個人財務規(guī)劃與金融套餐方案設計實務課程

  培訓講師：關澤仁

講師背景：
關澤仁老師——管理顧問機構(gòu)高級講師財務金融碩士、營銷管理碩士風險管理師20年金融從業(yè)相關經(jīng)驗,14年財富管理相關經(jīng)驗,9年以上內(nèi)地培訓資歷，曾任美商花旗銀行財富管理客戶經(jīng)理、美國美林證券(MerrillLynch)金融市場助理研究員、富邦金 詳細>>

關澤仁
    課程咨詢電話：

個人財務規(guī)劃與金融套餐方案設計實務課程詳細內(nèi)容

個人財務規(guī)劃與金融套餐方案設計實務課程

個人財務規(guī)劃與金融套餐方案設計實務課程

課程簡介:

以專業(yè)職位角度, 如內(nèi)訓師, 財富顧問,
探討講授有關銀行高端客戶的個人財務規(guī)劃與金融套餐設計的實務內(nèi)容,
從客戶群體切入不同財務需求的規(guī)劃模式, 搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,
進行有關財務規(guī)劃, 並且針對不同客群與風險屬性介紹不同的金融套餐設計思路,
透過演練學習如何建立相關金融工具套餐組合.

適合對象: 負責客戶理財規(guī)劃建議與執(zhí)行的專業(yè)職人員

課程大綱:

1. 高端客戶財務規(guī)劃需求核心 ( 1 小時)

A. 主要客戶經(jīng)營需求核心

i. 綜合銀行解決方案

ii. 投資解決方案

iii. 生命週期解決方案

iv. 負債整合解決方案

B. 財務規(guī)劃與客戶經(jīng)營相結(jié)合

i. 資產(chǎn)配置在客戶關係中扮演的角色

ii. 現(xiàn)階段銀行理財產(chǎn)品銷售過於集中的解決方案

C. 以客戶需求為中心的理財規(guī)劃


2. 客戶分群與財務規(guī)劃的執(zhí)行方式 ( 2 小時)

A. 為何要進行分群維護?

i. 依照客戶風險屬性分群的執(zhí)行方式

? 透過風險屬性評估切入投資工具應用

ii. 連結(jié)高端客戶需求與規(guī)劃建議

1. 個別風險屬性的銷售模式

2. 不同風險屬性的資產(chǎn)配置建議

3. 長期財務需求建立方式

B. 依照客戶職業(yè)類別分群的執(zhí)行方式

i. 企業(yè)主分群需求與規(guī)劃重點

ii. 富裕家庭主婦的需求與規(guī)劃重點

iii. 高階經(jīng)理人需求與規(guī)劃重點

iv. 退休富裕人士需求與規(guī)劃重點

v. 高端投資客群的需求與規(guī)劃重點

3. 資產(chǎn)配置於財務規(guī)劃上的應用 (1小時)

A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性

B. 主要資產(chǎn)配置的方法:

i. 標準普爾家庭資產(chǎn)配置法

ii. 財富管理金三角的配置模式

C. 目標和風險導向資產(chǎn)配置的流程

i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法

ii. 說明資產(chǎn)配置八大關鍵重點

4. 資產(chǎn)配置的修練 (1.5小時)

A. 投資三要素於理財規(guī)劃上的運用

B. 以宏觀經(jīng)濟為基礎的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投資時鐘下的配置

C. 多重資產(chǎn)配置與預期收益率

D. 建立多元投資組合

i. 不同風險屬性在投資組合上的差異

ii. 投資組合應用實例分享

E. 結(jié)合時鐘理論的投資策略分析

5. 金融套餐的設計思維與組建 (1 小時)

A. 不同屬性金融套餐的收益風險結(jié)構(gòu)

i. 預期收益組合方式

ii. 投資期限與風險收益關係

B. 依照不同理財目標設計的金融套餐

i. 主要理財目標的預期收益

ii. 不同理財目標的資產(chǎn)配置方式

iii. 產(chǎn)品篩選原則

C. 結(jié)合客群訂定金融套餐

i. 金融與非金融服務

ii. 生態(tài)圈應用場景思考

6. 實戰(zhàn)演練: 各類客群金融套餐設計及簡報 (晚間 2 小時)

i. 依學員人數(shù)分成四組 (每組6人左右)

ii. 每組針對下列客群抽籤選取一類客群進行金融套餐設計

1. 家庭主婦客群

2. 富裕退休客群

3. 企業(yè)高管經(jīng)理人客群

4. 中小企業(yè)主客群

iii. 建立金融與非金融產(chǎn)品組合套餐

1. 需求討論環(huán)節(jié) (20分鐘)

2. 方案設計製作含產(chǎn)品選擇 (25分鐘)

3. 簡報方案 (每組12~15分鐘)

4. 老師點評 (每組5 分鐘)









 

關澤仁老師的其它課程

綜合財富管理方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實務課程課程簡介:以第一線財富管理規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā),如財富管理經(jīng)理,內(nèi)訓師,財富顧問,探討講授有關銀行中高端客戶的個人財富管理規(guī)劃與資產(chǎn)配置的實務內(nèi)容,從客戶群體切入不同財務需求的規(guī)劃模式,搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,進行有關財富管理規(guī)劃,并且針對不同客群與風險屬性介紹不同的財富管理規(guī)劃設計思路,透過演練學習如何建立相

