謝林鋒老師  

財富管理與私人銀行實戰(zhàn)專家

零售銀行營銷與管理實戰(zhàn)專家

17年財富管理與私人銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗

經(jīng)濟學(xué)、法學(xué)雙學(xué)士，中國人民大學(xué)民商法在職研究生

國內(nèi)銀行業(yè)首批理財師、首批認證私人銀行家

認證私人銀行家（CPB）/國際金融理財師（CFP）

國際財資管理師（CTP）/香港專業(yè)財富管理師（CFMP）

家族財富管理法務(wù)法商（LQ）顧問/中級經(jīng)濟師

知名律師事務(wù)所財富管理與資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)專家導(dǎo)師

曾任：中國銀行私人銀行某分部  私人銀行家（投顧主管）

曾任：平安銀行私人銀行某分部  高級經(jīng)理（副董事）

現(xiàn)任：某全國性股份制商業(yè)銀行  私行中心負責(zé)人

擅長領(lǐng)域：

理財規(guī)劃、財富管理、私行營銷、資產(chǎn)配置、大額保單、家族信托、保險金信托

謝老師是國內(nèi)財富管理的先驅(qū)，曾為中國銀行總行“千人計劃”項目分行輔導(dǎo)專家，作為首批認證私人銀行家、首批國際金融理財師、首批國際財資管理師，17年來一直從事零售銀行財富管理及客戶營銷，憑著優(yōu)秀的業(yè)績表現(xiàn)，歷任分行、省行、總行要職，累積了極為豐富的財富管理實戰(zhàn)經(jīng)驗和團隊管理經(jīng)驗，對財富管理具備多元角度的深刻理解。曾于2008年在中國銀行期間帶領(lǐng)保險產(chǎn)品團隊完成代理壽險保費8.98 億元，同比增長142.11％，業(yè)績位居全國省市級分行首位；近幾年成交保險金信托15單，新增AUM金融資產(chǎn)過億元，指導(dǎo)支行大額保單十幾筆，設(shè)計億元保險金信托，單保費過億元，成交18筆家族信托。

謝老師授課經(jīng)驗十分豐富，曾為廣發(fā)銀行廣州分行、平安銀行廣州分行、中國銀行佛山分行、興業(yè)銀行湛江分行、中國人壽廣州分公司、平安人壽廣州分公司、平安人壽佛山分公司、東莞農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)銀行廈門分行、農(nóng)業(yè)銀行唐山分行、中信銀行天津分行、臺山農(nóng)商銀行總行、寧夏銀行總行、郵儲銀行安徽省分行、泰州銀行業(yè)協(xié)會、廣州銀行業(yè)協(xié)會、郵儲銀行福建省分行、中國建設(shè)銀行福建省分行、中國工商銀行廣東省分行等數(shù)家銀行進行了《新經(jīng)濟形式下家族信托在財富傳承中應(yīng)用》、《零售銀行網(wǎng)點財富管理轉(zhuǎn)型實戰(zhàn)》、《高客財富保障與傳承——大額保險、保險金信托》、《存量客戶維護提升與增量客戶拓展開發(fā)》、《理財經(jīng)理營銷技能提升與客戶關(guān)系管理實戰(zhàn)》、《CRS背景下保險銷售法商新思維》、《家族財富管理與傳承工具培訓(xùn)》、《高凈值存量客戶維護提升與增量客戶拓展開發(fā)》、《基金客群開拓與資產(chǎn)配置》等課程累計超200場，參訓(xùn)學(xué)員高達上萬人，滿意率高達95%。

差異優(yōu)勢：

謝老師的價值定位專注于把財富管理實戰(zhàn)經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為面向銀行理財師從業(yè)人員、保險從業(yè)人員、基金公司從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程。課程內(nèi)容重在實戰(zhàn)，案例都來自于工作中的真實案例，實戰(zhàn)性、專業(yè)性、專注性非常強，接地氣、易落地。整個課程通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論和實戰(zhàn)的知識運用到支行理財管理、客戶營銷、私人銀行、財富管理、保險金信托、家族信托中去，實現(xiàn)公司和個人的價值升華，全方位掌握最新財富管理新知識新理念，服務(wù)好客戶。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

● 獲得第十屆福布斯·富國基金中國優(yōu)選理財師大賽華南區(qū)優(yōu)選理財師。

● 長期為多家大型媒體撰寫專欄文章，擔(dān)當(dāng)財富顧問，2011 年以來分別在《廣州日報》、《信息時報》、《南方都市報》、《羊城晚報》發(fā)表了多篇專業(yè)文章，深受讀者喜愛。

● 曾擔(dān)任中國銀行某分行家族信托、家族辦公室項目營銷推廣負責(zé)人，成功簽下華南第2單家族辦公室業(yè)務(wù)，并完成了億元級客戶傳承方案架構(gòu)搭建。

● 目前所在股份制銀行團隊為華南地區(qū)首單、全國第2單，成功落地簽約1戶家族信托業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了家企資產(chǎn)隔離，后續(xù)5000萬資金轉(zhuǎn)入該信托賬戶。

● 曾為廣東省本地碧桂園集團、美的股份、佛塑科技、志高股份、越秀投資、珠控集團、白云機場等多家企業(yè)的股東、董監(jiān)高等高凈值客戶設(shè)計全球資產(chǎn)配置規(guī)劃，綜合收益率高達30%左右，跑贏市場水平。

● 曾指導(dǎo)理財經(jīng)理成功銷售全行大額中信保誠保險金信托產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶3000萬金融資產(chǎn)傳承方案落地。

