國企混合所有制及銀行風(fēng)險控制

  培訓(xùn)講師：馮鵬程

講師背景：
馮鵬程教授——資本運(yùn)營、商業(yè)模式與財務(wù)管理實戰(zhàn)專家對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)中國資本運(yùn)營研究中心主任、教授中科招商投資管理集團(tuán)執(zhí)行副總裁中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士廈門大學(xué)工商管理學(xué)博士后北京大學(xué)總裁班授課教授清華大學(xué)EMBA班授課教授中國人民大學(xué)EMBA 詳細(xì)>>

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國企混合所有制及銀行風(fēng)險控制詳細(xì)內(nèi)容

國企混合所有制及銀行風(fēng)險控制

《國企混合所有制及銀行風(fēng)險控制》

課程大綱

馮鵬程老師的課堂以“理論聯(lián)系實際、講授與案例相結(jié)合、互動式”為特點，通過
科學(xué)完善的課程體系，運(yùn)用靈活互動的教學(xué)方式為學(xué)員提供精美豐盛的思想盛宴！
適用學(xué)員：
1．國有企業(yè)、銀行系統(tǒng)的負(fù)責(zé)人及核心管理團(tuán)隊；
2．相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。
課程收益

通過了解國有企業(yè)體制改革的政策和導(dǎo)向，進(jìn)而了解由改革帶來的銀行業(yè)務(wù)即將面臨的
風(fēng)險。以問題解決為導(dǎo)向，不僅“授之以魚”，更“授之以漁”，為金融系統(tǒng)在經(jīng)濟(jì)新政策
及新常態(tài)下做好風(fēng)險防范工作提供新的方法和新的思路。





前 言

銀行對于企業(yè)是否貸款或者是否給予投資，風(fēng)控程序和關(guān)注點其實應(yīng)該是一樣的，無所
謂國有企業(yè)和民營企業(yè)。但是在中國國有企業(yè)具有其特殊性，特別是大型的央企和國企
，有國家信用作為明面或者隱形的擔(dān)保，所以銀行在貸款時更愿意給國企而不是民企貸
款。但是從科學(xué)的角度來看，不管是國企還是民企我們都要采取科學(xué)有效的風(fēng)控手段來
避免風(fēng)險。

針對過有企業(yè)混合所有制，中央還沒有一個全面的的混合所有制方案出臺，各個城市正
在摸索中實踐。從各地情況看，有國有企業(yè)繼續(xù)控股，民營企業(yè)參股；也有部分民營企
業(yè)控股，國有企業(yè)參股。不管是哪種，銀行對于這些企業(yè)的貸款和投資，不能再像以前
一樣只看重是否國家信用作為擔(dān)保，而是都要采用一視同仁的態(tài)度，將他們作為市場化
的主體利用科學(xué)風(fēng)控的手段來判斷。

第一部分 國有企業(yè)混合所有制
第一章 《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》原文中涉及國資部分
（一）堅持和完善基本經(jīng)濟(jì)制度
（二）完善產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度
（三）積極發(fā)展混合所有制經(jīng)濟(jì)
（四）推動國有企業(yè)完善現(xiàn)代企業(yè)制度
（五）支持非公有制經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展
第二章
對《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》原文中涉及國資部分的理解
（一）國有資產(chǎn)管理改革再加速
1）政策基調(diào)：混合所有制
2）嘗試向管理資本轉(zhuǎn)變
3）逐步放開競爭性行業(yè)
（二）混合所有制不過是一個名詞，而且不是一個新鮮的名詞。十八屆三中全會雖然將
其寫進(jìn)決定，但具體如何建立混合所有制，需要在實踐中探索。
而要真正做到市場對資源配置的決定性作用，就要改變政府與企業(yè)的關(guān)系，必須要改
革現(xiàn)有法制和政治體系。
（三）混合所有制的設(shè)計要素
1、改制后企業(yè)能夠進(jìn)一步進(jìn)行市場化運(yùn)作，包括決策以盈利為主導(dǎo)，董事會治理市場化
等。
案例：國藥控股“混合”競爭力強(qiáng)：首要以民企為主導(dǎo)
2、形成一定意義上的管理層持股，核心管理層的切身利益和企業(yè)利益最大程度一致化。

案例：中集集團(tuán)
第三章 國企混合所有制與資本運(yùn)營
國企混合所有制要借助資本運(yùn)營
（一）資本運(yùn)營
1、資本運(yùn)營是企業(yè)財富最大化的重要手段
2、企業(yè)如何進(jìn)行資本運(yùn)營（投融資）
（1）投資關(guān)注要點
（2）融資（退出）三種形式及時機(jī)
（3）企業(yè)估值
（4）其他
（二）國企混合所有制過程中的資本運(yùn)營形式
1、資本運(yùn)營1.0模式

在資本運(yùn)作過程中，以國有資產(chǎn)管理平臺為中心的自主外延式拓展是最直接的方式。從
平臺資本拓展的差異看，此模式大致可分為產(chǎn)業(yè)投資/集團(tuán)、國有資本運(yùn)營公司/中心兩
個類別。
案例：中石油管道聯(lián)合有限公司
案例：北京國有資本經(jīng)營管理中心
2、資本運(yùn)營2.0模式
引入投資者，成為公眾公司、實現(xiàn)整體上市。
案例：綠地集團(tuán)
3、資本運(yùn)營3.0模式
在新一輪國企改革的過程中，以國企資本或國有資產(chǎn)管理中心資本為紐帶開展市場化資
本運(yùn)作的探索逐步升級，PE機(jī)構(gòu)聯(lián)合國企設(shè)立并購基金/產(chǎn)業(yè)基金的例子會不斷增多。
案例：中科招商蘭州工業(yè)發(fā)展基金
案例：中科招商大唐電信并購基金
案例：德益消費(fèi)升級產(chǎn)業(yè)基金

第二部分 對融資企業(yè)的判斷標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)險控制

一、看準(zhǔn)一個團(tuán)隊
二、發(fā)掘兩個優(yōu)勢
三、弄清三個模式
四、查看四個指標(biāo)
五、理清五個結(jié)構(gòu)
六、考察六個層面
七、落實七個關(guān)注
八、分析八個數(shù)據(jù)
九、走好九個程序　
十、報告十個內(nèi)容

注：本課件屬對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)中國資本運(yùn)營研究中心馮鵬程教
授獨家開發(fā)，未經(jīng)作者本人允許不準(zhǔn)使用！

 

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