不同視角下商業(yè)銀行全面風險管理

  培訓講師：陳燁

講師背景：
陳燁老師銀行全面風險管理專家某商業(yè)銀行總行高級內(nèi)訓師某商業(yè)銀行總行高級信貸審批人亞洲開發(fā)銀行“壓力測試工作組”成員某商業(yè)銀行OECD國家海外機構首席風險官銀監(jiān)會“新資本協(xié)議研究和規(guī)劃項目組”成員銀監(jiān)會“壓力測試實踐與監(jiān)管工作組”核心成員現(xiàn)任 詳細>>

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不同視角下商業(yè)銀行全面風險管理詳細內(nèi)容

不同視角下商業(yè)銀行全面風險管理

2024：不同視角下商業(yè)銀行全面風險管理
模塊一：二十大后外部環(huán)境分析
監(jiān)管新政頻出
總書記：守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線
銀保監(jiān)會：金融監(jiān)管越來越嚴
金融領域風險點多面廣
國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢
外部形勢與環(huán)境分析
后疫情時代的金融環(huán)境
外部經(jīng)營環(huán)境新局勢
……
二十大后：新形勢下的監(jiān)管政策
目標
服務實體經(jīng)濟
防控金融風險
深化金融改革
趨勢
“嚴”，金融監(jiān)管政策會越來越嚴
“全”，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委、銀保監(jiān)會
“穩(wěn)”，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險
“優(yōu)”，優(yōu)化結構，完善金融體系
模塊二：商業(yè)銀行全面風險管理
他山之石
COSO全面風險管理
中外銀行風險管理差異研究
組織機構
外國銀行重視水平制衡
中資銀行重視垂直管理
風險防范
外資銀行重視事前防控
中資銀行重視事后化解
人力資源
外資銀行重視人員激勵
中資銀行重視人員控制
全面風險管理框架構建（總行視角）
風險偏好、策略、限額與風險文化
風險管理政策和程序
風險和資本管理的整合
數(shù)據(jù)治理和信息系統(tǒng)
內(nèi)部控制和審計體系
風險管理要素（總行視角）
公司治理：有效的董、監(jiān)、高制衡
適合的政策、程序和限額
全面、及時的識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制風險
良好的管理信息系統(tǒng)
全面的內(nèi)部控制。
全面風險管理體系（總行設計、分行執(zhí)行）
以資本為主線的風險管理運行機制
風險偏好設置
風險偏好的貫徹實施
橫向健全風險管理組織體系（各級行內(nèi)部部門之間）
縱向健全風險管理組織體系（總行及各級分行之間）
完善的風險管理流程
風險文化
全面風險管理的工具與手段（各級分行貫徹）
綜合風險管理
綜合性風險管理工具—經(jīng)濟資本
經(jīng)濟資本與賬面資本的關系
經(jīng)濟資本與監(jiān)管資本的關系
經(jīng)濟資本、賬面資本與監(jiān)管資本
經(jīng)濟資本計量方法
綜合性風險管理工具—壓力測試
壓力測試類型
壓力測試工作流程
信用風險管理
內(nèi)部評級體系
信用風險計量基本參數(shù)
內(nèi)部評級法
二維評級的框架
信用風險計量：RWA
非零售客戶評級模型劃分
內(nèi)部評級模型架構
資產(chǎn)風險分類
減值準備
限額管理
市場風險管理
市場風險類型
利率風險
匯率風險
股價風險
商品價格風險
市場風險管理手段
建立管理體系
銀行賬戶和交易賬戶
識別、計量、監(jiān)測、控制風險
緩釋、報告風險
市場風險管理框架：三道防線
前臺業(yè)務風控
中臺獨立風險管理
內(nèi)部審計
市場風險管理制度體系
自上而下
逐級深入
層次分明
市場風險限額管理
年度審議
動態(tài)調(diào)整
及時監(jiān)控
定期報告

 

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