審計操作實務

  培訓講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務管理部總經(jīng)理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師，培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細>>

雷春柱
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審計操作實務詳細內(nèi)容

審計操作實務

《商業(yè)銀行審計操作實務》課程大綱
一、課程背景
加強商業(yè)銀行內(nèi)部審計工作，對促進商業(yè)銀行規(guī)范經(jīng)營，防控風險，確保業(yè)務穩(wěn)健運行，具有十分重要的意義。而目前，許多銀行都非常重視業(yè)務工作，對內(nèi)審工作重視不夠，內(nèi)審人員不足，審計機制不完善，審計方法程序不規(guī)范，這些都影響了審計質(zhì)量，弱化了審計職能的發(fā)揮。有必要，通過審計人員培訓，提高對審計工作的認識，規(guī)范審計操作，進一步充分發(fā)揮審計的職能作用。
二、課程收益
（一）此課程培訓需求較大。
目前，許多銀行對審計人員的培訓大多是內(nèi)部人員進行講授，不夠專業(yè)，也缺乏規(guī)范系統(tǒng)的教材，本課程講授具有一定的體系，專業(yè)性強，同時，緊貼實際，比較接地氣。此課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
(一)信息量大，學員學到的知識較多。
本講義介紹了審計基本理論、基本操作知識，重點講授、經(jīng)濟責任審計、信訪核查審計、信貸業(yè)務審計、不良貸款審計、票據(jù)業(yè)務審計、信貸違規(guī)問題定性等方面的專項審計方法與技巧，學員聽后不僅能夠學到很大審計的基本理論知識，更多的能夠掌握一些審計實戰(zhàn)方法。
（三）理論講授與案例分析相結合，易學易用。
本課程在講授時還穿插了大量生動的案例，使課程變得輕松有趣。
三、學員對象
各家銀行內(nèi)部審計從業(yè)人員、高管人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
四、授課方式
以老師講授為主，案例研討、互動。
五、課程時間
2天，6小時/天
六、課程主要內(nèi)容
本課程共分為9個章節(jié)，各章節(jié)主要內(nèi)容如下：
第一章 審計基本理論
一、審計基本職能
二、審計基本任務
三、審計工作權限
四、審計基本作用
五、審計分類
六、審計人員管理
七、審計工作保護
第二章 審計基本操作
一、審計基本程序
二、違規(guī)問題定責
三、違規(guī)問題處理
四、審計質(zhì)量控制
第三章　經(jīng)濟責任審計
一、經(jīng)濟責任審計對象
二、 經(jīng)濟責任審計原則
三、經(jīng)濟責任審計主要內(nèi)容
四、審計工作程序
第四章 信訪核查審計
一、信訪處理基本程序
二、被舉報人事實確認書
三、被舉報單位綜合事實確認書
信訪核查報告模板
第五章 業(yè)務經(jīng)營全面性審計
一、全面性審計的特點
二、財務管理審計
三、監(jiān)審保及案防管理審計
四、人事管理方面
第六章 信貸業(yè)務審計
一、信貸審計重點二、專項貸款審計
三、大額貸款審計方法
四、小額貸款審計方法
五、單戶貸款審計報告模板
第七章 不良貸款審計
一、表內(nèi)不良貸款審計
二、表外不良貸款審計
三、抵債資產(chǎn)審計
第八章 票據(jù)業(yè)務審計
（一）銀行承兌匯票業(yè)務違規(guī)定性
（二）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務違規(guī)定性
（三） 國內(nèi)保理業(yè)務違規(guī)定性
第九章 信貸違規(guī)問題定性
一、八大環(huán)節(jié)違規(guī)定性
重點介紹了信貸業(yè)務中相關環(huán)節(jié)的違規(guī)表現(xiàn)。具體分別為：業(yè)務受理不合規(guī)、貸前調(diào)查未盡責、貸款風險評價不合規(guī)、貸款審查審批不合規(guī)、合同簽訂不合規(guī)、貸款發(fā)放不合規(guī)、貸款支付不合規(guī)、貸后管理不到位等。
二、常見問題違規(guī)定性
（一）超貸款集中度發(fā)放貸款
（二）冒名貸款
（三）壘大戶貸款
（四）違反廉潔辦貸紀律

 

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