【導言】 在產(chǎn)品銷售過程中，多數(shù)企業(yè)除與原有的老客戶進行業(yè)務往來外，還要不斷開發(fā)新客戶。新客戶各種各樣，企業(yè)在進行銷售時，尤其要注意中小企業(yè)資信狀況。在進行銷售過程中，業(yè)務人員可從以下方面對所獲得的工商營業(yè)執(zhí)照等資料進行簡單識別。學會查看營業(yè)執(zhí)照和初步判斷客戶的合法身份，是業(yè)務人員應該掌握的基本技能之一，也是預防欺詐和控制風險的第一步。 法人營業(yè)執(zhí)照的內(nèi)容和識別要點 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照分正副本，正本一份，放在法人住所醒目位置，副本可以多份 ◆特別提醒：法人單位可以自己復印營業(yè)執(zhí)照副本提供給貿(mào)易伙伴嗎？ 回答是：不能，要由工商局復印并蓋章。◆通常，我們要看到客戶提供的副本原件或蓋有工商局章的復印件。關鍵要確認營業(yè)執(zhí)照是否經(jīng)過年檢，否則，工商局將注銷其經(jīng)營資格。

◆注意：避免被假營業(yè)執(zhí)照或過期作廢營業(yè)執(zhí)照的“客戶”欺詐。



法人營業(yè)執(zhí)照分四類：企業(yè)法人、機關法人、事業(yè)法人、社團法人

◆注意：

我們這里所講的客戶一般是指企業(yè)法人或下屬機構。

法人營業(yè)執(zhí)照由具有法人資格的企業(yè)持有，營業(yè)執(zhí)照由不具有法人資格的企業(yè)持有(比如分公司或企業(yè)下屬招待所等)。



企業(yè)名稱

●注冊的企業(yè)名稱一般由四部分組成：

地域名+商號+行業(yè)+性質(zhì)



●名稱是否有變更？變更前是否有不良經(jīng)營歷史？

例：深圳某外貿(mào)花卉進出口公司，原名深圳某外貿(mào)集團公司深圳花卉公司，因領導人舞弊而停業(yè)整頓，后雖更換名稱和法定代表人，但其前身留下累累債務和不少糾紛，該企業(yè)變更后資信仍不好。



住所

●虛假的營業(yè)執(zhí)照住所是不清楚的。比如：寫的是某大廈的十四層，實際上該大廈一共十三層；寫的是某某路201號，可能該路一共才180號，地址寫的似是而非。

●注冊的住所在某經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)，實際經(jīng)營地址并不在那兒的情況也比較多。



法定代表人

請注意法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別



表4-2 法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別表

法人
法人代表
法定代表人

指企業(yè)
只要有授權書業(yè)務員也可以是法人代表
具有法律效力

合同主體
此人簽字，要蓋公章
此人簽字合同即有效




注冊資金

有限責任公司的注冊資金規(guī)定如下：



表4-3 有限責任公司的注冊資金規(guī)定表

信息、咨詢、服務業(yè)等
注冊資金在10萬元以上

商品零售業(yè)
注冊資金在30萬元以上

商品批發(fā)業(yè)及生產(chǎn)企業(yè)
注冊資金在50萬元以上

股份有限公司
注冊資金在1000萬元以上


特別提醒：假注資和夸大注冊資金的情況要特別注意。

●擅自更改注冊資金數(shù)額

●介紹材料里寫的注冊資金與實際的情況不符

●“三資”企業(yè)資金是否如期按規(guī)定到位

例：濟南一公司為假合資企業(yè)，外方資金僅到位一個月，即抽走了。類似這樣的空殼公司資信度太低，和他們打交道時一定要多加小心。

●注資是否符合規(guī)定，即注資是不是小于實收資本。



注冊號

●內(nèi)資企業(yè)

1999年之后注冊號一般為13位阿拉伯數(shù)字，且各省的代碼固定，分公司再增加四位，列舉如下：

440 000 1 002902

省(自治區(qū))+市(區(qū))+性質(zhì)+編號



●中外合資、外商獨資及中外合作企業(yè)

其注冊號為企合(獨、作)＋地域簡稱＋總(副)字第＊＊＊＊＊＊號，編號一般為6位數(shù)字或5位數(shù)字

例如：企獨津總副字第000010號，表示獨資企業(yè)在天津市工商局注冊，副本第000010號。



成立日期和注冊日期

●成立日期是第一次審領營業(yè)執(zhí)照的注冊日期，一般來講，時間越長相對信用越好。

●而注冊日期是指最近變更副本內(nèi)容的日期。



經(jīng)營范圍

●國家專項規(guī)定的產(chǎn)品，一般企業(yè)不能經(jīng)營，若在營業(yè)范圍中有小汽車、珠寶、煙草、大米等，則應有國家有關批文。

●自然人出資所辦的有限責任公司、股份有限公司，一般無自營進出口權，在經(jīng)營范圍中不能出現(xiàn)開展進出口業(yè)務等字樣。

特別提醒：超范圍經(jīng)營情況下簽訂的合同有效嗎？

回答是：一般情況下，不能認定為無效。

特別提醒：經(jīng)營范圍太廣泛的小型企業(yè)信用可能有問題。

注意：以上所說情況多數(shù)為一般的觀察規(guī)律，不一定是國家工商局的強制性規(guī)定，讀者要在實踐中多注意總結，以便增強識別能力。



明確新客戶合法身份的步驟和內(nèi)容



步驟：

第一步，索要營業(yè)執(zhí)照和資信證明

第二步，注冊資料的相互印證

第三步，考察相關信息比如：宣傳資料、股東構成情況，甚至名片等相對容易取得或交往過程中對方提供的資料和信息。

第四步，注冊資料和相關信息的相互印證



【本講總結】

營業(yè)執(zhí)照是企業(yè)法人資格和合法經(jīng)營的憑證，我們選擇的客戶首先應是合法經(jīng)營的。任何偽造注冊資料和營業(yè)執(zhí)照的行為都是違法的，并且肯定是另有目的的，根據(jù)我們的經(jīng)驗這樣的行為多半是欺詐行為的開始。

據(jù)統(tǒng)計：在查處的商業(yè)欺詐案件中，企業(yè)虛假注冊或偽造注冊的占六成。

所以，確認客戶的合法身份是賒銷風險控制工作的開始。

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