《內(nèi)控合規(guī)與案件防控課綱》（運營條線2天）

  培訓(xùn)講師：鄭橋楨

講師背景：
深耕銀行合規(guī)風(fēng)險管理、法律風(fēng)險控制：鄭橋楨【專家簡介】：工行、建行、交行、農(nóng)行、中行、郵政郵儲等多家國有行特約風(fēng)控合規(guī)培訓(xùn)專家導(dǎo)師招商、民生、光大、興業(yè)、浦發(fā)、廣發(fā)銀行等多家商業(yè)銀行指定風(fēng)控合規(guī)專家講師南京銀行、寧波銀行等多地城商行總分行培 詳細>>

鄭橋楨
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《內(nèi)控合規(guī)與案件防控課綱》（運營條線2天）詳細內(nèi)容

《內(nèi)控合規(guī)與案件防控課綱》（運營條線2天）

課程名稱：《內(nèi)控合規(guī)管理與案件防范（運營篇）》
主講：鄭橋楨老師12課時
課程背景：
銀行業(yè)內(nèi)部控制體系經(jīng)歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個階段，并逐步走上成熟。對于銀行而言，內(nèi)部控制沒有最好，只有更好。站在新階段，如何與時俱進，建設(shè)與轉(zhuǎn)型發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)控體系，有效把控合規(guī)風(fēng)險、法律風(fēng)險和案件風(fēng)險，對銀行而言任重道遠。
課程收益：
1、了解監(jiān)管機構(gòu)對銀行內(nèi)部控制的要求，認識當前經(jīng)營環(huán)境、內(nèi)部環(huán)境的改變及影響；
2、幫助培訓(xùn)對象了解與運營條線密切相關(guān)的職務(wù)犯罪內(nèi)涵，識別違法違規(guī)行為，強化合規(guī)操作意識。
3、幫助培訓(xùn)對象熟悉和掌握柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作的知識和技能，全面梳理柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點，提升對風(fēng)險的把控能力。
課程對象：銀行運營條線
授課方式：講師講授、案例分享、小組討論、講師點評
課程大綱：
內(nèi)控合規(guī)的新形勢
監(jiān)管環(huán)境
監(jiān)管框架
監(jiān)管架構(gòu)
監(jiān)管定位
銀行定位
監(jiān)管文件
核心精神
重要制度
監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)罰單
人行反洗錢罰單
經(jīng)營環(huán)境
近三年案件
內(nèi)部環(huán)境
司法環(huán)境
內(nèi)控合規(guī)的深度認知
內(nèi)部控制
內(nèi)控目標
內(nèi)控原則
存在問題
合規(guī)管理
什么是規(guī)？
案例：公安沒收案
案例：短款糾紛
為什么合規(guī)？
案例、違規(guī)攬儲存款糾紛敗訴案
案例、柜員侵占資金案
案例、理財?shù)狡谖磧陡栋?br /> 案例、主辦降職案
合規(guī)的理解，正確嗎？
合法經(jīng)營=合規(guī)經(jīng)營
案例、客戶摔倒糾紛案
人家做=我也可以做
合規(guī)=緊箍咒
合規(guī)=訂制度
怎么合規(guī)？
健全內(nèi)控體制
構(gòu)建常態(tài)監(jiān)督
深化行為管理
實施責(zé)任追究
提升職業(yè)素養(yǎng)
異常行為識別及人員防控
識別方法
人員防控
管理人員
案例、非法吸收公眾存款案
柜員
案例、推銷理財侵占案
案例、柜員收取存款不入賬
內(nèi)控合規(guī)工作重點（案防）
什么是案件？
為什么發(fā)案？
基本情況
常見罪名
挪用資金罪
案例、動用存款回報資金案
職務(wù)侵占罪
案例、款箱現(xiàn)金變憑條案
案例、系統(tǒng)漏洞測試案
詐騙罪
案例、高息攬儲詐騙案
侵犯公民個人信息罪
怎么保護自己？
匿名調(diào)查的結(jié)論
違規(guī)問責(zé)的原則
銀行人的自我保護
柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防控措施
開戶環(huán)節(jié)
單位
以證照復(fù)印件開立企業(yè)賬戶，行嗎？
企業(yè)聯(lián)系人系非企業(yè)員工，行嗎？
個人
未有效識別客戶身份資料，行嗎？
開立個人銀行賬戶，有效身份證件有哪些？
怎么判斷年齡？
怎么判斷儲蓄業(yè)務(wù)的代理權(quán)？
案例：存款失蹤案
驗印環(huán)節(jié)
風(fēng)險點：印鑒掛失變更資料不合規(guī)
案例：印鑒變更糾紛案及啟示
審核環(huán)節(jié)
未有效識別票據(jù)真?zhèn)?，行嗎?br /> 公證處查詢被繼承人銀行存款，行嗎？
以出票人使用的支票號碼不符為由退票，行嗎？
貸款賬戶凍結(jié)，行嗎？
扣收保證人，行嗎？
扣劃保證金，行嗎？
業(yè)務(wù)授權(quán)=摁指紋？
案例、貸款賬戶凍結(jié)糾紛案
案例、保證人扣收案
做賬環(huán)節(jié)
儲戶死亡，存款怎么辦？
一般戶資金作為保證金，行嗎？
案例：保證金質(zhì)押糾紛案及啟示
其他
代辦業(yè)務(wù)
客戶年邁，代填理財協(xié)議，行嗎？
案例、代客簽字存款糾紛案
批量代理開立存單，行嗎？
代保管客戶印章（鑒）、存單，行嗎？
客戶經(jīng)理代辦企業(yè)業(yè)務(wù)，行嗎？
柜員代客戶取款，行嗎？
VTM代老年客戶操作，行嗎？
案例：集資炒匯案
出具金融票證
對外使用印章出具資金入賬憑證，行嗎？
保證金存款，出具資信證明，行嗎？
案例：詢證函糾紛案
大堂服務(wù)
案例：大堂經(jīng)理竊取資金案及啟示
營業(yè)場管理
案例：高息攬儲詐騙案

 

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課程名稱：《銀行個人信息保護的風(fēng)險控制》主講：鄭橋楨老師6小時課程背景：2021年11月1日個人信息保護法開始實施，標志著我國個人信息保護進入新時代。如何適應(yīng)新形勢，實現(xiàn)個人信息權(quán)益保護與個人信息合理利用之間的平衡，提高在業(yè)務(wù)處理中防范、控制和處理風(fēng)險的能力，顯得迫在眉睫。課程收益：1、立足個人信息保護理論與實務(wù)，提煉立法重點，分享實務(wù)要點；2、分析個人信息

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