《資管新規(guī)下的合規(guī)營銷新思路》

  培訓(xùn)講師：李萌馨

講師背景：
財(cái)私領(lǐng)域客戶經(jīng)營及產(chǎn)品配置專家：李萌馨【專家簡介】：CPBMDRT銀行、證券、私募領(lǐng)域高凈值客戶經(jīng)營及產(chǎn)品營銷專家工行、農(nóng)行、中行、郵儲(chǔ)、中信、興業(yè)總行合作財(cái)私專家華泰證券、國泰君安、安信證券、東方證券總部特聘專家中國農(nóng)業(yè)銀行全國理財(cái)經(jīng)理大 詳細(xì)>>

李萌馨
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《資管新規(guī)下的合規(guī)營銷新思路》 詳細(xì)內(nèi)容

《資管新規(guī)下的合規(guī)營銷新思路》

【課程名稱】資管新規(guī)下合規(guī)營銷理念與能力提升訓(xùn)練營
主講：李萌馨老師 6課時(shí)
【課程背景】
自去年以來，金融嚴(yán)監(jiān)管給包括銀行業(yè)、證券業(yè)等在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)以及各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)帶來了前所未有的挑戰(zhàn)及轉(zhuǎn)型壓力。資管新規(guī)及理財(cái)新規(guī)涉及到銷售端、資產(chǎn)端、運(yùn)營管理、資產(chǎn)管理等諸多方面，要求各類金融機(jī)構(gòu)告別過去的粗放經(jīng)營模式，“套利空轉(zhuǎn)”模式，要向“真資管”和“以投資者為中心”轉(zhuǎn)型。
此次監(jiān)管趨嚴(yán)雖然對長期金融市場穩(wěn)定帶來正面意義，但的確在一定程度上造成了市場流動(dòng)性緊張，也間接引發(fā)諸多“P2P跑路”及私募“爆雷事件”的發(fā)生。
今年以來，各類優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)稀缺，投資人避險(xiǎn)情緒高，金融機(jī)構(gòu)的營銷工作壓力巨大。要長期適應(yīng)嚴(yán)格的監(jiān)管政策，匹配投資過程中“賣者有責(zé)、買者自付”的理念，各類機(jī)構(gòu)就必須提升銷售人員的合規(guī)意識、銷售適當(dāng)性理念以及專業(yè)的配置能力。此次課程就是專門為營銷人員提供類似輔導(dǎo)，從監(jiān)管政策制定的原則與理念、理財(cái)與私募產(chǎn)品的定位、合格投資人的界定、銷售適當(dāng)性的要求以及資產(chǎn)配置能力等各方面給出具體解讀思路及提升方案。
【課程對象】
銀行、券商、信托及財(cái)富管理公司的各級銷售人員
【課程時(shí)長】
1天（6課時(shí)）
【課程大綱】
新規(guī)的出臺(tái)對各類機(jī)構(gòu)產(chǎn)品帶來的影響（1課時(shí)）
新規(guī)出臺(tái)的背脊及監(jiān)管體系介紹
新規(guī)主要影響到的各類產(chǎn)品類型
對銀行理財(cái)產(chǎn)品帶來的影響
對信托集合計(jì)劃帶來的影響
對證券公司資管產(chǎn)品帶來的影響
對基金公司專戶及子公司資管業(yè)務(wù)帶來的影響
對各類私募基金業(yè)務(wù)帶來的影響
金融機(jī)構(gòu)銷售適當(dāng)性的主要要求（1課時(shí)）
金融經(jīng)營機(jī)構(gòu)的三大義務(wù)
分類義務(wù)：專業(yè)投資者VS普通投資者
分級義務(wù)：風(fēng)險(xiǎn)分級
匹配義務(wù)：投資人風(fēng)險(xiǎn)要與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級匹配
客戶銷售適當(dāng)性要求說明
投資人風(fēng)險(xiǎn)測評及產(chǎn)品匹配度介紹
客戶投資冷靜期相關(guān)規(guī)定介紹
合格投資人身份認(rèn)定：銀行理財(cái)/信托產(chǎn)品/公募基金/基金公司專戶/私募投資基金各自標(biāo)準(zhǔn)。
小組練習(xí)：以下哪些宣傳途徑、宣傳話術(shù)、營銷流程是不符合新規(guī)要求的？
銷售規(guī)范參考法規(guī)介紹：銀行理財(cái)/信托產(chǎn)品/公募基金/基金公司專戶/私募投資基金等。
私募基金的運(yùn)作流程與鑒別方式（2課時(shí)）
私募基金的定義與各類非法產(chǎn)品的區(qū)分
廣義定義與狹義定義
非法私募基金的5大特征
如何區(qū)分私募基金與非法集資
私募基金的主要運(yùn)作流程
1）私募基金的募集流程
2）私募基金的銷售流程
3）私募基金的資金運(yùn)作流程
四步驟看清私募基金
“一看”私募管理人資質(zhì)
“二看”私募基金信息
“三看”私募基金宣傳材料
“四看”私募基金合同
案例解析：實(shí)際舉例你遇到的某款私募產(chǎn)品，以上哪點(diǎn)不符合新規(guī)要求？
“合規(guī)”營銷高凈值客戶步驟全解析（2課時(shí)）
顧問式營銷流程四部曲
SPIN-學(xué)會(huì)發(fā)問的技巧
情境性問題、探究性問題、暗示性問題、解決型問題的要點(diǎn)
四類問題的應(yīng)用場景
案例解析：在某客戶與理財(cái)經(jīng)理對話中，哪些問題屬于SPIN？
FABE產(chǎn)品營銷法
FABE營銷方法介紹
基金產(chǎn)品的營銷技巧
信托產(chǎn)品的營銷技巧
練習(xí)：如何針對9類客戶進(jìn)行保險(xiǎn)類產(chǎn)品的營銷？
資產(chǎn)配置理念介紹
1)大類資產(chǎn)配置原則與理念介紹
2)大類資產(chǎn)配置的工具與方法梳理

 

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