國家經濟形勢與財富管理對策

中國經濟形勢與財富管理對策
主講：金玉成
課程背景：
隨著最近三年來GDP增速的降低，房地產市場萎靡，股票市場低位橫盤，整個經濟環(huán)
境給人以出現(xiàn)危機的跡象，國內外對中國經濟的唱空逐漸增多，而作為普通百姓的我們
對于中國經濟形勢的認識直接關系到我們財富積累的速度，進而直接影響到我們的生活
品質，所以在此用通俗易懂的語言來分析一下中國的經濟形勢以及個人財富管理對策，
在為想改變的人提供一個思考的窗口的同時，梳理最貼合我們自身情況的財富保護與傳
承的理念。
課程收益：
1、學習梳理正確的財富管理觀念的思路；
2、學習將國家經濟趨勢引入個人決策過程；
3、學習正確設計微利時代性價比最高的人生規(guī)劃；
4、掌握財富管理與經濟形勢的必然聯(lián)系；
5、學會使用標準普爾來規(guī)劃來之不易的每滴血汗；
6、學會理性、客觀的看待保險；
7、了解未來財稅改革方向與步驟；
8、運用催眠式授課激發(fā)受眾潛在需求；
授課方式：
專題講授、案例分享、互動提問、場景模擬、群體激勵、啟發(fā)式教學
適用范圍：險企準客戶（壽險版）
課時安排：1天，6小時 / 天
課程大綱：
|第一部分 中國經濟形勢（破冰引導）                                          |
|當前經濟形勢分析                     |培訓思路：                           |
|中國進入“習李時代”；                 |本部分首先對中國目前經濟形勢做出分析 |
|從“反腐敗”到“斗地主”：               |，而后對目前社會常見的投資方式進行分 |
|——從官員財產公示看全民公示；         |析，在此基礎上引申出一個重要概念：個 |
|改革開放進入下半場：                 |人財富管理必須符合國家經濟大政走勢。 |
|——公平正義是核心價值追求；           |一葉障目、螳臂擋車只會導致我們的財富 |
|三個核心政策：新四化、收入分配、財政 |迅速縮水或消失。                     |
|貨幣政策；                           |                                     |
|未來十年財稅改革方向與步驟；         |本節(jié)收益：                           |
|五大現(xiàn)象看未來經濟走勢；             |掌握當前的經濟形勢；                 |
|投資與消費——2016核心話題；           |把握官員財產公示背后的涵義；         |
|微利時代——你準備好了嗎？             |了解未來十年財稅改革方向與步驟；     |
|當前投資策略分析                     |正確認識微利時代對個人的影響；       |
|七個小矮人——其中必有你；             |掌握常見七種財富管理手段的缺陷；     |
|2017房地產預測——分化與風險；         |學習將經濟趨勢引入個人決策過程；     |
|黃金投資——無下限的選擇；             |掌握財富管理與經濟趨勢必然聯(lián)系；     |
|P2P網貸——安全性倍受質疑；            |                                     |
|銀行理財——真的萬無一失嗎？           |                                     |
|個人存款——越存越少的選擇             |                                     |
|四個建議與三個結論；                 |                                     |
|案例：華夏銀行兌換門；               |                                     |
|案例：理財產品詐騙案；               |                                     |
|第二部分 財富管理對策（大勢所趨）                                          |
|從標準普爾看財富管理                 |學習思路：                           |
|一二三四——標準普爾與人生規(guī)劃；       |本節(jié)首先以標準普爾圖解為切入點，引出 |
|經濟周期——財富管理最大的敵人；       |人生規(guī)劃的同時，通過對經濟危機和經濟 |
|經濟危機——財富管理最大的挑戰(zhàn)；       |周期的分析和闡述，激發(fā)并強化臺下受眾 |
|經濟周期與財富保護；                 |的危機意識。                         |
|現(xiàn)象、策略、內涵、重要性；           |其次，通過對險企的資產配置、收益率以 |
|資產合理配置——財富倍增金手指；       |及政策傾斜加以分析和闡述，重點突出全 |
|案例：養(yǎng)老機構投資績效分析；         |世界唯一公認財富保護方案；           |
|保險——財富的守護者                   |最后，從五個角度對保險進行客觀公正的 |
|險企全面資產配置時代來臨；           |分析，再次強化臺下受眾的潛意識，突出 |
|險企收益率提升空間巨大；             |主題財富人生源自客觀公正的選擇。     |
|國務院對保險業(yè)的政策傾斜；           |                                     |
|遺產稅vs財富傳承；                   |本節(jié)收益：                           |
|合同法vs財富積累；                   |學會使用標準普爾來規(guī)劃個人財富；     |
|世界唯一公認財富保護全優(yōu)方案：       |學會理性、客觀的看待保險；           |
|不納入破產債權；                     |了解保險與財富之間的必然聯(lián)系；       |
|不用于強制抵債；                     |了解財富管理的兩個最大敵人；         |
|不被查封罰沒的財產；                 |學會如何進行資產的合理配置；         |
|不存在爭議的財產分配；               |學會如何使用保險進行財富保護；       |
|險企不得破產或者解散；               |了解人生五大風險與危害；             |
|受益金不征收遺產稅；                 |了解為什么要買保險；                 |
|0稅賦；                              |激發(fā)潛在需求，為后續(xù)接洽做鋪墊；     |
|保險規(guī)劃的好處：安全、免稅、增值     |現(xiàn)場溝通為后續(xù)接洽做好鋪墊；         |
|保險與遺產相差0.5—2.5倍；            |                                     |
|財富保護的最優(yōu)手段；                 |                                     |
|財富倍增的最佳方式；                 |                                     |
|財富傳承的最強保證；                 |                                     |
|保險—人生的保護傘                    |                                     |
|人生五大風險；                       |                                     |
|如何合理規(guī)避風險；                   |                                     |
|壽命提高——出路在哪里？               |                                     |
|生命延伸——畢業(yè)典禮的發(fā)言；           |                                     |
|一組數(shù)據看疾病——世衛(wèi)報告；           |                                     |
|財富人生源自客觀、公正的選擇；       |                                     |
|溝通與答疑                           |                                     |

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