以AUM為基礎(chǔ)的網(wǎng)點(diǎn)大零售管理課程大綱展示第一部分 零售銀行財(cái)富管理現(xiàn)狀及底層邏輯零售銀行財(cái)富管理現(xiàn)狀——他山之石可以攻玉招商銀行：一體兩翼，私人銀行。財(cái)富管理3.0 – 財(cái)富+科技+開放AUM提升的同業(yè)參考AUM恒等式Z行客戶分層級管理體系Z行客戶用卡服務(wù)案例：Z行通過精細(xì)化客戶分層級+用卡服務(wù)提高AUM二、Z行財(cái)富管理體系1.打造盈利可持續(xù)增長模式精準(zhǔn)化客戶經(jīng)營效能精細(xì)化流程管理效率專業(yè)化資產(chǎn)配置效益可持續(xù)業(yè)績增長效果2.從單兵作戰(zhàn)到團(tuán)隊(duì)協(xié)作 打造鐵三角團(tuán)隊(duì)結(jié)果管理過程管理（量）單一產(chǎn)品資產(chǎn)配置（質(zhì)）粗放管理精細(xì)管理（利）3.Z行客戶經(jīng)營體系螺旋四步提升工作法傾聽：用心傾聽客戶需求建議：

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個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法課程大綱個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法出臺背景我國老齡化進(jìn)程解析日本/韓國養(yǎng)老金制度及養(yǎng)老環(huán)境解析美國401養(yǎng)老金計(jì)劃我國社保養(yǎng)老計(jì)算及替代率計(jì)算我國老齡化數(shù)據(jù)及不同養(yǎng)老階段的特征分析個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法政策解讀個(gè)人養(yǎng)老金制度解析個(gè)人養(yǎng)老金賬戶解讀誰能參加個(gè)人養(yǎng)老金制度個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的優(yōu)劣勢分析三、個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法營銷應(yīng)用一個(gè)政策，開啟KYC話題一個(gè)工具，具象客戶需求一個(gè)方案，解決客戶問題一套邏輯，強(qiáng)化配置步驟四、養(yǎng)老金規(guī)劃工具及配置方法收入法養(yǎng)老金計(jì)算工具詳解成本法養(yǎng)老金計(jì)算工具詳解資金池及現(xiàn)金流組合配置分析資產(chǎn)年金化財(cái)富配置模型解析五、養(yǎng)老資產(chǎn)配置產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧產(chǎn)品方案數(shù)字化呈現(xiàn)不同收

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個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程綱要：一、頂尖零售銀行的資產(chǎn)配置理念?1.1資產(chǎn)配置的概念?1.2不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果?1.3資產(chǎn)配置的真實(shí)作用資產(chǎn)配置可以用來控制本金的損失資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動二、資產(chǎn)配置專業(yè)知識（一）國內(nèi)資產(chǎn)配置情況【頭腦風(fēng)暴】資產(chǎn)配置對理財(cái)經(jīng)理有哪些好處【頭腦風(fēng)暴】資產(chǎn)配置對客戶有哪些好處【頭腦風(fēng)暴】為何理財(cái)經(jīng)理不愿做資產(chǎn)配置【頭腦風(fēng)暴】為何客戶不愿做資產(chǎn)配置（二）資產(chǎn)配置概論（1）財(cái)富管理資產(chǎn)配置基礎(chǔ)1、配置與投資的關(guān)系什么是投資？互動：投資的實(shí)質(zhì)投資千萬種，配置第一條正確理解：金融資產(chǎn)配置是金融投資眾多方法中較為有效的一種，是銀行與客戶溝通

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高凈值客群關(guān)系經(jīng)營與維護(hù)一、客群經(jīng)營理念客戶分群的方法按照客戶資產(chǎn)量級的區(qū)分按照客戶粘性區(qū)分按照客戶貢獻(xiàn)度區(qū)分更精細(xì)化的客群區(qū)分如何按照各客群貢獻(xiàn)度與服務(wù)成本來去判斷服務(wù)客戶優(yōu)先性二、有效的存量客戶經(jīng)營如何擴(kuò)大貴賓戶和高貢獻(xiàn)度客戶的增量十六宮格客群經(jīng)營法如何把“數(shù)字”分解為可觀察的“動作”？每天打15通電話真的有效嗎？電話邀約有效性測試實(shí)例如何對“動作”進(jìn)行有效的督促？讓過程管理變得有效客戶分群經(jīng)營貴賓客戶關(guān)系管理維護(hù)三塊基石 情感維護(hù) 產(chǎn)品維護(hù)附加值維護(hù)維護(hù)高端客戶需要滿足客戶需求...

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私人銀行高凈值客戶有效經(jīng)營分享第一講：TA山之石可以攻玉——Z行財(cái)富管理體系探討1.打造盈利可持續(xù)增長模式 ? 精準(zhǔn)化客戶經(jīng)營效能 ? 精細(xì)化流程管理效率 ? 專業(yè)化資產(chǎn)配置效益 ? 可持續(xù)業(yè)績增長效果2.從單兵作戰(zhàn)到團(tuán)隊(duì)協(xié)作 打造鐵三角團(tuán)隊(duì) ? 結(jié)果管理過程管理（量） ? 單一產(chǎn)品資產(chǎn)配置（質(zhì)） ? 粗放管理精細(xì)管理（利）3.Z行客戶經(jīng)營體系螺旋四步提升工作法（經(jīng)營管理提升反饋） ? 傾聽：用心傾聽客戶需求 ? 建議：提出財(cái)富管理方案 ? 實(shí)施：協(xié)助客戶實(shí)施方案 ? 跟蹤：持續(xù)跟蹤客戶的資產(chǎn)績效 ? tip：私人銀行客戶財(cái)富檢視：定期檢視+不定期檢視第二部分 深化客戶關(guān)系 1. 客戶關(guān)

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境內(nèi)外金融涉稅談風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃【學(xué)員收益】分析跨境家庭財(cái)產(chǎn)申報(bào)與移民后收入申報(bào)要點(diǎn)，詳細(xì)分析主流移民國家資產(chǎn)申報(bào)和懲罰制度，給出建議，幫助學(xué)員專業(yè)“移家不移產(chǎn)”的高凈值客戶溝通?！菊n程時(shí)長】0.5天【課程大綱】境外：逃不掉的申報(bào)與完稅 順應(yīng)趨勢：移民隱瞞資產(chǎn)還靠譜嗎 案例：非法代持隱瞞申報(bào)，被取消移民資格——加拿大資產(chǎn)申報(bào)與懲罰制度解讀 案例：存錢未如實(shí)申報(bào)，高額罰款加信用受損——美國資產(chǎn)申報(bào)與懲罰制度解讀 收入申報(bào)相對友好，資產(chǎn)披露要求相對寬松——澳大利亞資產(chǎn)申報(bào)解讀 CRS下移民不如實(shí)申報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)——以加拿大和美國為 移民后的稅務(wù)居民身份判定——以中國為例境內(nèi)：共同富裕下的稅制改革趨勢 1) 重

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