 講師：關澤仁詳情

綜合理財方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實務課程課程簡介:以第一線理財規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā),如理財經(jīng)理,內(nèi)訓師,財富顧問,探討講授有關銀行中高端客戶的個人理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置的實務內(nèi)容,從客戶群體切入不同財務需求的規(guī)劃模式,搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,進行有關理財規(guī)劃,并且針對不同客群與風險屬性介紹不同的理財規(guī)劃設計思路,透過演練學習如何建立相關金融工具規(guī)劃與營銷組合

 講師：關澤仁詳情

綜合理財方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實務課程課程簡介:以第一線理財規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā),如理財經(jīng)理,內(nèi)訓師,財富顧問,探討講授有關銀行中高端客戶的個人理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置的實務內(nèi)容,從客戶群體切入不同財務需求的規(guī)劃模式,搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,進行有關理財規(guī)劃,並且針對不同客群與風險屬性介紹不同的理財規(guī)劃設計思路,透過演練學習如何建立相關金融工具規(guī)劃與營銷組合

 講師：關澤仁詳情

中級理財經(jīng)理營銷技巧提升第一部分面談技巧及保險營銷技巧客戶需求對話的面訪模式NCB面訪模式接觸客戶階段–如何面對客戶面對客戶的必備心態(tài)面對客戶前的準備工作開啟與客戶的第一類接觸KYC的方法問問題的技巧讓客戶愿意和你說話,引起興趣既有客戶和潛在客戶的差異化營銷由面訪帶動銷售議題SPIN四大重點引發(fā)客戶需求銷售的核心改變現(xiàn)狀才有需要S–情境式問句P–探究性問句I

 講師：關澤仁詳情

資產(chǎn)配置技能提升專題培訓時數(shù):6小時課程簡介:從零售銀行理財規(guī)劃角度說明資產(chǎn)配置的方法,透過資產(chǎn)配置的觀念與客戶溝通正確的理財方式,進而提高銷售成果,提升客戶產(chǎn)品交叉銷售率,增進客戶忠誠度及滿意度.同時透過資產(chǎn)配置的執(zhí)行,優(yōu)化銀行客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu),提振客戶經(jīng)理于波動市場下的銷售信心,在專業(yè)財富管理領域更上一層樓.適合對象:理財經(jīng)理,貴賓客戶經(jīng)理課程大綱:1.銀行

 講師：關澤仁詳情

課程名稱:專業(yè)系列-資產(chǎn)配置技能提升專題培訓時數(shù):6小時課程簡介:從銀行理財規(guī)劃角度說明資產(chǎn)配置的方法,透過資產(chǎn)配置的觀念與客戶溝通正確的理財方式,進而提高銷售成果,提升客戶產(chǎn)品交叉銷售率,增進客戶忠誠度及滿意度.同時透過資產(chǎn)配置的執(zhí)行,優(yōu)化銀行客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu),提振客戶經(jīng)理于波動市場下的銷售信心,在專業(yè)財富管理領域更上一層樓.適合對象:私銀顧問,理財經(jīng)理,產(chǎn)品

 講師：關澤仁詳情

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品分析與營銷專題培訓(四天版)（一）20182019全球經(jīng)濟情勢分析與解讀?????????????????????????A.全球總體經(jīng)濟分析概述國際經(jīng)濟情勢重點觀察全球經(jīng)濟成長分化下的熱點分析美國加息循環(huán)下的股匯債市走勢分析B.中美貿(mào)易戰(zhàn)下的情勢觀察中美貿(mào)易沖突的背景因素貿(mào)易戰(zhàn)于中美經(jīng)濟影響分析中美貿(mào)易戰(zhàn)的后續(xù)發(fā)展情景解讀對中美資本市場及

 講師：關澤仁詳情

課程名稱:銀行新入職理財經(jīng)理金融工具知識應用與產(chǎn)品分析專題培訓課程簡介:針對新入職理財經(jīng)理講授目前市場上主流的金融工具相關知識,包含股票,債券等基礎工具,期貨和期權(quán)衍生工具,以及依附這些工具所架構(gòu)出的金融產(chǎn)品:基金,固定收益投資,結(jié)構(gòu)性存款…等應用及分析技巧.透過對於市場基本面和技術面的分析能力,提供專業(yè)的銷售服務給客戶.課程時數(shù):三天18小時Part1:金

 講師：關澤仁詳情

課程大綱：《如何應對智慧銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展》主題一零售銀行面臨的挑戰(zhàn)和機遇（部分重點講授）一、零售銀行面臨的挑戰(zhàn)1.同業(yè)競爭白熱化2.異業(yè)競爭加劇3.金融科技廣泛運用4.客戶變化二、零售業(yè)務的戰(zhàn)略重要性日益凸顯三、發(fā)展零售業(yè)務所面臨的新常態(tài)四、零售銀行創(chuàng)新模式與趨勢主題二新時期銀行渠道網(wǎng)點經(jīng)營轉(zhuǎn)型的探索（案例分享）（部分重點講授）一、傳統(tǒng)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型回顧二、新時期

 講師：關澤仁詳情

中高端客戶場景經(jīng)營(存量客戶經(jīng)營與外部客戶開發(fā)拓展)實務課程聚焦中高端客戶獲客經(jīng)營吸引中高端主要客戶需求核心綜合銀行解決方案投資解決方案生命週期解決方案負債整合解決方案中高端開發(fā)獲客主要渠道零售客戶升等內(nèi)部連動既有客戶客戶介紹客戶外部異業(yè)結(jié)盟獲客模式既有存量客戶關係維護開發(fā)與提升中高端客戶的分層分群場景客戶分層維護為什麼中高端客戶要進行分層管理如何落實分層管

 講師：關澤仁詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.gzzmzs.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有