打造銀發(fā)時(shí)代的金色未來(lái) ——長(zhǎng)期期繳養(yǎng)老主題客戶沙龍

【培訓(xùn)對(duì)象】

股份制銀行中產(chǎn)客戶，資產(chǎn)量在200左右，年齡在35-50歲的女性客戶。

【培訓(xùn)收益】

● 客戶認(rèn)識(shí)到養(yǎng)老問(wèn)題的重要性，引發(fā)適度個(gè)人養(yǎng)老危機(jī)感；

● 客戶會(huì)自己計(jì)算養(yǎng)老缺口，科學(xué)認(rèn)識(shí)提前儲(chǔ)備養(yǎng)老金的意義； 

● 分析多種養(yǎng)老金儲(chǔ)備工具，幫助客戶學(xué)會(huì)選擇養(yǎng)老金融產(chǎn)品； 

● 商業(yè)保險(xiǎn)的養(yǎng)老優(yōu)勢(shì)功能介紹，啟發(fā)客戶主動(dòng)為自己配置養(yǎng)老保險(xiǎn)的意識(shí)。

第一講：在中國(guó)的下一個(gè)40年，你會(huì)和什么相遇？

一、改革開放40年的成就

1. 國(guó)家地位提升

2. 經(jīng)濟(jì)飛速增長(zhǎng)

3. 人民生活水平提高

二、未來(lái)40年的趨勢(shì)

1. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)

1）穩(wěn)增長(zhǎng)，防風(fēng)險(xiǎn)

2）共同富裕導(dǎo)向的解讀

2. 智能科技的發(fā)展

1）智能科技時(shí)代下的未富先老和未富先衰

2）時(shí)代變革浪潮里的不穩(wěn)定性

3. 稅務(wù)時(shí)代的來(lái)臨

1）企業(yè)賦稅

2）個(gè)人賦稅

3）房產(chǎn)稅

4）其他稅種

4. 社會(huì)生活領(lǐng)域

1）智能化

2）老齡化

3）老齡化的由來(lái)和表現(xiàn)

視頻：中國(guó)的老齡化是未來(lái)最嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題

第二講：在不確定的后半生，你會(huì)和什么相遇？

一、銀發(fā)時(shí)代的養(yǎng)老現(xiàn)實(shí)

1. 中國(guó)人的壽命

互動(dòng)提問(wèn)：你足夠了解自己?jiǎn)幔?/p>

2. 中國(guó)的養(yǎng)老替代率

1）替代率的概念

2）中國(guó)替代率的現(xiàn)實(shí)

案例：工薪家庭現(xiàn)實(shí)替代率案例展示

3. 社保養(yǎng)老基金的現(xiàn)狀

1）養(yǎng)老基金的構(gòu)成

2）養(yǎng)老基金的管理

3）養(yǎng)老基金的現(xiàn)狀和未來(lái)

視頻：中國(guó)社保養(yǎng)老基金何去何從？

4. 退休延遲

互動(dòng)：政策猜想，你最希望何時(shí)退休?

二、你需要儲(chǔ)備多少養(yǎng)老金？

1. 一份自信而盲目的中國(guó)調(diào)查

視頻：中國(guó)人需要多少養(yǎng)老金

互動(dòng)提問(wèn)：養(yǎng)老金儲(chǔ)備金額

2. 養(yǎng)老金儲(chǔ)備的需求依據(jù)

1）替代率

2）通脹率

3）投資收益率

4）退休及預(yù)期壽命

3.300萬(wàn)養(yǎng)老金不是空穴來(lái)風(fēng)

互動(dòng)：算算300萬(wàn)是否夠你的養(yǎng)老？

視頻案例：王老太太的養(yǎng)老生活

第三講、銀發(fā)時(shí)代如何打造金色未來(lái)？

一、養(yǎng)老金儲(chǔ)備黃金法則

1. 安全合規(guī)

2. ?？顚Ｓ?/p>

3. 抵御通脹

4. 伴隨一生

二、養(yǎng)老金儲(chǔ)備工具選擇對(duì)比

1. 房產(chǎn)

2. 定投

3. 儲(chǔ)蓄

4. 企業(yè)變現(xiàn)

5. 保險(xiǎn)

三、保險(xiǎn)在養(yǎng)老功能方面的突出優(yōu)勢(shì)

1. 安全性：合規(guī)、法律、條款保障、資金運(yùn)營(yíng)

2. 穩(wěn)定性：投資、收益原理、長(zhǎng)線是金、銀保監(jiān)政策

3. 可控性：權(quán)益歸屬、財(cái)產(chǎn)分配、天然遺囑

4. 規(guī)劃性：生命等長(zhǎng)、現(xiàn)金流規(guī)劃、適度靈活

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