傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型

傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型
——獨(dú)創(chuàng)“618”轉(zhuǎn)型方法論
課程背景：
很多傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)存在以下問(wèn)題：
不清楚互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)我們有什么影響？
不知道傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型？
不知道互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代對(duì)我們有什么機(jī)遇？
課程目的：
讓大家知道什么是互聯(lián)網(wǎng)金融。
讓大家知道傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型的主要方法論。
讓大家知道傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型的成功案例。
學(xué)員收獲:
學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展現(xiàn)狀。
學(xué)習(xí)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型的成功案例及轉(zhuǎn)型方法論。
學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)。
授課老師： 堅(jiān)鵬老師 互聯(lián)網(wǎng)金融專家
培訓(xùn)對(duì)象：
需要學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的職業(yè)人士。
課程設(shè)置時(shí)間：6-24小時(shí)，本課程主要內(nèi)容已經(jīng)由清華大學(xué)出版社正式出版，書(shū)籍名稱：《互聯(lián)網(wǎng)金融路線圖》，在京東、當(dāng)當(dāng)網(wǎng)等網(wǎng)站都可以購(gòu)買。
課程大綱：
傳統(tǒng)金融的思與變
改革臨界點(diǎn)
創(chuàng)新源動(dòng)力
“金融觸網(wǎng)”
傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型方法論
轉(zhuǎn)型的目的
轉(zhuǎn)型難易指數(shù)
傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型方法論解讀轉(zhuǎn)型案例研究
商業(yè)模式
商業(yè)模式研究
商業(yè)模式轉(zhuǎn)型三要素
政策法規(guī)現(xiàn)狀分析
行業(yè)創(chuàng)新趨勢(shì)
產(chǎn)品規(guī)劃
產(chǎn)品規(guī)劃概論
用戶需求挖掘方法論
競(jìng)品分析方法論
產(chǎn)品策劃方法論
運(yùn)營(yíng)管理
運(yùn)營(yíng)管理三要素
PC端運(yùn)營(yíng)管理
新媒體和社群運(yùn)營(yíng)管理
運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析
品牌建設(shè)
品牌概論
品牌建設(shè)三部曲
實(shí)戰(zhàn)案例
管理體系
組織結(jié)構(gòu)
流程制度
組織能力
風(fēng)險(xiǎn)控制
金融風(fēng)險(xiǎn)
法律風(fēng)險(xiǎn)
網(wǎng)絡(luò)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)管理
以下為附件：是《互聯(lián)網(wǎng)金融路線圖》一書(shū)的前言，有助于讓大家理解
我的獨(dú)創(chuàng)的“618”方法論。
前言
馬云說(shuō)：“如果銀行不改變，我們就改變銀行?！眰鹘y(tǒng)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)處在改革臨界點(diǎn)，以余額寶、支付寶、微信支付為代表的“互聯(lián)網(wǎng)金融”異軍突起，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)承受著巨大沖擊。各種壓力迫使傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型大幕徐徐拉開(kāi)，從中國(guó)平安、中國(guó)工商銀行到國(guó)泰君安都已經(jīng)全面進(jìn)行了互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。
2011年，綜合金融集團(tuán)中國(guó)平安進(jìn)軍P2P行業(yè)，上海陸家嘴國(guó)際金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)股份有限公司（陸金所）成立，并迅速在短短幾年的時(shí)間內(nèi)成為P2P行業(yè)第一品牌。根據(jù)2016年最新輪次融資，陸金所估值達(dá)到185億美元。同時(shí)，平安也已經(jīng)在保險(xiǎn)、銀行、證券等多個(gè)金融子行業(yè)開(kāi)始了互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。
隨著“互聯(lián)網(wǎng)＋”被寫(xiě)進(jìn)2015年政府工作報(bào)告，2015年3月23日，宇宙第一大行——中國(guó)工商銀行趨勢(shì)發(fā)布互聯(lián)網(wǎng)金融品牌“e－ICBC”和一批主要產(chǎn)品，全面進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)金融。
領(lǐng)先的綜合性證券公司國(guó)泰君安在互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型方面也制定了三大重要舉措，分別是建立君弘金融商城、網(wǎng)上開(kāi)戶以及君弘一戶通賬戶，資金可以從證券資金賬戶到各商業(yè)銀行間的快速匯劃幵且能直接迚行購(gòu)物支付與生活繳費(fèi)。
但傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型不易，受很多因素的影響，目前已經(jīng)在轉(zhuǎn)型路上的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)多是“摸著石頭過(guò)河”，缺乏系統(tǒng)的方法論指導(dǎo)。所以急需具有實(shí)操性的轉(zhuǎn)型方法論的研究和梳理。
我們作者團(tuán)隊(duì)有在傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)工作過(guò)的經(jīng)驗(yàn)，服務(wù)過(guò)四大國(guó)有銀行、股份制銀行、區(qū)域性城商行、農(nóng)村商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等眾多傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)公司、互聯(lián)網(wǎng)金融公司，本身已經(jīng)擁有金融及互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)多年的管理咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)非常熟悉，了解這些行業(yè)的現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題及未來(lái)的轉(zhuǎn)型需求，積累了非常豐富的方法論，已經(jīng)出版金融、互聯(lián)網(wǎng)金融及相關(guān)書(shū)籍近十本，因此下決心研究并出版本書(shū)，希望本書(shū)的出版能夠給指導(dǎo)各大傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)順利進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。
