商業(yè)銀行網(wǎng)點經(jīng)營風險防控與合規(guī)銷售管理大綱

商業(yè)銀行網(wǎng)點經(jīng)營風險防控與合規(guī)銷售管理
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?課程大綱???
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一、網(wǎng)點內控管理務實
????1、內控管理是銀行經(jīng)營管理不可缺管的一環(huán)
??（1）網(wǎng)點精細化管理的三事件
???（2）內控與銷售關系
???（3）內控管理重要性
???????案例：強調銷售輕制度，行長記過又免職
????2、內控管理在員工績效考核中的應用
?????（1）概蓋內控、營銷和服務的全面網(wǎng)點員工績效量化考核臺賬的簡介
???????案例：某支行員工綜合績效考核分配臺賬
???????（2）網(wǎng)點內控量化管理方案
???????案例：某支行內控考核方案確保連續(xù)10個月未出現(xiàn)任何風險事件
????3、網(wǎng)點內部權力制衡機制
??????（1）如何發(fā)揮內控主管的制約作用
???????案例：“不聽話”的現(xiàn)場主管
???????（2）如何看待上級行的檢查？
????4、如何做好內控檢查？
???????案例：方便實用全面的檢查記錄表
????5、如何開展有效的規(guī)章制度學習？
???????案例：制度學習走形式，引發(fā)風險成必然
?????（1）如何在晨會中開展有效的內控制度學習？
??????（2）如何在周例會中開展有效的的內控制度學習？
????6、為什么要嚴格執(zhí)行規(guī)章制度？
???????案例：規(guī)章執(zhí)行不到位，基層網(wǎng)點釀案件
????7、侵害員工利益“罪”不可恕
???????案例：收回績效用營銷，網(wǎng)點主任被舉報
???????思考：營銷必須請客送禮嗎？
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二、員工操作風險防控
????1、“飛單”的風險防范
???（1）“飛單”的主要形式
???（2）“飛單”的利益鏈
???????案例：保險“飛單”的傭金
????（3）“飛單”產(chǎn)品的風險分析
???????案例：泡制理財謀私利，信貸行長成囚徒
????（4）如何防范“飛單”
????2、員工參與非法集資
?????（1）非法集資貫用的手段
???????案例：發(fā)生在我們身邊的事兒
??????（2）銀行員工參與非法集資的特點
???????案例：欲望膨脹當掮客，害人害己陷牢籠
???????案例：某銀行柜員參與非法集資得不償失
??????（3）銀監(jiān)會嚴禁員工參與非法集資的“八不得”
??????（4）非法集資多涉嫌內外勾結
???????案例：集資詐騙危害大，員工參與受型罰
???????案例：柜員貪財同作案，變造憑證共受罰?
????3、銀行員工對外違規(guī)擔保風險和印章管理
??????（1）層出不窮的銀行員工違規(guī)擔保案件
???????案例：副主任違規(guī)擔保，變賣家產(chǎn)未還清
???????案例：員工擔保蓋行章，銀行被判擔責任
???????案例：作廢印章不銷毀，銀行依然擔責任
???????（2）如何防范員工違規(guī)擔保？
???????（3）印章管理要點
???????思考：用印機一定安全嗎？
4、空白重要憑證管理
???案例：愛慕虛榮失操守，挺而走險套存單
???案例：套取存單為詐騙，伙同犯罪教訓慘
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5、員工侵占客戶資金案例及柜員盜取庫款案例??
6、駐點人員管理
?（1）駐點人員風險點
???????案例：某保險公司駐點員工違規(guī)事件
??（2）如何管理好駐點人員？
??7、員工操作風險防范
?（1）柜員現(xiàn)金差錯主要類型及防范
?（2）防范假冒他人身份證開戶的六個方法
?（3）二代臨時身份證真?zhèn)巫R別方法
?（4）軍人證件真為識別方法
?（5）正確對待業(yè)務差錯的處理
???????案例：辦錯沖正我心安
???????案例：13年前的存款憑證
??（6）出租出借本人賬戶案例分析
??（7）柜面違規(guī)集中開卡案例分析
??（8）利用個人賬戶過程大額資金案例分析
??（9）網(wǎng)點負責人授意員工違規(guī)操作案例分析
??8、員工行為動態(tài)排查
??（1）員工行為動態(tài)排查方法
??（2）排查流程和方法
??（3）員工工作內外的28種異?，F(xiàn)象
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三、產(chǎn)品銷售風險把控
????1、保險產(chǎn)品合規(guī)宣傳與銷售
?????（1）銀行保險銷售主要存在的問題
???????案例：銀保江湖的三大門派
???????（2）銀監(jiān)會銀行保險代理宣傳銷售的相關規(guī)定
????2、理財產(chǎn)品合規(guī)宣傳與銷售
??????（1）理財產(chǎn)宣傳營銷中主要存在的問題
???????案例：理財產(chǎn)品違規(guī)賣，客戶虧損訴銀行
???????（2）銀監(jiān)會銀行理財產(chǎn)品銷售的相關規(guī)定
????3、開放式基金合規(guī)宣傳與銷售
??????（1）基金銷售中主要存在的問題
???????（2）銀監(jiān)會證券投資基金銷售規(guī)定
????4、信用卡申請環(huán)節(jié)風險把控
?????（1）信用卡申請主要風險點
???????案例：信用卡欠債七萬，銀行追債不用還
???????（2）如何防范信用卡辦卡風險？
????5、電子銀行業(yè)務風險把控
????（1）電子銀行業(yè)務主要風險點
???????案例：印鑒審核不嚴格，注冊網(wǎng)銀盜存款
???????（2）電子銀行業(yè)務辦理環(huán)節(jié)風險防控
????6、對公開戶及印鑒片管理的風險點
?????（1）對公業(yè)務印鑒片管理主要存在的風險點
???????案例：疏于印鑒嚴審核，大額資金被詐騙
???????案例：預留印鑒被調換，客戶資金受損失
???????（2）如何防范對公業(yè)務風險
????7、營銷短信的合規(guī)編輯
??????? 短信發(fā)送注意事項
???????案例：短信一發(fā)，行長免職
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四、銀行商業(yè)賄賂警示
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????1、銀行商業(yè)賄賂案件的主要特點
????2、層出不窮的銀行商業(yè)賄賂案
???????案例：14個商業(yè)賄賂案例集
????3、商業(yè)賄賂的相關法律概念
????（1）刑法中涉及商業(yè)賄賂的八個罪名
????（2）受賄罪與非罪的主要區(qū)別
????（3）受賄罪與非罪的界限
???（4）國家工作人員與非國家工作人員的區(qū)別
???（5）國有銀行管理人員受賄后主體認定
????4、銀行商業(yè)賄賂主要涉案人員與業(yè)務領域分布
?????（1）主要涉案人員分布情況
?????（2）主要業(yè)務領域分布情況
?????（3）貸款業(yè)務領域受賄的主要環(huán)節(jié)
????5、7個問題剖析商業(yè)賄賂案例?
????6、銀行商業(yè)賄賂案件的特點歸納
????7、違規(guī)違紀成本
???????案例：某總行員工受賄判死刑
????8、珍惜職業(yè)生涯，廉潔從業(yè)

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