《客戶資產(chǎn)配置的實(shí)時(shí)路徑詳解》
《客戶資產(chǎn)配置的實(shí)時(shí)路徑詳解》詳細(xì)內(nèi)容
《客戶資產(chǎn)配置的實(shí)時(shí)路徑詳解》
《客戶資產(chǎn)配置的實(shí)時(shí)路徑詳解》
【課程背景】
新資管時(shí)代，商業(yè)銀行盈利壓力劇增，任務(wù)指標(biāo)不斷增加；監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)暴來(lái)襲，防范風(fēng)險(xiǎn)成為主流計(jì)調(diào)；理財(cái)產(chǎn)品不再剛兌，收益出現(xiàn)下滑趨勢(shì)。而作為經(jīng)營(yíng)主體的商業(yè)銀行都在逐步開(kāi)始以資產(chǎn)配置為主流的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。通過(guò)課程學(xué)習(xí)，讓學(xué)員掌握一套簡(jiǎn)單、快速、有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)方法，幫助學(xué)員解決下面核心問(wèn)題。
如何才能讓客戶接受我們的資產(chǎn)配置方案？提高中收？
如何才能面談更精準(zhǔn)，維護(hù)更到位?
【學(xué)員收益】
幫助私行理財(cái)師深刻理解資產(chǎn)配置的真實(shí)理念與流程
幫助私行理財(cái)師提升網(wǎng)點(diǎn)維系客戶關(guān)系和面談技巧
幫助私行理財(cái)師以網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景為基礎(chǔ)，做到行內(nèi)保金，行外吸金
【課程大綱】
第一講：新形勢(shì)下大類(lèi)資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的概念
1、不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果
2、資產(chǎn)配置的真實(shí)作用
3、資產(chǎn)配置可以用來(lái)控制本金的損失
4、資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng)
二、資產(chǎn)配置的底層邏輯——金字塔
金字塔詳解五大類(lèi)資產(chǎn)
現(xiàn)金類(lèi)、保障類(lèi)、固收類(lèi)、權(quán)益類(lèi)、另類(lèi)、
三、六大常見(jiàn)資產(chǎn)配置工具使用說(shuō)明
1、帆船理論
2、資產(chǎn)配置5大功能性
3、按照時(shí)間分配的資產(chǎn)配置
4、三重壓力圖解資產(chǎn)配置
5、人生收支曲線圖解資產(chǎn)配置
6、高凈值客戶資產(chǎn)配置三板塊
第二講 資產(chǎn)配置的實(shí)施路徑及案例分析
一、如何用客戶聽(tīng)得懂的語(yǔ)言講解資產(chǎn)配置？
1： 個(gè)人投資者投資中常見(jiàn)的三個(gè)誤區(qū)
2： 中長(zhǎng)期是否該堅(jiān)守資產(chǎn)配置？）
3： 大牛市行情，資產(chǎn)配置是否有效？ （
4： 大熊市，是否依然堅(jiān)守資產(chǎn)配置？ （
5： 資產(chǎn)配置過(guò)程中離不開(kāi)的“再平衡”
6： 資產(chǎn)配置的經(jīng)典理論來(lái)源
7： 退休后是否依然要堅(jiān)守資產(chǎn)配置？
8： 資產(chǎn)配置理論1.0、2.0、3.0和配置框架
9： 一份經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案建議書(shū)
10： 關(guān)于投資，投顧該給客戶的三個(gè)建議
二、如何給客戶提供資產(chǎn)配置建議？
掌握四大關(guān)鍵環(huán)節(jié)，給客戶提供最佳資產(chǎn)配置建議
三、資產(chǎn)配置鐵三角：固收＋權(quán)益＋另類(lèi)
你知道資產(chǎn)配置鐵三角嗎？
四、如何把資產(chǎn)配置融入銷(xiāo)售流程？
資產(chǎn)配置落地使用的最佳實(shí)踐
五、針對(duì)真實(shí)客戶完成資產(chǎn)配置報(bào)告（分組作業(yè)）
1、分析出客戶的客群特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、需求點(diǎn)
2、結(jié)合客戶的資產(chǎn)量給出資產(chǎn)配置方案
3、解釋說(shuō)明方案
目標(biāo)：理論結(jié)合實(shí)踐，全員開(kāi)口，分組演練通關(guān)
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《復(fù)雜產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)》【學(xué)員收益】（課程內(nèi)容會(huì)根據(jù)調(diào)研結(jié)果有所調(diào)整）1.復(fù)雜期交等產(chǎn)品的綜合營(yíng)銷(xiāo)邏輯2.系統(tǒng)整理資產(chǎn)配置與財(cái)富管理的知識(shí)要點(diǎn)和技能點(diǎn)?！菊n程大綱】第一講：零售銀行資產(chǎn)配置原理作用及工具一、資產(chǎn)配置的概念1、不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果2、資產(chǎn)配置的真實(shí)作用3、資產(chǎn)配置可以用來(lái)控制本金的損失4、資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng)二、資產(chǎn)配置的
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-869950-892811胡楊TRAININGWORKSHOP《大零售時(shí)代的資產(chǎn)配置3.0》課程背景及學(xué)員收益講資產(chǎn)配置的課程很多，資產(chǎn)配置方法也是各種金融機(jī)構(gòu)使用最多的方法。在零售銀行中的資產(chǎn)配置，有什么不同？在實(shí)際經(jīng)營(yíng)客戶的過(guò)程中，我們又如何使用資產(chǎn)配置做好客戶面談？完整的了解資產(chǎn)配置的方法論，及從資產(chǎn)配置到產(chǎn)品銷(xiāo)售，只需要這一堂課。國(guó)內(nèi)第一梯隊(duì)的零售
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