基于我們對(duì)標(biāo)桿企業(yè)的研究、借鑒國(guó)內(nèi)外專家學(xué)者的理論和互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及過(guò)去多年的咨詢培訓(xùn)實(shí)踐，我們提出了獨(dú)創(chuàng)地618轉(zhuǎn)型方法論。我們認(rèn)為商業(yè)模式、產(chǎn)品規(guī)劃、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)、品牌建設(shè)、管理體系、風(fēng)險(xiǎn)控制是影響傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型成功的六個(gè)最重要的因素，六者之間相輔相成同時(shí)也互相制約，共同構(gòu)建了一個(gè)完整的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型體系。商業(yè)模式是轉(zhuǎn)型的起點(diǎn)，產(chǎn)品規(guī)劃是轉(zhuǎn)型的核心，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)是轉(zhuǎn)型的催化，品牌建設(shè)是轉(zhuǎn)型的升華，管理體系是轉(zhuǎn)型的保障，風(fēng)險(xiǎn)控制是轉(zhuǎn)型的底線。
傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型，需要有系統(tǒng)、有計(jì)劃、有步驟地開(kāi)展商業(yè)模式設(shè)計(jì)、產(chǎn)品規(guī)劃、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)、品牌建設(shè)、管理體系建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制六個(gè)方面的工作，不是“腳踩西瓜皮，滑到哪算哪”，也不是“走到哪山砍哪柴”，而是“運(yùn)籌帷幄，決勝千里”。
本書(shū)內(nèi)容共分為八章，全面、系統(tǒng)地講解了傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型方法論。
第一章傳統(tǒng)金融的思與變，主要從改革臨界點(diǎn)、創(chuàng)新源動(dòng)力、金融觸網(wǎng)三個(gè)方面進(jìn)行了分析與思考，告訴大家傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)到了必須要變革的時(shí)刻。
第二章傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型方法論，主要從轉(zhuǎn)型目的、轉(zhuǎn)型難易指數(shù)、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型方法論解讀、轉(zhuǎn)型案例研究四個(gè)方面進(jìn)行了分析，并提出了獨(dú)創(chuàng)地618互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型方法論，為傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型提供了可以借鑒的方法論及案例。
第三章商業(yè)模式，商業(yè)模式是轉(zhuǎn)型的起點(diǎn)，主要從商業(yè)模式研究、商業(yè)模式轉(zhuǎn)型三要素、政策法規(guī)現(xiàn)狀分析、行業(yè)創(chuàng)新趨勢(shì)四個(gè)方面進(jìn)行了分析，提出了獨(dú)創(chuàng)地商業(yè)模式三要素模型并對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)模式創(chuàng)新的三個(gè)趨勢(shì)：場(chǎng)景化、鏈條化、數(shù)據(jù)化。
第四章產(chǎn)品規(guī)劃，產(chǎn)品規(guī)劃是轉(zhuǎn)型的核心，主要從產(chǎn)品規(guī)劃概論、用戶需求挖掘方法論、競(jìng)品分析方法論、產(chǎn)品策劃方法論四個(gè)方面進(jìn)行了解讀，重點(diǎn)解決傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)缺少互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品規(guī)劃方法論的問(wèn)題。
第五章平臺(tái)運(yùn)營(yíng)，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)是轉(zhuǎn)型的催化，主要從運(yùn)營(yíng)管理三要素、PC端運(yùn)營(yíng)管理、新媒體和社群運(yùn)營(yíng)管理、運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析四個(gè)方面進(jìn)行了闡述，重點(diǎn)講解如何進(jìn)行運(yùn)營(yíng)管理。
第六章品牌建設(shè)，品牌建設(shè)是轉(zhuǎn)型的升華，主要從品牌概念、品牌建設(shè)三步曲、實(shí)戰(zhàn)案例三個(gè)方面進(jìn)行了說(shuō)明，提出了品牌建設(shè)的方法論及相關(guān)可以借鑒的互聯(lián)網(wǎng)金融公司在品牌建設(shè)方面的實(shí)戰(zhàn)案例。
第七章管理體系，管理體系是轉(zhuǎn)型的保障，主要從組織結(jié)構(gòu)、流程制度、組織能力三個(gè)方面構(gòu)建傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型時(shí)的管理體系，提出了獨(dú)創(chuàng)地管理體系建設(shè)理論框架。
第八章風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)控制是轉(zhuǎn)型的底線，主要從金融風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理、股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)管理四個(gè)方面進(jìn)行描述，提出了傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型時(shí)遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略。
在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域，中國(guó)與歐美發(fā)達(dá)國(guó)家相比存在一定程度地落后，但在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，現(xiàn)在中國(guó)在全世界是發(fā)展最好的，以螞蟻金服集團(tuán)為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展一日千里、一鳴驚人、一血前恥，與大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、實(shí)體產(chǎn)業(yè)、老百姓的衣食住行等各方面的融合飛速進(jìn)行，相信隨著實(shí)力強(qiáng)勁的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)全面布局互聯(lián)網(wǎng)金融，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)進(jìn)行全面地互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型一定能夠?qū)崿F(xiàn)鳳凰涅槃、重振雄風(fēng)、再創(chuàng)輝煌，相信本書(shū)能夠幫助傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型插上騰飛的翅膀！

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