2023銀行結(jié)算賬戶管理之有效證件及人像識別合規(guī)指引
2023銀行結(jié)算賬戶管理之有效證件及人像識別合規(guī)指引詳細內(nèi)容
2023銀行結(jié)算賬戶管理之有效證件及人像識別合規(guī)指引
《銀行結(jié)算賬戶管理之有效證件及人像識別合規(guī)指引》
課程背景
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施
行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗
錢方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預(yù)防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網(wǎng)點人
員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求日趨嚴格，指導(dǎo)文件包含“2
61號文”、“302號文”“117號文”等，旨在加強賬戶管理，特別強調(diào)賬戶全生命周期的管理
?！帮L險為本”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導(dǎo)守則。
培訓對象：柜面人員、廳堂人員、網(wǎng)點主任、網(wǎng)點檢輔人員
培訓時間：6H-9H
培訓方式
1. 互動式教學（分組教學）
2. 案例式教學（以大量咨詢案例為依托）
3. 討論式教學（以學員回答、提問為主，講師講解為輔）
【課程大綱】
根據(jù)中國人民銀行文件銀發(fā)【2015】（392）號梳理柜面常見有效證件及輔助證件分類
第一章 有效證件風險管理
第一講 境內(nèi)居民證件審核
1. 身份證
→ 身份證聯(lián)網(wǎng)核查異常情況
→ 身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致
→ 聯(lián)網(wǎng)核查特殊異常情況合規(guī)指引
→ 身份證完整性審核
→ 身份證破損
→ 身份證快速鑒別（案例）
→ 關(guān)于客戶堅持使用舊身份證辦理業(yè)務(wù)案例分析合規(guī)指引
→ 常見繼承支取業(yè)務(wù)合規(guī)指引（繼承公證書審核，小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)）
→ 常見特殊群體代理業(yè)務(wù)（殘疾人證指定監(jiān)護人認定）
→ 臨時身份證快速鑒別
第二講 國外證件
1、外國護照標準審核流程
→ 資料頁快速鑒別方法
→ 簽證頁的審核
→ 出入境章的審核
2、柜面常見護照業(yè)務(wù)操作實務(wù)（結(jié)合公安部、中國人民銀行、銀監(jiān)會等相關(guān)規(guī)定）
→ 新、舊護照更替號碼不一致案例
→ 委托代理相關(guān)問題（案例）
→ 中國長期簽證外國人居留許可問題解析
3、中國華僑使用中國護照辦理業(yè)務(wù)
→ 常見各國外國人永久居留證件樣式及快速鑒別（案例）
4、中國綠卡
→ 新版中華人民共和國外國人永久居留身份證合規(guī)辦理（案例）
第三講 港、澳、臺居民證件
1、港澳居民來往內(nèi)地通行證及臺灣居民來往大陸通行證
→ 新版港澳通行證及臺胞證快速識別方法
2、柜面常見業(yè)務(wù)操作實務(wù)
→ 港澳臺居民代理開戶業(yè)務(wù)解析
→ 涉及港澳臺居民賬戶信息變更業(yè)務(wù)解析
3、港澳臺居民居住證
→快速識別
→合規(guī)辦理
第四講、軍人證件
1、軍人證件的防偽及審查要素
→ 軍人證件真?zhèn)舞b別
第五講 對公證件
1、對公證件的審核
→ 對公證件快速識別方法
→ 上門開戶風險防范
→ 單位可疑開戶情形特征梳理
2、受益所有人識別
→ 華為公司受益所有人識別流程梳理
第二部分 人像識別技巧分析
第一講 第一印象
1、臉形的分類以及外部條件的影響
2、案例分析
第二講 十字分割
1、人像正面十字分割
2、人像側(cè)面十字分割
3、影響五官橫向位置關(guān)系的因素
4、案例分析
第三講 具體形態(tài)
1、眉毛形態(tài)講解
2、眼睛形態(tài)講解
3、鼻子形態(tài)講解
4、嘴巴形態(tài)講解
5、耳朵的形態(tài)講解
6、防范雙胞胎冒名頂替的注意要點
7、胖瘦變化客戶案例分析
8、整容變化客戶案例分析
9、化妝變化客戶案例分析
10、年齡變化客戶案例分析
第四講 人像識別臨柜分析技巧總結(jié)
1、快速識別技巧分析及溝通技巧分析
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《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解讀及賬戶風險管理【課程背景】《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起正式實施，該法堅持以人民為中心，立足各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理，為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供有力法律支撐。一段時期以來，手機卡、銀行卡大量非法開辦、隨意買賣，成為電詐犯罪分子的重要工具。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法明確要求銀行業(yè)金融機構(gòu)做好建立客戶盡職調(diào)查制度，防范開戶風
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《銀行結(jié)算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引》課程背景近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預(yù)防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網(wǎng)點人員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求日趨嚴格，指導(dǎo)文件
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