商業(yè)銀行風險計量與數(shù)字轉型下的風控管理

  培訓講師：陳燁

講師背景：
陳燁老師銀行全面風險管理專家某商業(yè)銀行總行高級內訓師某商業(yè)銀行總行高級信貸審批人亞洲開發(fā)銀行“壓力測試工作組”成員某商業(yè)銀行OECD國家海外機構首席風險官銀監(jiān)會“新資本協(xié)議研究和規(guī)劃項目組”成員銀監(jiān)會“壓力測試實踐與監(jiān)管工作組”核心成員現(xiàn)任 詳細>>

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商業(yè)銀行風險計量與數(shù)字轉型下的風控管理詳細內容

商業(yè)銀行風險計量與數(shù)字轉型下的風控管理

2024：商業(yè)銀行風險計量與數(shù)字轉型下的風控管理
模塊一：二十大后商業(yè)銀行外部環(huán)境分析
監(jiān)管新政頻出
總書記：守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線
銀保監(jiān)會：金融監(jiān)管越來越嚴
金融領域風險點多面廣
隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強
既防“黑天鵝”，也防“灰犀牛”
國內經(jīng)濟金融形勢
外部形勢與環(huán)境分析
后疫情時代的金融環(huán)境
對沖疫情和經(jīng)濟下行最直接有效的辦法
數(shù)字化時代來臨催生中國產(chǎn)業(yè)升級
新技術，新生產(chǎn)力、新生產(chǎn)關系、新生產(chǎn)要素
外部經(jīng)營環(huán)境新局勢
……
二十大后：新形勢下的監(jiān)管政策
目標
服務實體經(jīng)濟
防控金融風險
深化金融改革
趨勢
“嚴”，金融監(jiān)管政策會越來越嚴
“全”，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委、銀保監(jiān)會
“穩(wěn)”，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險
“優(yōu)”，優(yōu)化結構，完善金融體系
風險管理的方法、工具與技術
全面風險管理體系
面臨的主要風險
全面風險管理框架
風險偏好、策略、限額與風險文化
風險管理政策和程序
風險和資本管理的整合
數(shù)據(jù)治理和信息系統(tǒng)
內部控制和審計體系
……
新形勢下風險管理的轉型
數(shù)字化
智能化
自動化
數(shù)字化轉型背景下商業(yè)銀行風控管理
數(shù)字風控是必然趨勢
風控內在邏輯未變
數(shù)字風控思維
數(shù)字風控頂層設計
風控流程優(yōu)化
模塊二：商業(yè)銀行風險量化管理
巴塞爾資本協(xié)議與國內監(jiān)管政策
資本監(jiān)管理論基礎
BASEL I到BASEL Ⅲ的演進
國內監(jiān)管《資本管理辦法》核心內容
巴塞爾資本協(xié)議與金融機構風險防控
次貸危機的發(fā)生——巴塞爾協(xié)議失效了？
金融監(jiān)管新常態(tài)下是否有必要實施資本管理？
利用巴塞爾協(xié)議進行風險防控的現(xiàn)實意義
巴塞爾資本協(xié)議最新變化
修訂要點
信用風險計量方法的修改
限制使用信用風險內部評級法的領域
減少內部模型所帶來的監(jiān)管套利
對G-SIFI的杠桿率要求
……
修訂給國內金融機構帶來的影響
信用風險權重法的影響
取消信用估值調整內部模型法
取消操作風險資本計量高級法及現(xiàn)行的三種標準法
信用風險內部評級法的調整
資本底線
……
巴III的準備工作與落地實施
資本監(jiān)管
杠桿率
流動性風險管理
系統(tǒng)性風險管控
逆周期管理
信用風險內部評級法：建模與計量
巴III信用風險量化管理領域的變化
信用風險計量方法的修改
限制使用信用風險內部評級法的領域
減少內部模型所帶來的監(jiān)管套利
重要參數(shù)計量
客戶評級——PD
債項評級——LGD
風險暴露——EAD
期限——M
……
信用風險防控的實證應用
資產(chǎn)質量分類
撥備計提
資本計量
RAROC計量
壓力測試
定義
傳導機制
應對預案
……

 

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2024：集團授信風控和大額風險暴露管理模塊一：集團客戶授信風控管理集團客戶授信的問題與挑戰(zhàn)集團客戶風險特點系統(tǒng)性隱蔽性破壞性強需要重視的問題機制不夠健全管理線條較粗缺乏差別化安排牽頭行把關不嚴應對措施：集團客戶授信的風險控制與管理構建有效集團客戶授信額度管控機制科學確定集團額度批復額度加強集團客戶合同額度管理監(jiān)督集團客戶主辦行認真履職加快推進授信談判和平行

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《流動性風險風險管理》問題的提出?國家新政頻出，WHY←國家最新政策?習近平總書記：健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線←中共中央政治局集體學習?維護金融安全，是關系經(jīng)濟社會發(fā)展全局性的、帶有戰(zhàn)略性、根本性的一件大事←全國金融工作會議?金融領域風險點多面廣，隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強，必須格外小心，審慎管理?既防“黑天鵝”，也防“灰犀牛”，

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