商業(yè)銀行財務風險管理

  培訓講師：馬軍生

講師背景：
馬軍生老師（北京/上海）★師從李若山教授,復旦大學會計學博士,理論經濟學博士后,上海證券交易所博士后★近二十年從業(yè)經歷，曾擔任大型企業(yè)內審經理、子公司財務負責人、商業(yè)銀行信貸經理、知名會計師事務所（全球第五大會計師事務所）咨詢合伙人★注冊會 詳細>>

馬軍生
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商業(yè)銀行財務風險管理詳細內容

商業(yè)銀行財務風險管理
 

模塊一：內部控制與風險管理體系概述

· 案例：資金為什么不翼而飛？

· 企業(yè)舞弊與風險防范

· 內部控制與風險管理經典框架

·商業(yè)銀行財務內控常見漏洞

·構建有效內部控制的關鍵要素


模塊二：組織架構管理　

· 案例：某單位職責分配不當引發(fā)的舞弊

· 組織架構控制概述

· 組織架構管理常見漏洞

·組織架構管理的財務應對

Ø 明晰部門及崗位職責

Ø 不相容職務分離

Ø 授權體系建立

Ø 崗位強制輪換

Ø 崗位代理制度

Ø 人力資源控制及背景調查

·小結：組織架構管理內控要點


模塊三：賬戶及貨幣資金管理

·案例：某單位銀行賬戶不當使用的案例

·貨幣資金管理概述

·貨幣資金管理常見漏洞

·貨幣資金管理漏洞的財務應對

Ø 銀行賬戶的開立與銷戶

Ø 電子網(wǎng)上銀行風險防范

Ø 銀行賬戶的對賬管理

Ø 貨幣資金業(yè)務的崗位職責

Ø 庫存現(xiàn)金資產的安全保護

·小結：貨幣資金管理內控要點


模塊四：票據(jù)管理

·案例：某單位應收票據(jù)不翼而飛

·票據(jù)管理流程概述

·票據(jù)管理常見漏洞

·票據(jù)管理漏洞的財務應對

Ø 票據(jù)購買的適當授權

Ø 票據(jù)簽發(fā)的適當授權

Ø 票據(jù)使用和流轉的記錄

Ø 票據(jù)的定期核對盤點

Ø 嚴格的印鑒保管程序

·小結：票據(jù)管理內控要點


模塊五：銀行信貸及柜臺業(yè)務

·案例：某銀行特大票據(jù)欺詐案

·信貸及柜臺業(yè)務流程概述

·信貸及柜臺業(yè)務常見漏洞

·信貸及柜臺業(yè)務漏洞的財務應對

·小結：業(yè)務管理內控要點


模塊六：采購業(yè)務管理

·案例：某公司招標采購失效

·采購管理流程概述

·采購管理常見漏洞

·采購管理漏洞的財務應對

Ø 請購審批

Ø 詢價比價

Ø 選擇供應商

Ø 采購合同管理

Ø 驗收付款

Ø 供應商評估

·小結：采購管理內控要點


模塊七：費用報銷及付款管理

·案例：某500強外企的費用報銷舞弊

·費用報銷及付款流程概述

·費用報銷及付款管理常見漏洞

·費用報銷及付款漏洞的財務應對

·小結：費用報銷及付款管理內控要點


模塊八：實物資產管理

·案例：某公司固定資產管理案例

·實物資產管理流程概述

·實物資產管理常見漏洞

·實物資產管理漏洞的財務應對

·小結：實物資產管理管理內控要點


模塊九：會計核算與財務報告管理

·案例：上市公司財務報告頻頻出錯

·會計核算與財務報告流程概述

·會計核算與財務報告流程常見漏洞

·會計核算與財務報告漏洞的財務應對

Ø 會計核算基礎工作規(guī)范

Ø 財務結賬流程控制

Ø 財務信息系統(tǒng)內控

Ø 重要會計資料文檔維護

·小結：會計核算與財務報告管理內控要點

 

