商行公司治理

《商業(yè)銀行公司治理》大綱
《商業(yè)銀行公司治理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕34號)解讀
本講義主要章節(jié)：
第一章 銀行公司治理概述
第二章 公司治理組織架構第三章 董事、監(jiān)事、高級管理人員第四章 發(fā)展戰(zhàn)略與社會責任第五章 風險管理與內部控制第六章 激勵約束機制第七章 信息披露第八章 監(jiān)督管理第一章 銀行公司治理概述
一、銀行公司治理主體
二、銀行公司治理應遵循的原則
三、公司治理目標
四、對“兩會一層”基本要求
五、對各治理主體基本要求
六、良好公司治理標準
七、對商業(yè)銀行章程基本要求
一、銀行公司治理主體（第三條）
各治理主體：
（一）股東大會
（二）董事會
（三）監(jiān)事會
（四）高級管理層
（五）股東
（六）其他利益相關者
二、銀行公司治理應遵循的原則（第四條）
（一）各治理主體獨立運作
（二）有效制衡
（三）相互合作
（四）協(xié)調運轉
三、公司治理目標（第四條）：
（一）建立合理的激勵、約束機制
（二）科學、高效地決策、執(zhí)行和監(jiān)督
四、對“兩會一層”基本要求（第五條）
（一）“兩會一層”人員組成基本要求
（二）“兩會一層”人員能力體現
五、對各治理主體基本要求（第六條）
六、良好公司治理標準(第七條)
七、公司治理對商業(yè)銀行章程基本要求（第八條）
第二章 公司治理組織架構第一節(jié) 股東和股東大會第二節(jié) 董事會
第三節(jié) 監(jiān)事會第四節(jié) 高級管理層 第一節(jié) 股東和股東大會一、對股東要求二、對股東大會要求
第二節(jié) 董事會 一、董事會職責
二、董事會構成
三、董事會相關規(guī)定
四、董事會專門委員會
第三節(jié)監(jiān)事會一、監(jiān)事會職責
二、對監(jiān)事會組成人員要求
三、監(jiān)事會專門委員會
四、監(jiān)事會相關規(guī)定
第四節(jié) 高級管理層 一、高管層組成二、高管層與董事會、監(jiān)事會關系
第三章 董事、監(jiān)事、高級管理人員
第一節(jié) 董 事一、董事提名及選舉的一般程序
二、董事任職相關規(guī)定
三、董事履職要求
四、董事工作相關要求
第二節(jié) 監(jiān)事一、監(jiān)事選舉、罷免和更換
二、監(jiān)事任期
三、監(jiān)事權利
四、監(jiān)事的薪酬
五、監(jiān)事工作要求
第三節(jié) 高級管理人員一、高管人員資格審查
二、高管人員誠信原則
三、高管人員與董事會關系
四、高管人員與監(jiān)事會關系
第四章 發(fā)展戰(zhàn)略與社會責任一、制定發(fā)展戰(zhàn)略應兼顧的利益（第七十條）
（一）股東、
（二）存款人
（三）其他利益相關者合法權益。
二、商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略重點內容（第七十一條）
（一）中長期發(fā)展規(guī)劃
（二）戰(zhàn)略目標
（三）經營理念
（四）市場定位：
（五）資本管理
（六）風險管理。
三、制定發(fā)展戰(zhàn)略時應考慮的因素（第七十二條）
（一）宏觀經濟形勢
（二）市場環(huán)境
（三）風險承受能力
（四）自身比較優(yōu)勢
四、主要戰(zhàn)略
（一）資本管理戰(zhàn)略（第七十三條）
（二）中長期信息科技戰(zhàn)略（第七十四條）
（三）人才戰(zhàn)略（第七十五條）
五、發(fā)展戰(zhàn)略保障措施（兩會一層職責）（第七十六條）
（一）董事會定期評估
（二）監(jiān)事會加強監(jiān)督
（三）高管層制定年度目標
六、社會責任
（一）履行社會責任重點方面（第八十條）
（二）履行社會責任相關要求
七、職業(yè)規(guī)范
（一）董事會自身和高管層規(guī)范
（二）全行員工規(guī)范（第七十八條）
（三）員工監(jiān)督
第五章 風險管理與內部控制 第一節(jié) 風險管理 一、董事會風險管理
（一）董事會風險管理任務第八十二條
（二）董事會風險管理工作程序（第八十三條）
二、風險管理部門
（一）建立風管部門條件（第八十四條）
（二）商業(yè)銀行對風管部門應給予足夠的支持。（第八十四條）
（三）風管部門職責（第八十五條）
三、首席風險官（第八十六條）
（一）設立首席風險官要求
（二）首席風險官職責
三、公司治理對風險持續(xù)識別和監(jiān)控要求（第八十七條）
（一）雙層面監(jiān)控
（二）風險管理復雜程度要求
（三）強化并表管理
（四）子公司提示集團，考慮其特殊性
第二節(jié) 內部控制一、董事會內部控制基本工作二、內部控制責任制
三、內部控制傳遞機制
四、如何進行內部控制監(jiān)督
第六章 激勵約束機制
第一節(jié) 董事和監(jiān)事履職評價 一、建立履職評價體系
二、履職評價維度
三、董事、監(jiān)事薪酬安排四、董事、監(jiān)事問責
第二節(jié) 高級管理人員薪酬機制 一、建立高管人員薪酬機制應考慮的因素
二、確立高管人員績效考核標準要求
三、限定高管人員薪酬情形
第三節(jié) 員工績效考核機制 一、建立員工績效考核機制原則
二、員工績效考核指標體系
三、員工薪酬延期支付
四、員工績效考核專項審計
第七章 信息披露
一、信息披露依據
二、信息披露原則
三、信息披露相關要求
四、信息披露文件
五、年度披露信息內容
六、特殊原因不能按時披露情形
七、信息披露方式
八、信息披露內容審核
第八章 監(jiān)督管理
一、銀監(jiān)納入法人監(jiān)管體系
二、銀監(jiān)公司治理監(jiān)管方式
三、會議監(jiān)管
四、銀監(jiān)檢查結果處理
五、附則相關規(guī)定

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