保險與財富安全

  培訓(xùn)講師:周術(shù)峰

講師背景:
周術(shù)峰老師國家一級理財規(guī)劃師保險、基金、貴金屬、銀行理財產(chǎn)品講師曾任中國最大的保險經(jīng)代機構(gòu)之一泛華金控旗下的“保網(wǎng)”培訓(xùn)部經(jīng)理曾任中國企業(yè)500強金雅福集團旗下金雅福投資管理有限公司總經(jīng)理【從業(yè)經(jīng)歷】金融從業(yè)21年。(營銷6年、培訓(xùn)14年、 詳細>>

周術(shù)峰
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保險與財富安全詳細內(nèi)容

保險與財富安全

【課程背景】

1.?“保險姓?!薄獕垭U正處在轉(zhuǎn)型中,保險公司傳統(tǒng)的銷售模式在發(fā)生革命。人海戰(zhàn)術(shù)、“開門紅”、人情單這些過去的招術(shù)已經(jīng)不能適應(yīng)高凈值人群的需求,客戶需要提供有含金量的服務(wù)。

2.??利用法商知識幫客戶做好資產(chǎn)保全、婚姻財富籌劃、稅收籌劃和資產(chǎn)傳承。一改過去“王婆賣瓜”式銷售,讓保險“順便”的被賣出去。

【課程收益】

1.?從“保險推銷員”變成“法律、財務(wù)顧問”,提高簽單成功率。

2.?提升專業(yè)形象,給客戶增加任憑感。

【課程時間】半天,3-4小時/天

【課程對象】銷售人員

【課程方法】講授、案例分析、視頻等

【課程大綱】

第一講:我們的財富面臨的威脅

一、互動:我們的財富面臨哪些威脅?

二、案例分析

1.?“土豆”老板離婚失妻、失錢、失公司

2.??分家不公,兄弟成仇

3.??賈躍亭欠債被凍結(jié)財產(chǎn)

第二講:“老司機”的安排

??一、溫州大火,肇事者財產(chǎn)被凍結(jié),保險度難關(guān)

??二、巧用工具,蔡萬霖少交700億遺產(chǎn)稅

??三、保險,不僅僅是“生、老、病、死”

??1.?防止“代位權(quán)”

??2.?防凍結(jié)

??3.?防強制執(zhí)行

?四、保衛(wèi)財富,提前規(guī)劃

??1.?投保人設(shè)計

??案例:馬總債務(wù)隔離規(guī)劃

??2.?受益人設(shè)計

??案例:阿玲婚姻財產(chǎn)保全規(guī)劃

??3.?巧用保單貸款設(shè)計,投保不花錢

??4.?投資工具組合,百億資產(chǎn)無憂傳承

??五、疑難解答

 

周術(shù)峰老師的其它課程

【課程背景】對于保險公司來說早會經(jīng)營不僅僅是打卡、報到,更是企業(yè)文化的重要組成部分。早會如同早餐,如果總是一個形式很容易審美疲勞,導(dǎo)致臺上的不愿講,臺下的不愿聽,甚至不愿意來,最后脫落隊伍?!霸趺撮_?”是每個保險公司都頭痛的問題。本課程講師結(jié)合自己20多年的營銷團隊會務(wù)經(jīng)營實戰(zhàn)經(jīng)驗,協(xié)助營銷主管系統(tǒng)研修并提升會務(wù)經(jīng)營能力,讓大家從此不再為營銷團隊的開會而發(fā)愁

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【課程背景】1.?壽險代理人普遍感覺業(yè)務(wù)難做,除了國人保險意識不強之外,自身的原因有:不專業(yè),還停留在20年前的銷售模式。僅僅把自己當成一個產(chǎn)品推銷員,而不是真正的家庭財務(wù)顧問。2.?“保險姓?!薄獕垭U正處在轉(zhuǎn)型中,保險公司傳統(tǒng)的銷售模式在發(fā)生革命。人海戰(zhàn)術(shù)、“開門紅”、人情單這些過去的招術(shù)已經(jīng)不能適應(yīng)高凈值人群的需求,客戶需要提供有含金量的服務(wù)。3.??

