宏觀環(huán)境下的資產配置與客戶經(jīng)營實戰(zhàn)培訓

  培訓講師：方瀚德

講師背景：
方瀚德老師銀行從業(yè)經(jīng)驗近20年、培訓經(jīng)驗10年以上曾任：臺灣花旗銀行分行行長、臺灣星展銀行分行行長、臺灣澳新銀行零售主管、臺灣中信銀行理財經(jīng)理、臺灣花旗銀行法務、私行理財經(jīng)理有著近20年豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗，自2010年以來先后為工、農、中、 詳細>>

方瀚德
    課程咨詢電話：

宏觀環(huán)境下的資產配置與客戶經(jīng)營實戰(zhàn)培訓詳細內容

宏觀環(huán)境下的資產配置與客戶經(jīng)營實戰(zhàn)培訓

《宏觀環(huán)境下的資產配置與客戶經(jīng)營實戰(zhàn)培訓》
時 間
2天
目 標
幫助營銷人員制定資產配置營銷策略
幫助提升網(wǎng)點維系客戶關系和改進技巧單元一. 宏觀市場分析
前言: 逃不開的經(jīng)濟周期
中國人的財富一共經(jīng)歷了四種形式的變遷
宏觀經(jīng)濟解讀、俄烏沖突、中美貿易戰(zhàn)
后資管新規(guī)時代如何實現(xiàn)資金的長期穩(wěn)健增值
預警防范，新一輪金融危機的來臨
史上最嚴樓市調控 史上最嚴樓市調控:“五限”時代來臨
A 股接下來會漲? 會跌?
重點投資分析
單元二.高端客戶資產重新配置與投資組合運用
資產配置計劃的重要性
資產配置有什么好處?
不做資產配置與不同比例配置的結果
資產配置首選品種
資產配置可以用來控制本金的損失
資產配置可以有效控制資產的波動
如何針對不同客群，挖掘六大高資產客群痛點及投資建議
理財產品偏好
投資房產偏好
生意人/企業(yè)主
重視子女家庭
留學移民家庭
依賴婚姻女性
資產配置方案
資產配置的七個步驟
運用資產配置的投資策略
財富管理金三角
核心資產與衛(wèi)星資產
資產配置案例——不同人生階段資產配置建議方案
單元三.投 資 理 財 靠 腦 子 ，不 靠 運 氣
保險——避險獲利兩不誤
保險的產生與發(fā)展
沒有保險相當于裸奔
生命周期與保險需求
讓你安心的家庭保險規(guī)劃
購買保險的基本原則
保險局中局，騙你沒商量
債券——收益保障，穩(wěn)健先行
債券的緣起與本質
中國債券市場的發(fā)展
國債不等于鐵定贏利
方興未艾的公司債
債券型基金的優(yōu)勢
如何規(guī)避債券風險
基金——和專家一起理財
基金的源起與分類
借用專業(yè)和團隊的力量
混合型基金的優(yōu)缺點
定投，套牢了也幸福
“堅持”與“不堅持”
“兩要”與“兩不要”
外匯——玩兒的就是心跳
隨時隨地玩兒錢的平臺
基本面、技術面、心理面
K線、均線、趨勢線
支撐位與壓力位
止損！止損！止損！
外匯投資的三重境界
貴金屬——吹盡黃沙始見金
在貴金屬里淘金
影響黃金漲跌的因素
金條、金幣與紙黃金
黃金也規(guī)避不了的風險
白銀投資的發(fā)展?jié)摿?br /> 白銀投資與黃金投資的不同
信托——新時代，新傳承
信托的源起和概念
再小的家庭也要傳承
精明強悍不如有遠見
打破“富不過三代”的魔咒
動產信托與不動產信托
財富與精神都要傳承
房產——昔日房奴，今日房主
現(xiàn)在房價是如何?未來房價會如何?
房產稅對房市的的影響
貨幣供給對房市的影響
繼續(xù)投資房市合適嗎?
該如何調整過多房產?
單元四.資產配置實際操作案例
中端客戶怎么規(guī)劃配置?
高端客戶怎么規(guī)劃配置?
客戶過度集中在某一資產怎么辦?
客戶想移民,錢進海外怎么辦?
案例研討
單元五：客戶邀約與面談技巧
電話邀約與營銷
1、行員拒絕電銷的借口
2、打電話給客戶的150個理由/借口
3、電銷三步流程
4、電話邀約客戶的話術要點
5、練習: 電話營銷模擬演練
企業(yè)老板
上班族
退休族群
醫(yī)生或專業(yè)人士
家庭主婦
理財,定期到期客戶
案例學習：邀約電話、短信\微信話術

