監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行合規(guī)風險管理

  培訓講師：金玉成

講師背景：
金玉成簡介【專業(yè)資質】國家注冊管理咨詢師中國人壽區(qū)域副經理中國平安人壽區(qū)域銷售總監(jiān)中國人保區(qū)域培訓部經理及區(qū)域總經理10年營銷管理經驗，5年咨詢培訓經驗銷售團隊建設及管理、中基層管理，會議營銷實戰(zhàn)專家【從業(yè)經歷】1、2001—2004，中國 詳細>>

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監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行合規(guī)風險管理詳細內容

監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行合規(guī)風險管理


監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行合規(guī)風險管理
主講：金玉成
課程背景：
在經濟結構調整的大背景下，伴隨著監(jiān)管趨嚴和穿透式管理，各商業(yè)銀行在高增長時
積累下來的一些問題逐漸顯露。外部欺詐、內部舞弊事件時有發(fā)生，合規(guī)管理、操作風
險控制、案件防控、不良資產化解成為擺在商業(yè)銀行面的重大難題。本次培訓重在解讀
2019年監(jiān)管政策，并通過大量實例講解商業(yè)銀行合規(guī)管理方面易發(fā)的熱點難點問題，旨
在提高金融機構內控合規(guī)人員、法律事務人員、風險管理人員的風險防范和處置的能力
，兼具理論性與實踐性，貼近商業(yè)銀行的實際工作。
同時通過對熱點問題的剖析，揭示經營管理活動中存在的風險點，以案為鑒，對案防
工作中存在的問題以及薄弱環(huán)節(jié)提出相應的解決方法，切實提高商業(yè)銀行案防管理工作
水平。
課程時間：1天，6小時 / 天
課程受眾：
授課方式：專題講授、案例分析、小組研討、互動交流、啟發(fā)教學
課程大綱：
第一講、監(jiān)管政策解讀
一、宏觀經濟分析
1、2018年回顧
A、經濟形勢
B、貨幣政策
C、監(jiān)管政策
2、2019年中央經濟工作會議八大亮點
A、一是直面經濟下行壓力。
B、二是更加強調防范經濟風險和“六穩(wěn)”。
C、三是房地產市場仍舊從緊。
D、四是貨幣政策穩(wěn)健，放松態(tài)勢明顯。
E、五是強調大規(guī)模減稅和降費，財政政策更加積極。
F、六是加快經濟體制改革。
G、七是強調推進中美經貿磋商重要性。
H、八是推動供給側改革發(fā)力，強調“走深走實”。
3、銀保監(jiān)會2019監(jiān)管工作風向標
A、堅持不懈治理金融亂象
? 治亂象不松懈
? 繼續(xù)有序化解影子銀行風險
B、更大力度支持實體經濟發(fā)展
? 大力支持民營企業(yè)和小微企業(yè)
? 一、二、五導向：愿貸、敢貸、貸好
C、四大思路
D、8個重點和22個工作要點
? 債券規(guī)范加強
? 資管行業(yè)一統(tǒng)
? 利好政策相伴
二、商業(yè)銀行向國有企業(yè)投融資的合規(guī)性審查
1、融資主體的合規(guī)性審查
2、項目模式的合規(guī)性審查
? 公建公營模式、政府購買服務、PPP模式
3、還款來源的合規(guī)性審查
三、財金23號文、56號文、一二五政策、82號文解讀
第二講、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理
一、合規(guī)概念
1、特性、種類及產生原因、后果
A、商業(yè)銀行合規(guī)的特性：
B、合規(guī)風險的種類
C、合規(guī)風險產生的原因
D、合規(guī)風險產生的后果
E、合規(guī)風險管理五大要素
案例：三家銀行罰沒款項共計1.83億元
2、合規(guī)風險控制措施
3、貸款違規(guī)問題
利用飛單非法吸收公眾存款
案例：上海銀監(jiān)局18年7月28日對三起銀行員工私售事件發(fā)布處罰結果
4、政策合規(guī)風險
案例：銀監(jiān)會歷史上首個過億的罰單、吉林蛟河農商行79億元票據(jù)大案
5、操作合規(guī)風險
案例：興業(yè)銀行被建行“騙走”10億
6、合規(guī)文化建設
A、商業(yè)銀行合規(guī)風險文化建設
B、合規(guī)文化建設準則
? 合規(guī)從高層做起
? 案例：渤海銀行中高層普遍降薪
? 合規(guī)人人有責
? 人員管理是核心
? 崗位制約是關鍵
? 重點監(jiān)督是保障
? 理念培訓是根本
7、努力完善合規(guī)行為準則
? 職業(yè)道德、職業(yè)紀律、利益沖突、保密制度、謹慎履職、內部舉報
二、案件防范
1、銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類
2、銀行業(yè)金融機構案件風險分析
? 銀行業(yè)金融機構一、二類案件的特點
? 銀行業(yè)金融機構一、二類案件易發(fā)崗位及人員
? 銀行業(yè)金融機構發(fā)生一、二類案件主要原因
3、銀行業(yè)金融機構案件風險防范
? 保證政令暢通，保證重大決策部署、工作措施的貫徹落實
? 建立責任明確、梯次共進的風險內部控制管理體系
?
  建立和完善對人、權、錢等權力運作行為的監(jiān)督機制，保證權力行使的正確規(guī)范、
  陽光透明
? 加強內控管理技防和物防能力建設
4、建立科學合理的考核機制
5、加強從業(yè)人員廉潔合規(guī)從業(yè)教育及行為管理
? 建立經常性思想道德教育機制
? 建立從業(yè)人員廉潔合規(guī)從業(yè)承諾制度
? 建立從業(yè)人員行為排查機制
? 建立違法違紀違規(guī)懲戒機制
6、總結合規(guī)管理的十大要求
? 高度重視依法合規(guī)經營
? 發(fā)揮好公司治理結構作用
? 完善績效考核指標體系
? 做好金融服務產品研發(fā)
? 修訂完善業(yè)務管理制度
? 發(fā)揮好內部監(jiān)督機制作用
? 完善違規(guī)問題舉報機制
? 加強對違法違規(guī)行為的處理
? 培育良好的合規(guī)文化
? 完善合規(guī)工作體系
第三講、課程回顧與總結

 

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