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【課程背景】客戶拜訪是銷售的生命,保險公司也把訪量作為日常工作的一個基本考核。很多銷售人員能吃苦,每天五訪以上,但是出單率卻很低。雖然勤奮但做得很辛苦,最終還是出局。?而有的高手每天拜訪量不一定比一般人多,但出單率卻比他們高很多,綜合其原因就是——高效的拜訪。“方法不對,每天白累”。這是當前行業(yè)普遍存在的一個現(xiàn)象。2000多年前的“庖丁解?!钡墓适赂嬖V我們一

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會議營銷   02.12

【課程背景】在保險的銷售方法中,會議營銷是一個高效率的手段。但成功的組織一次會議營銷是有很多訣竅的,從會前宣傳到客戶回款跟進,每一個細節(jié)都決定了簽單的成敗。但是,由于我們過去在認識上的偏差,會議營銷活動更像是一個會議,營銷手段和方式顯得簡單,客戶認同不高,直接影響到簽單率。本課的主講老師從事保險的銷售與培訓(xùn)十多年,親自策劃與主講的會議營銷近400場,有著豐富

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客戶開拓   02.12

【課程背景】1.壽險銷售的首要任務(wù)就是找客戶,銷售不易,難在客戶難找。客戶開拓是有技術(shù)含量的環(huán)節(jié),沒有掌握要領(lǐng)的銷售顧問會越做越辛苦,最終難逃淘汰的命運;而掌握了要領(lǐng)的則會有取之不盡的客源,越做越輕松,從而成為這個行業(yè)的明星。2.我們希望借這門課程解決廣大銷售人員的找客源這個老大難的問題,讓自己,讓團隊業(yè)績上一個新的臺階。【課程收益】1.?明白客戶開拓的重要

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【課程背景】人員流失嚴重正在成為保險公司面臨的最大問題,增員成了當前保險公司工作的重中之重。我們的祖先為我們留下了浩瀚的文化遺產(chǎn),四大名著就是其中的瑰寶。三國、水滸表面看來描寫戰(zhàn)爭、打斗,背后卻是一部人才爭奪的大戲。劉備與宋江兩個核心人物都是草根出身,卻善于發(fā)現(xiàn)人才,引進人才,重用人才,最終功成名就。我們驚奇的發(fā)現(xiàn),雖然相距千年,我們常用的增員方法很多都是源

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【課程背景】作為理財經(jīng)理,經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑:?1.?銷售仍舊是產(chǎn)品推銷導(dǎo)向而不是客戶需求導(dǎo)向,溝通成本高、客戶感知差,成功率低?2.?客戶貌似總是不太相信我們,生怕被我們忽悠,到底應(yīng)該怎么做?3.“你這個產(chǎn)品繳費期太長,不靈活,暫時不考慮”——客戶總是這么說,其實就是拒絕;?4.“保險都是騙人的”——客戶總是這么拒絕你推薦的銀保期繳產(chǎn)品;?5.產(chǎn)品呈現(xiàn)

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【課程背景】中國800萬壽險銷售大軍,銷售高手多如牛毛,卻沒有一個世界級的銷售大師,這是一個奇怪的現(xiàn)象。而且社會上對于壽險銷售存在很多負面的評價,這嚴重的制約著我們的工作開展和保險業(yè)的發(fā)展。糾其原因很復(fù)雜,但有相當大的原因來自于銷售人員自身??偟膩碚f是我們走得太急,太浮躁,追求業(yè)績的同時忽略了自身職業(yè)素養(yǎng)修煉。做銷售其實是在經(jīng)營個人品牌,只有內(nèi)外雙修才能出類

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【課程背景】大客戶是各個行業(yè)都力爭的重要客戶群體,尤其是財產(chǎn)保險行業(yè),大客戶對保險的采購經(jīng)常用招投標的形式,使得競爭更為白熱化,所謂“得大客戶者得財產(chǎn)險”。隨著大客戶的管理水平提高和保險知識日益豐富,需要我們提供更多的風(fēng)險保障和附加值,大客戶的需求也更加多樣化和個性化。這就要求我們提高整體服務(wù)水平的同時對不同客戶實行差異化服務(wù)。在此背景下,要想在激烈競爭中脫

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
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