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股權投資財務盡職調查實務主講：馬軍生　　本課程是針對股權投資人員而設，是站在投資人的視角解讀、分析和識別財務信息。本課程結合部分案例，讓學員對財務信息的閱讀、分析與識別理論有一個比較全面的認識，達到能俯瞰財務報表，能快速抓住重點，并聚焦難點。采用案例教學，讓學員在實戰(zhàn)中體會財務分析的真諦，揭示會計操作的手法及識別方法。會更多地采用系統(tǒng)分析方法，將三大報表的相

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企業(yè)IPO上市與財務準備【課程背景】IPO上市是企業(yè)生存、發(fā)展、做大做強的必由之路。盡管如此，上市并不是簡單的融資，也不是簡單的申請。鑒于中國證監(jiān)會的嚴格要求，眾多公司屢次在IPO上市的道路上觸礁。企業(yè)為什么要上市？符合IPO上市的要求有哪些？深刻理解上市流程與規(guī)則，盡早進行規(guī)劃和準備，尤其是財務規(guī)范性更是重中之重，課程結合IPO審核監(jiān)管要求、眾多IPO案例

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消滅內控漏洞，提升企業(yè)價值主講：馬軍生出納卷走千萬資金、存在銀行資金不翼而飛、收款資金半道截留、應收賬款經常壞賬、采購成本居高不下、員工私拿回扣、存貨管理混亂、報表經常出錯、偷稅漏稅被查，形形色色內控漏洞每年給企業(yè)帶來了沉重損失。對絕大多數(shù)中國企業(yè)來說，高管往往都是業(yè)務或技術出身，關注業(yè)務發(fā)展，卻忽視內控漏洞，或不知道如何防范各種漏洞。2006年初，馬軍生博

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非財務人員財務管理主講：馬軍生博士課程對象:企業(yè)總經理、副總經理企業(yè)各部門經理及各部門人員企業(yè)中、高層以上管理人員、儲備干部及其他管理人員課程目標總體目標：建立財務思維、讀懂財務語言、看穿財務數(shù)據(jù)、運用財務工具。1．真正理解會計基本原理和流程，能夠使用財務語言與財務人員有效溝通；2．讀懂三大財務報表，理解不同財務報表的作用，利用財務報表對企業(yè)財務狀況進行正確

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企業(yè)內部控制和風險管理主講：馬軍生博士課程背景1992年和2004年COSO委員會先后發(fā)布《企業(yè)內部控制整體框架》和《企業(yè)全面風險管理整體框架》（并于2013年和2017年進行修訂）；2008年，中國財政部等五部委推出被稱為C-SOX的內控基本規(guī)范從合規(guī)和提升管理角度來說，如何系統(tǒng)性地建設或優(yōu)化內控體系？如何梳理流程、識別風險？如何對公司內控體系進行自我檢查

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基于管理視角的財務報表分析和營運診斷主講：馬軍生博士財務分析在企業(yè)經營管理里的重要性不言而喻。完整有效的財務分析不僅為企業(yè)的所有者和管理者提供決策和管理的依據(jù)，而且能夠如實反映企業(yè)經營的綜合收益和效率?！∝攧請蟊硎瞧髽I(yè)經營管理“儀表盤”，包含著很多商業(yè)機密！作為財務管理人員，你是否通過財務報表清楚了解你們的公司？你是否能從財務報表出發(fā)為領導提供決策建議？你是

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內部控制體系建立與檢查評價主講：馬軍生博士課程背景2002年，美國發(fā)布SOX法案，對所有在美國上市公司內部控制提出嚴格要求；2008年，中國財政部等五部委推出被稱為C-SOX的內控基本規(guī)范；2013年COSO委員會發(fā)布新的內部控制框架；2014年年底，所有在美上市企業(yè)均須按照COSO新框架建立內部控制機制，對于赴美上市的中國企業(yè)，也需符合美國的內控新規(guī)。CO

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信貸視角財務報表分析與虛假報表識別主講：馬軍生　　本課程是針對銀行客戶經理與信貸相關人員而設，是站在債權人的視角解讀、分析和識別財務信息。本課程結合部分案例，讓學員對財務信息的閱讀、分析與識別理論有一個比較全面的認識，達到能俯瞰財務報表，能快速抓住重點，并聚焦難點。讓學員認識三大財務報表背后的真相，感悟“財務是一個真實的謊言”。揭開財務報表的面紗。讀懂報表背

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