《案件風險防控》

  培訓講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現任某省級聯社業(yè)務管理部總經理?歷任市州級聯社主任，省級聯社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師，培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農 詳細>>

雷春柱
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《案件風險防控》詳細內容

《案件風險防控》

《案件風險防控》課程介紹
主編主講：雷春柱案件，是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構，或客戶資金，或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查，或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。
銀行發(fā)生案件，單位受到損失，作案人要坐牢，其他員工要受牽連，領導要受處分。銀行辛辛苦苦一年創(chuàng)造的利潤，也許發(fā)生一起案件，就損失貽盡。防案控案是直接關系銀行生存與發(fā)展的大事。
當前，隨著經濟持續(xù)下行，企業(yè)經營舉步維艱，銀行經營效益持續(xù)下滑，員工收入減少；許多地方案件風險不斷發(fā)生。銀行如何在新形勢下規(guī)避案件風險，成為當前各家銀行必須面臨的重大課題。
《案件風險防控》課程，為您分析了案件的特征、案件的類型和常見的表現形式，教您如何認識案件，如何識別案件風險，如何防控案件發(fā)生。同時，教您在發(fā)生案件后，如何進行處置，如何進行責任追究。
本課程在講解中穿插了大量生動的案例，讓您在聽故事中，學習到案件風險防范的相關知識，為決策者、經營者及廣大員工防范案件風險提供了參考依據。
授課對象：銀行高管及全體員工。重點為分管案防工作的領導、部門負責人及其他從事案件防控工作的人員。同時，也適用人民銀行、銀監(jiān)部門從事案防監(jiān)管工作的領導和員工。
授課時間：1天或兩天（6-12小時）
主要內容如下：
第一章 定義及其分類
本章重點介紹了案件的特征；案件的分類；案件確認標準。
第二章 常見的銀行案件類型
本章用生動的案例，為您介紹了18種常見的銀行案件類型，包括內部作案、外部作案、內外勾結作案的主要表現及危害。主要有：
1．掌握客戶存款密碼，私下客戶存款。
２．利用辦理業(yè)務之便，盜竊客戶存款。
３．私下銀行本單位資金。
４．私刻單位印鑒，偽造支票，挪用對公存款。
５．私下網點上存總行存款。
６．網絡后臺，私下客戶存款。
７．后臺虛假存入資金，網點支取
８．制作陰陽虛假賬戶，網點支取。
９．挪用庫款，侵占單位資金。
10．收貸不入賬，挪作自用。
11．向客戶借錢變相索賄。
12．收受賄賂。
13．內部員工挪用客戶貼現資金。
14．銷售虛假理財產品，騙取客戶資金，挪作他用。
15．存款信息泄露，外部人員盜取客戶存款。
16．虛假抵押套取銀行貸款。
17．內外勾結發(fā)放冒名貸款。
18．搶劫銀行
第三章 案件防控綜合措施
本章重點介紹了案件防控的十一個措施，分別為：內部治理；立體防控；制度約束；合規(guī)經營；風險排查；教育培訓；行為管理；聯動防范；考核問責；定期評估；長效機制。
第四章 案件防控八項制度
本章重點介紹了案件防控的８個專項制度，分別為：干部異地交流制度；員工輪崗制度；員工強制休假制度；親屬回避制度；風險排查制度；往來對賬制度；稽核審計制度；操作風險防范制度。
第五章 重點領域、重點環(huán)節(jié)案件風險防控
本章重點介紹了柜臺業(yè)務操作風險防控、存款業(yè)務操作風險防控、員工參與民間借貸風險防控、員工經商辦企業(yè)風險防控等。
第六章 職業(yè)操守相關規(guī)定
本章主要講解金融從業(yè)人員應知應會的行為準則。內容具體為：制定目的與適用、從業(yè)基本準則、銀行從業(yè)人員與客戶關系、銀行從業(yè)人員與同事、銀行從業(yè)人員與所在機構關系、銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員關系、銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者關系。
第七章 案件處置規(guī)程
本章重點介紹了案件處置的６個主要步驟：
1．及時組織，維護秩序
２．成立專案組，啟動預案。
３．報送信息，及時登記
案件調查，積極配合
案件審結，專檔管理6．后續(xù)處置，認真整改
　第八章 案件責任追究
本章重點介紹了以下幾方面的問題：
案件責任人界定。
案件問責原則。
案件責任追究方式。
問責基本標準。
具體為：（１）一般案件問責基本規(guī)定。（２）重大、惡性案件問責。（３）按涉案金額追責?！。ǎ矗┟庥枳肪?。（５）從輕處理。（６）從重處理。（７）離職人員處理。
問責基本程序。
具體為：（１）暫停職務。（２）按員工管理權限組織問責。（３）問責時間要求。
特殊案件問責。
具體為：（１）外部侵害導致案件處理。（２）違法經營導致案件處理。
７．處罰不服處理 。
８．從業(yè)人員處罰信息登記。
具體為：（１）信息報送。（２）信息使用。（３）信息管理。

 

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