李小麗老師的內訓課程
強化貸款全流程管理，推進信貸模式轉型升級第一部分 貸款全流程管理概述1. 解讀：貸款全流程管理推出的背景及意義。2. 信貸傳統(tǒng)模式的摸索到規(guī)范化管理的轉型3. 流程環(huán)節(jié)制衡與責任制的落實4. 信貸模式的精細化與銀行核心競爭力的提升的5. 對照知名企業(yè)優(yōu)秀管理流程例證第二部分 貸款的申請與受理環(huán)節(jié)1. 解讀：貸款申請、受理的操作要求與要點。2. 貸款的投向與貸款對象的選擇：三優(yōu)（優(yōu)秀的人、優(yōu)秀產業(yè)、優(yōu)秀的企業(yè)）3. 貸款受理的主要關注點及操作4. 貸款“八大要素”的初審5. 受理與初審案例分析第三部分 貸前盡職調查環(huán)節(jié)1. 解讀：貸前盡職調查與分析要點2
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商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險管理與防范[整個課程伴有大量真實生動的銀行最新案例分析，李老師每月都在更新都在調研，必須有新意，走在全國授課市場的前沿]第一講 柜面業(yè)務操作風險的概念及表現形式一、柜面業(yè)務操作風險的概念二、柜面業(yè)務操作風險暴露程度(表現形式)三、柜面業(yè)務操作風險的特點第二講 當前柜面業(yè)務主要操作風險點及管理一、結算賬戶方面風險點及管理二、掛失業(yè)務風險點及管理三、凍結與扣劃業(yè)務風險點及管理四、銀企對賬風險點及管理五、電子驗印風險點及管理六、重要空白憑證、印章風險點及管理七、授權業(yè)務風險點及管理八、自助設備風險點及管理九、沖賬、抹帳業(yè)務風險點及管理
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小額貸款業(yè)務全流程管理與法律風險防控課程大綱：一、貸前調查階段相關法律風險貸前調查階段應當重視對貸款申請人基本情況的調查貸款申請人經營發(fā)展歷程的情況貸款申請人（公司、下同）的設立情況貸款申請人的股東情況貸款申請人的組織結構情況貸款申請人的規(guī)模情況貸款申請人的內部控制情況貸款申請人的企業(yè)性質等貸前調查階段對貸款申請人重大事項的調查?違反法規(guī)的事項（稅法、環(huán)保法、市場競爭法規(guī)等）重大的或有事項（未決訴訟或仲裁，未決索賠、稅務糾紛，債務擔保，產品質量保證事項，重大財務承諾事項等）隱形債務重大的項目投資事項貸款申請人取得或喪失重要的合同重要的關聯方以及關聯方交易
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小額貸款業(yè)務法律風險方范培訓對象：風控人員課程大綱：一、貸前調查階段相關法律風險1. 貸前調查階段應當重視對貸款申請人基本情況的調查1) 貸款申請人經營發(fā)展歷程的情況2) 貸款申請人（公司、下同）的設立情況3) 貸款申請人的股東情況4) 貸款申請人的組織結構情況5) 貸款申請人的規(guī)模情況6) 貸款申請人的內部控制情況7) 貸款申請人的企業(yè)性質等2. 貸前調查階段對貸款申請人重大事項的調查?1) 違反法規(guī)的事項（稅法、環(huán)保法、市場競爭法規(guī)等）2) 重大的或有事項（未決訴訟或仲裁，未決索賠、稅務糾紛，債務擔保，產品質量保證事 項，重大財務
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小額信貸款法務基礎解析培訓對象：客戶經理如何防范貸款操作風險1. 應明確放貸責任2. 要加大查處違規(guī)違紀貸款力度3. 要真實反映貸款客戶的資料4. 強化風險管理，保障貸款5. 規(guī)范貸款操作程序與會計處理完善檔案管理 ，從源頭防范風險6. 強化信貸人員的風險意識、責任意識、法律法規(guī)意識法律在小額貸款風險防范中的作用1. 法具有預防功能2. 具有保護功能，3. 具有警示功能信貸員應學習的相關法律相關法律概述1. 《民法通則》1) 基本原則：2) 行為能力3) 訴訟時效：2. 《合同法》1) 基本原則：2) 格式合同：3) 代位權與撤銷權：4) 第十二章 借款合同5) 第二十章
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不良貸款的風險化解與處置商業(yè)銀行不良貸款形成的原因分析1. 貸款風險識別和篩選機制不健全2. 貸款管理機制設置不合理3. 信貸人員素質的制約4. 自身經濟利益的驅動5. 借款人欺詐商業(yè)銀行信貸風險識別1. 從巴塞爾協議看銀行信貸風險2. 貸前調查、貸后管理 及風險識別3. 煤礦行業(yè)貸款風險的分析（案例解析）4. 鋼鐵企業(yè)貸款風險的分析（案例解析）三、商業(yè)銀行信貸業(yè)務風險控制措施1. 加強內控，完善信貸風險防范機制2. 細化貸前調查內容、嚴把貸款審批關3. 注重擔保物調查、核查的價值評估4. 商業(yè)銀行不良貸款法律風險防范四、不良貸款的清收措施及