以AUM為基礎(chǔ)的大零售管理（管理層1天）

以AUM為基礎(chǔ)的網(wǎng)點(diǎn)大零售管理課程大綱展示第一部分 零售銀行財(cái)富管理現(xiàn)狀及底層邏輯零售銀行財(cái)富管理現(xiàn)狀——他山之石可以攻玉招商銀行：一體兩翼，私人銀行。財(cái)富管理3.0 – 財(cái)富+科技+開(kāi)放AUM提升的同業(yè)參考AUM恒等式Z行客戶(hù)分層級(jí)管理體系Z行客戶(hù)用卡服務(wù)案例：Z行通過(guò)精細(xì)化客戶(hù)分層級(jí)+用卡服務(wù)提高AUM二、Z行財(cái)富管理體系1.打造盈利可持續(xù)增長(zhǎng)模式精準(zhǔn)化客戶(hù)經(jīng)營(yíng)效能精細(xì)化流程管理效率專(zhuān)業(yè)化資產(chǎn)配置效益可持續(xù)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)效果2.從單兵作戰(zhàn)到團(tuán)隊(duì)協(xié)作 打造鐵三角團(tuán)隊(duì)結(jié)果管理過(guò)程管理（量）單一產(chǎn)品資產(chǎn)配置（質(zhì)）粗放管理精細(xì)管理（利）3.Z行客戶(hù)經(jīng)營(yíng)體系螺旋四步提升工作法傾聽(tīng)：用心傾聽(tīng)客戶(hù)需求建議：

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個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法及營(yíng)銷(xiāo)技巧-課程大綱

個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法課程大綱個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法出臺(tái)背景我國(guó)老齡化進(jìn)程解析日本/韓國(guó)養(yǎng)老金制度及養(yǎng)老環(huán)境解析美國(guó)401養(yǎng)老金計(jì)劃我國(guó)社保養(yǎng)老計(jì)算及替代率計(jì)算我國(guó)老齡化數(shù)據(jù)及不同養(yǎng)老階段的特征分析個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法政策解讀個(gè)人養(yǎng)老金制度解析個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)解讀誰(shuí)能參加個(gè)人養(yǎng)老金制度個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)的優(yōu)劣勢(shì)分析三、個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用一個(gè)政策，開(kāi)啟KYC話(huà)題一個(gè)工具，具象客戶(hù)需求一個(gè)方案，解決客戶(hù)問(wèn)題一套邏輯，強(qiáng)化配置步驟四、養(yǎng)老金規(guī)劃工具及配置方法收入法養(yǎng)老金計(jì)算工具詳解成本法養(yǎng)老金計(jì)算工具詳解資金池及現(xiàn)金流組合配置分析資產(chǎn)年金化財(cái)富配置模型解析五、養(yǎng)老資產(chǎn)配置產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧產(chǎn)品方案數(shù)字化呈現(xiàn)不同收

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個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)

個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程綱要：一、頂尖零售銀行的資產(chǎn)配置理念?1.1資產(chǎn)配置的概念?1.2不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果?1.3資產(chǎn)配置的真實(shí)作用資產(chǎn)配置可以用來(lái)控制本金的損失資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng)二、資產(chǎn)配置專(zhuān)業(yè)知識(shí)（一）國(guó)內(nèi)資產(chǎn)配置情況【頭腦風(fēng)暴】資產(chǎn)配置對(duì)理財(cái)經(jīng)理有哪些好處【頭腦風(fēng)暴】資產(chǎn)配置對(duì)客戶(hù)有哪些好處【頭腦風(fēng)暴】為何理財(cái)經(jīng)理不愿做資產(chǎn)配置【頭腦風(fēng)暴】為何客戶(hù)不愿做資產(chǎn)配置（二）資產(chǎn)配置概論（1）財(cái)富管理資產(chǎn)配置基礎(chǔ)1、配置與投資的關(guān)系什么是投資？互動(dòng)：投資的實(shí)質(zhì)投資千萬(wàn)種，配置第一條正確理解：金融資產(chǎn)配置是金融投資眾多方法中較為有效的一種，是銀行與客戶(hù)溝通

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高凈值客群關(guān)系經(jīng)營(yíng)與維護(hù)

