理財需求擴大財務策劃師將走俏

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不經(jīng)意間,市場上出現(xiàn)了一個新名詞,叫財務策劃師。對這個新鮮事物,銀行、保險、證券、公司財務人員無不趨之若鶩。正所謂“無利不起早”。財務策劃師市場需求量大,收入高,已經(jīng)成為了全球范圍內(nèi)的黃金職業(yè)。
  財務策劃師在我國走俏的根本原因在于市場環(huán)境發(fā)生的巨大變化。伴隨我國經(jīng)濟的高速增長,民眾生活日益富庶,富裕人群數(shù)量不斷增加,很多家庭已經(jīng)進入了小康。但是,財富積累并不意味著會打理財富,如何投資規(guī)避市場風險使投資增值,成為許多人探討的新話題。于是,熟悉資本運作和投資理財?shù)膶I(yè)人士成為個人和企業(yè)青睞的對象也就不足為奇。
  財務策劃師是為客戶進行理財規(guī)劃的專業(yè)人員,根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風險偏好,為客戶尋找一個最適合的理財方式,提供全面的財務分析及建議,以確??蛻糍Y產(chǎn)的保值與增值。用形象一點的話說,他是橫跨銀行、保險、證券、財稅、不動產(chǎn)鑒定等多個領域的“金融健將”。記者在走訪財務人才培訓市場時發(fā)現(xiàn),目前,國內(nèi)已有多家培訓機構開設了與財務策劃師認證相關的課程。學員經(jīng)過培訓,不僅能勝任專業(yè)的個人理財,對企業(yè)理財,特別是國際會計準則、國際財務管理、企業(yè)財務決策等也具有相當獨到的見解與策劃能力,成為一個復合型的財務策劃專家。
  某證券公司財務主管鐘光耀曾接受過注冊特許財務策劃師(FChFP)認證的培訓。他表示認證培訓讓他有機會與一些國內(nèi)理財界的權威人士面對面地交流,使他感受到撲面而來的最新理財資訊,極大地開拓了他的視野。同時參加過注冊特許財務策劃師(FChFP)認證學習的銀行高級經(jīng)理蔡進說,通過學習,他發(fā)現(xiàn)對以前遇到的很多問題都茅塞頓開,課程的案例對現(xiàn)行的銀保合作以及其他的銀行混業(yè)經(jīng)營有很好的啟發(fā)作用。
  麥肯錫的市場調研顯示,我國個人理財市場利潤巨大,截至2006年6月增長至570億美元。我國快速發(fā)展的中小企業(yè)也對理財有著巨大的需求,2006年企業(yè)理財市場的利潤達到1371億美元。
  財務策劃行業(yè)將會成為我國未來的“暴利”行業(yè),這種趨勢已經(jīng)初現(xiàn)端倪。目前中國財務策劃師缺口是500萬,已經(jīng)被國家人事部列為緊缺人才。一位業(yè)內(nèi)人士表示,我國金融業(yè)長期處于分業(yè)經(jīng)理模式,所以導致能夠貫通各投資門類知識綜合型人才的缺乏,目前理財服務人員的理財策劃經(jīng)驗還比較欠缺,國內(nèi)的理財服務尚處在起步階段。
  在香港,注冊特許財務策劃師年薪已達到了12萬至50萬美元。注冊特許財務策劃師(中國)教育發(fā)展中心負責人表示,F(xiàn)ChFP證書在業(yè)內(nèi)很有分量,如果能夠通過資格考試,在中國國內(nèi)收入至少比現(xiàn)在增加兩倍,估計年薪能達到50萬元。目前,被普遍公認的金領職業(yè)有注冊會計師、精算師、同聲傳譯、律師等。
  那么,面對諸多認證考試,志愿在該領域有所建樹的人士該如何甄別?智聯(lián)招聘高級職業(yè)顧問郝健表示,首先要看機構是否得到國家職業(yè)資格考試授權,其次看教師是否有金融系統(tǒng)多年的工作經(jīng)驗,最后看報名的學員是否是銀行的個人業(yè)務部管理人員、客戶經(jīng)理和理財專員。
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