《信貸合規(guī)管理》

  培訓講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務管理部總經理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師，培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農 詳細>>

雷春柱
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《信貸合規(guī)管理》詳細內容

《信貸合規(guī)管理》

《信貸合規(guī)管理》課程介紹
主 講 雷春柱合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。商業(yè)銀行因違規(guī)經營，沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失風險。
本課程主要依據人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關文件，介紹了合規(guī)管理的相關理論知識；重點講解了貸款八大環(huán)節(jié)及票據業(yè)務合規(guī)經營依據、常見違規(guī)表現(xiàn)及及其控制措施；列舉了部分專項貸款產品合規(guī)風險表現(xiàn)及其防控措施；分析了常見幾種重大違規(guī)的定性方法。
本課程在講解中還穿插了大量生動有趣的案例，深刻剖析了信貸違規(guī)操作風險的特征，為決策者和經營者防范信貸風險提供了參考依據。
通過學習本課程，學員在老師的引導下，可獲得以下收益：一是了解合規(guī)管理的主要內容、合規(guī)風險形成的原因及其總體治理措施。二是熟悉相關信貸監(jiān)管文件規(guī)定。三是了解銀行監(jiān)管部門對信貸業(yè)務經營各環(huán)節(jié)的基本監(jiān)管要求。四是了解信貸各環(huán)節(jié)常見違規(guī)表現(xiàn)及治理政策。五是充分認識信貸合規(guī)經營的重要性，提高遵紀守法、防范風險的意識。
主要內容包括：
第一章 信貸合規(guī)管理概述
介紹合規(guī)管理的目標、主要內容；信貸合規(guī)風險成因與總體控制要求。
第二章 受理、調查、審查與審批合規(guī)管理
重點介紹了受理、調查、審查與審批的基本流程、基本規(guī)定和常見違規(guī)表現(xiàn)。在貸前調查環(huán)節(jié)，重點對9個方面合規(guī)基本規(guī)定進行了介紹，分析常見違規(guī)表現(xiàn)。如：未進行貸前調查；貸前調查不全面；貸前調查不深入，不徹底，停留表面；沒有認真執(zhí)行流動資金貸款需求量測算制度；貸前調查不實等。
第三章 合同簽訂、貸款發(fā)放與支付合規(guī)管理
一、合同簽訂
二、貸款發(fā)放
三、貸款支付
第四章　貸后監(jiān)控合規(guī)管理
在貸后管理環(huán)節(jié)，重點介紹了10個方面合規(guī)基本規(guī)定，分析了5個方面常見違規(guī)表現(xiàn)，提出了相應對策。如：未按規(guī)定進行貸后檢查，貸后檢查不規(guī)范；風險預警不到位；；對貸款抵質押物及保證人監(jiān)管不到位等。
第五章 專項貸款合規(guī)管理
二、項目融資貸款
二、房地產貸款
三、汽車貸款
四、林權抵押貸款
五、股權質押貸款
六、知識產權質押貸款
七、融資性擔保公司擔保貸款
八、集團客戶貸款
第六章　常見主要信貸違規(guī)定性
一、超貸款集中度發(fā)放貸款
二、冒名貸款
三、發(fā)放超權限貸款、
四、壘大戶貸款、
五、違規(guī)利用過渡性賬戶墊還貸款
六、違反廉潔辦貸紀律
第七章 票據與保理業(yè)務合規(guī)管理
一、銀行承兌匯票業(yè)務
二、票據貼現(xiàn)業(yè)務
三、國內保理業(yè)務

 

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