精準識別客戶與溝通
人不可貌相——因色識人
對贊譽沒有抵抗能力的客戶
需要過程的控制感的客戶
希望獲得更多的支持和幫助的客戶
格外注重邏輯性和縝密性的客戶
如何有效探詢客戶的需求及消費心理？
如何開口快速挖掘出客戶需求
如何讓客戶從無需求變成有需求
成交三要素~有需求,有決定權,有錢
如何通過價值呈現(xiàn)吸引客戶？
客戶的購買滿意度分析
客戶的需求點組合
如何通過價值呈現(xiàn)切中客戶核心利益點
產品的剖析與話術擬定
1、如何讓客戶覺得賣的是最合適的金融產品
2、金融產品銷售過程中的重要觀念和常見問題
3、透過資產配置介紹產品
4、金融產品銷售中的構圖技巧
找不同產品賣點進行銷售?
訓練三分鐘快速找不同產品賣點及好處
單元六：客戶經(jīng)營
第一步：分層管理
如何擴大貴賓戶和高貢獻度客戶的增量
如何把“數(shù)字”分解為可觀察的“動作”？
如何對“動作”進行有效的督促？
第二步：分群經(jīng)營
1.客戶分群的方法
如何按照各客群貢獻度與服務成本來去判斷服務客戶優(yōu)先性
2.顧客關系管理維護三塊基石
情感維護
產品維護
附加值維護
第三步：分級維護
五大步驟讓日常銷售活動更有結構
如何依據(jù)客戶資產、貢獻度、關系的深淺、潛力的高低，訂定財富管理服務的四大等級

 

方瀚德老師的其它課程

《高端客戶經(jīng)營及拓客》課程目標：?學會有效率的喚醒銀行廣大睡眠客戶?學會如何掌握、篩選和挖掘網(wǎng)點的存量客戶資源？?學會如何把“產品推銷”轉變?yōu)椤翱蛻艚?jīng)營”？?學會如何牢牢抓住客戶與資金?掌握各種主流金融產品投資策略及投資組合管理技能?了解資產配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運用授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動課程、通關考試課

 講師：方瀚德詳情

主題《存量客戶深耕與客戶AUM提升》時間1天目標學會重點客群的經(jīng)營與深耕營銷學會如何把“產品推銷”轉變?yōu)椤翱蛻艚?jīng)營”？學會如何牢牢抓住客戶與資金學會存量客戶的經(jīng)營與維護內容模塊一：重點存量客群深耕技巧一、向存量臨界客戶要產能1、客戶分類經(jīng)營：A、高端客戶保規(guī)模、防流失；B、中端客戶重營銷、出產能C、低端客戶掃名單、推產品二、客戶成交四大關鍵1、三交四現(xiàn)原則：

 講師：方瀚德詳情

《電話營銷與微信營銷實戰(zhàn)培訓》時間1天講授+模擬演練。課程背景目標幫助理財經(jīng)理敢于向生客開口，提升約訪率。實現(xiàn)面對面營銷客戶時,大幅提升成交率前言:為何要進行電話營銷電話營銷的真義決定客戶開發(fā)的成功率是什么正確的心態(tài)決定成功的關鍵第一單元：電話營銷前的準備工作打電話之前先發(fā)短信如何編寫設計動人短信電話營銷的1個核心理念電話營銷的2個要點電話營銷的3個原則電話

