《績優(yōu)人員必備的法稅技能》

《開啟大額保單》
績優(yōu)人員必備的法稅技能主講：吳奇老師
【課程背景】
自十四五規(guī)劃以來，國家先后頒布了多項法律法規(guī)，出臺了多條國家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點等；政策導向決定了財富的走向，每一條政策法規(guī)的出臺都對高凈值人士的財富產生巨大的影響，家庭財富的透明化，原始積累的合法化，資產配置的合理化等等，高凈值客戶財富的婚姻保全風險，稅收風險，傳承風險，保全風險不斷加劇，所以高端客戶對法律風險和稅收風險的關注度逐漸增加。
而保險作為一種風險管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過深入分析法律和稅收方面的知識，可以幫助保險從業(yè)人員更好地滿足高端客戶的需求
大單營銷很難依靠單純的關系，誘人的利益和未來的收益來實現(xiàn)了，專業(yè)的分析法律風險，稅務風險才能刺激高端客戶的神經，擁有法稅思維，熟練的掌握法稅溝通的邏輯和話術才能和高端客戶產生共鳴，順利的實現(xiàn)簽單，培養(yǎng)一批專業(yè)的法稅營銷大額保單的隊伍，才是一家公司的未來，大單解千愁。
【課程收益】
1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產、四類風險
2、掌握四類風險的分析技巧：婚姻風險、傳承風險、家企風險、稅務風險
3、了解民法典對婚姻風險的影響，學會利用8大工具應對風險
4、了解金稅四期對傳承的影響，學會利用5大工具實現(xiàn)傳承收益最大化
5、了解金稅四期對家企隔離，稅務籌劃的影響，把風險降到最低
6、掌握法稅思維營銷的實戰(zhàn)演練，話術等
【教學方式】
1、理論講授：結合相關法律和稅收知識，進行系統(tǒng)的講解
2、案例分析：通過真實案例的分析，幫助學員理解和應用課程內容
3、小組討論：鼓勵學員積極參與，互相交流思想和經驗
4、互動問答：與學員互動，解答疑問，激發(fā)學習興趣和思考能力
【課程對象】保險營銷人員
【課程時間】1-2天
【課程大綱】
一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？
1、什么是法稅思維？
2、為什么要用法稅思維？
高端客戶對什么話題感興趣？
高端客戶的資產分配比例是多少？
如何做高端客戶的kyc分析？
二、高端客戶有哪些法律風險？
1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？
民法典的婚姻家庭篇對婚內財產的影響
民法典的新增遺產管理人制度對傳承風險的影響
2、高端客戶三類常見風險案例解析
杭州獨生女繼承房產案例
上海夫妻離婚案例
北京獨子繼承6億遺產案例
3、解決各類法律風險的的工具及方法
6種保單架構設計應對婚姻風險
5種傳承工具應對傳承風險
三、高端客戶有哪些稅收風險？
1、金稅四期上線后產生的影響有哪些？
稅收制度的發(fā)展與變革，財富透明化增大稅收風險
房產稅試點，金稅四期聯(lián)網，全電發(fā)票推廣意味著什么？
2、企業(yè)稅收風險和個稅稅收風險的區(qū)別有哪些？
分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網紅涉稅事件的本質區(qū)別
3、如何利用保險相關的法稅知識實現(xiàn)風險的隔離？
保險是否能實現(xiàn)債務隔離，稅務籌劃？
能實現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？
四、怎么樣利用法稅思維配置保險產品？
1、法稅思維在高客營銷中的應用邏輯
一個思維：法稅思維
兩個動作：講故事、給方案
三類資產：金融資產、不動產、企業(yè)資產
四種風險：風險對應的解決方案
2、各類型保險產品在法稅風險中的應用
年金險和終身壽險應對風險的區(qū)別
高杠桿和高現(xiàn)價產品應對風險的區(qū)別
同類型產品對比如何突出自家產品的優(yōu)勢
五、案例分析與討論
1、分析真實案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術
2、通過小組討論，加深學員對課程內容的理解和應用能力
3、總結課程重點和學習收獲，分享加通關

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