職業(yè)操守警示教育

  培訓講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務管理部總經理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師，培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農 詳細>>

雷春柱
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職業(yè)操守警示教育詳細內容

職業(yè)操守警示教育

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為約束
警示教育課程大綱
主 講：雷春柱
常住地址：武漢市
文件依據：
1. 關于印發(fā)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》的通知（銀協(xié)發(fā)〔2020〕120號）
2．《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號；2018年3月20日）
3．中國銀保監(jiān)會辦公廳關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見(銀保監(jiān)辦發(fā)[2020]18號)
本講義主要內容
第一節(jié) 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》總體介紹
第二節(jié) 堅持服務好客戶、服務好國家“兩個服務核心”
第三節(jié) 嚴格遵守職業(yè)操守和行為準則相關規(guī)定
第四節(jié) 強化銀行機構監(jiān)督管理
第一節(jié) 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》總體介紹
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（一）總體框架?
（二）第一章總則與第七章附則主要內容
（三）第二章至第三章 職業(yè)操守與行為規(guī)范總體要求
（四）第四章至第五章， 提出銀行好客戶、服務好國家兩個服務核心
（五）第六章 強化職業(yè)行為自律
第二節(jié) 堅持服務好客戶、服務好國家“兩個服務核心”
一、服務好客戶，保護客戶合法權益 （準則第四章 保護客戶合法權益）

（一）服務好客戶總體要求
（1）禮貌服務客戶
（2）公平對待客戶
（3）保護客戶信息
（4）充分披露信息
（5）妥善處理客戶投訴
（6）保護好客戶資金財產安全
（二）切實保護客戶在銀行的資金財產安全
A. 防內部人作案，挪用、侵占、盜竊客戶資金
B. 防外部人作案，詐騙、盜竊客戶資金
C. 防內外串通，挪用、侵占、盜竊客戶資金
二、服務好國家，切實維護國家金融安全
（一）維護國家金融安全六大要求
1. 切實防范金融風險
2. 遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定
3. 協(xié)助有權機關執(zhí)法
4. 舉報違法行為
5. 服從應急安排
6. 守護輿情環(huán)境?
（二）遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定
第三節(jié) 嚴格遵守職業(yè)操守和行為準則相關規(guī)定
一、員工行為約束方面禁止性規(guī)定
（一）不得利用職務上的便利，挪用、侵占、盜竊、搶劫客戶資金與銀行資金活動
（二）不得參與從事內外欺詐活動
（三）不得非法利益輸送交易
（四）不得違反有關規(guī)定從事營利活動
（五）不得允許非本行員工，以各種方式，進入銀行業(yè)金融機構辦公或營業(yè)場所，用本行名義辦理非本行交易業(yè)務。
（六）不得充當資金掮(qián，錢)客、從事有償中介活動。
（七）不得違規(guī)提供擔保
（八）不得以各種形式，參與民間借貸、地下錢莊、非法集資活動等民間融資活動
（九）不得泄漏與出售單位商業(yè)秘密與客戶信息　　　
（十） 不得參與行賄活動
（十一） 不得參與封建迷信活動
（十二）不得參與“黃、賭、毒、黑”非法組織和活動
（十三）不得違規(guī)違法放貸
（十四）不得在任何場所，開展未經監(jiān)管機構或所在機構批準的金融業(yè)務。
二、員工廉潔自律約束規(guī)定
（一）客戶交往廉潔自律約束
1. 不準收受客戶賄賂
2. 不得在貸款企業(yè)報銷發(fā)票。
3. 不得索取或非法接受企業(yè)的股份（干股）。
4. 不得利用職權，向貸款企業(yè)投資入股分紅
5. 不得利用職務上的便利，向客戶推銷產品。
6. 不得購買客戶價格優(yōu)于他人的物品或不付款。
7. 不得利用職務上的便利，向客戶借錢、借房、借車及其他工具。
8. 不得委托客戶為個人辦理相關事項,謀取私利。
9. 不得接受客戶吃請。
10. 不得接受高檔消費、特殊服務。
11. 不得利用職務上的便利，請客收禮。（員工家庭辦婚喪喜慶事宜）
12. 不得利用客戶名義貸款自用。
（二）日常工作廉潔自律約束
1. 業(yè)務操作廉潔自律
2. 履職回避廉潔自律
3. 出訪期間廉潔自律
4. 財務支出廉潔自律
第四節(jié) 強化銀行機構監(jiān)督管理
（一）落實職業(yè)操守和行為約束對銀行單位總體要求
（二）加強對員工培訓教育，引導員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀、政績觀
（三）加強對高管監(jiān)督管理, 引導銀行高管人員層層設防、處處設防，守住守牢拒腐防變防線
1. 加強理想信念教育，嚴禁參與從事封建迷信活動
2. 處處設防，守住守牢9道關
3. 權衡利弊，算好人生“七筆賬”

 

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