yè)務(wù)測試 | 5 | 2 | 10 | | | | | | |合計 | | | 85 | 計2.8人月 政策性會計金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 | 內(nèi)容 |工期（天）|人數(shù) |合計工時 | |需求討認(rèn)與確定 | 15 | 3 | 45 | |概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細(xì)設(shè) | 10 | 3 | 30 | |計 | | | | |編碼及內(nèi)部測試 | 50 | 6 | 300 | |業(yè)務(wù)測試 | 20 | 4 | 80 | |上線及跟蹤 | 30 | 3 | 90 | | | | | | |合計 | | | 545 | 計18.1人月 電話銀行軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 | 內(nèi)容 |工期（天）|人數(shù) |合計工時 | |需求討認(rèn)與確定 | 5 | 2 |10 | |概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細(xì)設(shè) | 15 | 2 |30 | |計 | | | | |編碼及測試 | 30 | 2 |60 | | | | | | |合計 | | |100 | 計3.3人月 項目報價 1 應(yīng)用軟件報價 本章依據(jù)前面各子項目的工作量核算，給出軟件開發(fā)的參考報價， 具體價格以正式合同為準(zhǔn)（注：應(yīng)用開發(fā)人員按人月成本25，000元計） 。 |項 目 |工作量（人月）|報價（元）| |公積金軟件系統(tǒng) |19.5 | 487,500| |企業(yè)端公積金軟件系統(tǒng) |2.8 | 70,000| |政策性會計軟件系統(tǒng) |18.1 | 452,500| |電話銀行軟件系統(tǒng) |3.3 | 82,500 | |合計 |43.7 | 1,092,500| 2 硬件設(shè)備數(shù)量及價格表 |名 稱 |型 號 |單價(RMB) |數(shù)量 |金 額 | |服務(wù)器主機 |HP/LX-PRO |200,000.00|3 |600,000.00 | |HUB |DLINK-16（含網(wǎng)線） |2,000.00 |1 |2,000.00 | |終端服務(wù)器 |GTS-516C-16口 |14,000.00 |2 |28,000.00 | |MODEM機架 |TC-336NMS16 |13,600.00 |1 |13,600.00 | |機架式MODEM |TC-336NMS卡式 |3,000.00 |16 |48,000.00 | |同卡/異卡MODEM |TC-336NMS臺式 |3,800.00 |16 |60,800.00 | |撥號服務(wù)器 |PS/16 |36,500.00 |1 |36,500.00 | |票據(jù)打印機 |Star 5400 |5,500.00 |26 |143,000.00 | |網(wǎng)絡(luò)打印機 |Hp 5000 |16,000.00 |1 |16,000.00 | |行式打印機 |高速行打 300C |50,000.00 |1 |50,000.00 | |前置機 |英特PC-610 |28,000.00 |1 |28,000.00 | |語音卡 |VFX/40E SC PLUS |16,000.00 |1 |16,000.00 | |通信卡 |SDLC |10,000.00 |2 |20,000.00 | |UPS電源 |APC 2KV/1小時 |18,500.00 |1 |18,500.00 | |終端 |Star NT 860 |3,250.00 |16 |52,000.00 | |合 計 |1,132,...
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