高凈值客群關(guān)系經(jīng)營(yíng)與維護(hù)一、客群經(jīng)營(yíng)理念客戶(hù)分群的方法按照客戶(hù)資產(chǎn)量級(jí)的區(qū)分按照客戶(hù)粘性區(qū)分按照客戶(hù)貢獻(xiàn)度區(qū)分更精細(xì)化的客群區(qū)分如何按照各客群貢獻(xiàn)度與服務(wù)成本來(lái)去判斷服務(wù)客戶(hù)優(yōu)先性二、有效的存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)如何擴(kuò)大貴賓戶(hù)和高貢獻(xiàn)度客戶(hù)的增量十六宮格客群經(jīng)營(yíng)法如何把“數(shù)字”分解為可觀(guān)察的“動(dòng)作”？每天打15通電話(huà)真的有效嗎？電話(huà)邀約有效性測(cè)試實(shí)例如何對(duì)“動(dòng)作”進(jìn)行有效的督促？讓過(guò)程管理變得有效客戶(hù)分群經(jīng)營(yíng)貴賓客戶(hù)關(guān)系管理維護(hù)三塊基石 情感維護(hù) 產(chǎn)品維護(hù)附加值維護(hù)維護(hù)高端客戶(hù)需要滿(mǎn)足客戶(hù)需求...

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高凈值客戶(hù)有效經(jīng)營(yíng)與營(yíng)銷(xiāo)

私人銀行高凈值客戶(hù)有效經(jīng)營(yíng)分享第一講：TA山之石可以攻玉——Z行財(cái)富管理體系探討1.打造盈利可持續(xù)增長(zhǎng)模式 ? 精準(zhǔn)化客戶(hù)經(jīng)營(yíng)效能 ? 精細(xì)化流程管理效率 ? 專(zhuān)業(yè)化資產(chǎn)配置效益 ? 可持續(xù)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)效果2.從單兵作戰(zhàn)到團(tuán)隊(duì)協(xié)作 打造鐵三角團(tuán)隊(duì) ? 結(jié)果管理過(guò)程管理（量） ? 單一產(chǎn)品資產(chǎn)配置（質(zhì)） ? 粗放管理精細(xì)管理（利）3.Z行客戶(hù)經(jīng)營(yíng)體系螺旋四步提升工作法（經(jīng)營(yíng)管理提升反饋） ? 傾聽(tīng)：用心傾聽(tīng)客戶(hù)需求 ? 建議：提出財(cái)富管理方案 ? 實(shí)施：協(xié)助客戶(hù)實(shí)施方案 ? 跟蹤：持續(xù)跟蹤客戶(hù)的資產(chǎn)績(jī)效 ? tip：私人銀行客戶(hù)財(cái)富檢視：定期檢視+不定期檢視第二部分 深化客戶(hù)關(guān)系 1. 客戶(hù)關(guān)

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境內(nèi)外金融涉稅談風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

境內(nèi)外金融涉稅談風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃【學(xué)員收益】分析跨境家庭財(cái)產(chǎn)申報(bào)與移民后收入申報(bào)要點(diǎn)，詳細(xì)分析主流移民國(guó)家資產(chǎn)申報(bào)和懲罰制度，給出建議，幫助學(xué)員專(zhuān)業(yè)“移家不移產(chǎn)”的高凈值客戶(hù)溝通。【課程時(shí)長(zhǎng)】0.5天【課程大綱】境外：逃不掉的申報(bào)與完稅 順應(yīng)趨勢(shì)：移民隱瞞資產(chǎn)還靠譜嗎 案例：非法代持隱瞞申報(bào)，被取消移民資格——加拿大資產(chǎn)申報(bào)與懲罰制度解讀 案例：存錢(qián)未如實(shí)申報(bào)，高額罰款加信用受損——美國(guó)資產(chǎn)申報(bào)與懲罰制度解讀 收入申報(bào)相對(duì)友好，資產(chǎn)披露要求相對(duì)寬松——澳大利亞資產(chǎn)申報(bào)解讀 CRS下移民不如實(shí)申報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)——以加拿大和美國(guó)為 移民后的稅務(wù)居民身份判定——以中國(guó)為例境內(nèi)：共同富裕下的稅制改革趨勢(shì) 1) 重

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