 講師：方瀚德詳情

《高端客戶資產配置與精準營銷策略》時間2天課程綱要單元一.高端客戶資產重新配置與投資組合運用資產配置計劃的重要性資產配置有什么好處不做資產配置與不同比例配置的結果資產配置首選品種資產配置可以用來控制本金的損失資產配置可以有效控制資產的波動如何針對不同客群，挖掘六大高資產客群痛點及投資建議理財產品偏好投資房產偏好生意人/企業(yè)主重視子女家庭留學移民家庭依賴婚姻女

 講師：方瀚德詳情

《客戶綜合營銷技巧提升訓練營》課程目標：?學會有效的電話邀約技巧?學會如何進行高端客戶需求挖掘KYC技巧?學會如何把“產品推銷”轉變?yōu)椤翱蛻艚?jīng)營”？?了解資產配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運用?學會營銷工具的實用，快速提升營銷效果授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動課程、通關考試課程時間：1天+1晚+1天實戰(zhàn)演練及通關，6小時

 講師：方瀚德詳情

基金定投及虧損客戶健診盤活技巧（二）課程大綱：第一節(jié)：如何快速營銷單筆基金與定投基金的賣點如何找遇到銷售基金的異議,如何處理受傷基金如何解套如何銷售主力基金作業(yè)練習1︰運用所學,推薦一只基金,報告單筆與定投銷售賣點話術及如何自制簡易銷售墊板第二節(jié)：健診盤活——投資虧損的客戶如何再度營銷如何不讓投資虧損成為一種事實投資選對版塊勝過一切法則投資到底要聽誰的天底下

 講師：方瀚德詳情

《私行高凈值客戶關系維護》授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動課程、通關考試課程時間：1天，6小時/天課程大綱:單元咦：高凈值客戶群盤活（一）客戶開拓及存量盤活?存量客戶激活←第一輪：客戶分類認養(yǎng)←第二輪：積分享好禮活動告知←第三輪：沙龍活動邀約←第四輪：客戶回訪←銀行內交叉營銷︰讓其他貸款、信用卡、對公等轉成財富管理客戶←工資代發(fā)戶

 講師：方瀚德詳情

《理財經(jīng)理全流程營銷》課程目標：?學會有效的電話邀約技巧?學會如何進行高端客戶需求挖掘KYC技巧?學會如何把“產品推銷”轉變?yōu)椤翱蛻艚?jīng)營”？?了解資產配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運用?學會營銷工具的實用，快速提升營銷效果課程時間：1天課程規(guī)劃：|時間|內容設置||電話邀約|一、客戶電話邀約與電話營銷技巧|||前言:為何要進行電話營銷|||電話營銷的

 講師：方瀚德詳情

理財產品組合交叉營銷技巧及資產配置課程大綱：第一部分催眠式銷售保險及資產配置第一節(jié)：如何讓客戶對保險卸下心防以吸引客戶的熱門話題切入保險未來房價會漲還是跌？房產稅法已列入5年立法規(guī)劃遺產稅對財產繼承有什么影響？資管新規(guī)對理財產品有什么影響？CRS推出，個人賬戶全世界范圍內監(jiān)察開始第二節(jié)：如何讓銷售保險不再那么難(1.5H)保險目標客群營銷理財產品偏好投資房產

 講師：方瀚德詳情

主題攬存——行內保金與行外吸金完勝戰(zhàn)略時間1天目標要實現(xiàn)年度余額增長,必須雙管齊下要實現(xiàn)網(wǎng)點余額增長,必須有好的策略與執(zhí)行要讓員工有目標,有方向,省時省力,事半功倍要增進客戶的滿意度,長期穩(wěn)度增長余額,不要像坐過山車內容前言:新時代銀行的吸金保金吸金重要還是保金重要如何提高客戶忠誠度,把錢都存過來我行單元一.吸金保金的26種方法如何依據(jù)自己網(wǎng)點情形,制定一點

 講師：方瀚德詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.gzzmzs.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權所有