● 曾組織策劃某行分行“高凈值客戶財富論壇”，現(xiàn)場簽約多單百萬大額保單，回收近2000萬保單，帶領(lǐng)團隊促進保險業(yè)績快速增長。

● 曾參加中國銀行總行 IT 藍圖項目建設(shè)，參與首家省級分行系統(tǒng)上線工作，贏得總行嘉獎。

● 世界500強企業(yè)講師團特聘講師、授權(quán)講師。

● 全國知名律師事務(wù)所財富管理與資產(chǎn)配置特聘金融顧問。

● 億元保單架構(gòu)設(shè)計，近兩年新增18筆保險金信托，新增AUM過億元。

……

近期部分授課案例：

● 曾為農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、郵儲銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、東莞農(nóng)商行、寧夏銀行、中信銀行、渤海銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、重慶銀行等銀行講授《中高端客戶晉級私銀客戶策略》、《高凈值存量客戶維護提升與增量客戶拓展開發(fā)》、《私人銀行客戶服務(wù)策略與營銷技巧》等課程，共計60場，參訓(xùn)學(xué)員達500人，提升了銀行私銀客戶規(guī)模、AUM與中間業(yè)務(wù)收入，增強了理財經(jīng)理對高凈值客戶維護與開發(fā)技能。

● 曾為中國人壽廣州分公司營業(yè)部、平安人壽佛山分公司營業(yè)部、太平洋保險廣州營業(yè)部進行了《CRS 背景下保險銷售法商新思維》、《高客財富保障與傳承—大額保險、保險金信托》、《高凈值客戶大額保險營銷法商思維》等課程，保險沙龍活動等近50場次活動。

● 曾為資產(chǎn)管理公司、私募基金公司、保險公司等銷售人員講授《營銷人員顧問式營銷》、《大單銷售技能提升培訓(xùn)》等課程，提升了近100多名銷售人員基金、保險的營銷技能，更是后續(xù)為企業(yè)增加了10%的利潤率。

● 曾為廣州廣惠投資公司、湖南輝科有限公司等公司銷售人員講授《客戶管理與營銷策略》課程，共計6場，參訓(xùn)學(xué)員220人，經(jīng)老師針對性的授課后，大大提升了銷售人員80%銷售技巧， 獲得了企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)高度認可，后返聘3期。

……

主講課程：

銀行：

《新形勢下銀行財富管理體系搭建》

《新經(jīng)濟形式下家族信托在財富傳承中應(yīng)用》

《財富保障與傳承——大額保險、保險金信托》

《保險金信托法商思維與成交邏輯》

《私人銀行客戶關(guān)系管理與資產(chǎn)配置》

《零售銀行廳堂營銷與現(xiàn)場管理實戰(zhàn)》

《銀行高凈值客戶全方位價值挖掘與深度營銷》

《銀行高凈值存量客戶維護提升與增量客戶拓展開發(fā)》

《理財經(jīng)理三階段技能提升實戰(zhàn)》

《基金產(chǎn)品篩選體系與營銷技能》

《基金客群開拓與資產(chǎn)配置》

保險：

《高凈值客戶保險營銷法商思維》

《高客財富保障與傳承——大額保險、保險金信托》

《客戶沙龍活動法商與創(chuàng)新》

《五大類客群家族財富傳承法商智慧》

《保險財富顧問三階段技能提升實戰(zhàn)》

服務(wù)過的客戶：

銀行：廣發(fā)銀行廣州分行、平安銀行廣州分行、平安銀行深圳分行、平安銀行佛山分行、中國銀行廣州分行、中國工商銀行梅州分行、郵政儲蓄銀行安徽省分行、中國工商銀行茂名分行、中信銀行天津分行、臺山農(nóng)商行總行、寧夏銀行總行、中國建設(shè)銀行福建省分行、重慶銀行西安分行、交通銀行延安分行、柳州銀行總行、漢口銀行、中國工商銀行北京分行、中國建設(shè)銀行天水市分行等；

保險：中國人壽廣州分公司、平安人壽佛山分公司、中國人壽廣西分公司、中國人壽深圳分公司、中國人保梅州分公司、中國人保湛江分公司、中國人保陽江分公司等；

其他：湖南輝科有限公司、廣發(fā)證券、平安證券、多果教育、通號集團等；

部分客戶評價：

謝老師的課程通俗易通，也很有趣。課堂上的演練，課下的解答；都讓我覺得老師一直很用心的為我們著想和分析。謝老師就像朋友一樣，為我們解答為我們傳授知識，不會很刻板的一味講課，既有互動又有活生生的案例分析，這樣的老師太棒啦！

——中國銀行佛山分行  李總

《高凈值存量客戶維護提升與增量客戶拓展開發(fā)》這門課程，感覺對自己提升了一個高度；以前總是難于拓展開發(fā)，經(jīng)常苦惱；從上了謝老師的課后感覺自己開竅了好多，很多方法是自己沒有想到的，感謝老師的教學(xué)指導(dǎo)！

——東莞農(nóng)商銀行  謝行長

很感謝老師的授課，實戰(zhàn)性強、工具實用化，流程條理化，不僅用心備課更是能為我們課下答疑解惑。精彩的演繹讓我們聽得津津有味，把知識都一一傳授給我們，讓我們在課堂上“學(xué)中玩，玩中學(xué)”。

——平安銀行佛山分行  劉總

謝老師一直都很讓我欽佩，上老師的課一直讓我受益匪淺，讓我明白了在銀行里頭還有很多學(xué)門是值得我去學(xué)習(xí)。謝謝老師的悉心指導(dǎo)，讓我能對高凈值客戶這一領(lǐng)域更加熟悉！

——中國人壽廣州分公司  黃總監(jiān)

高凈值客戶關(guān)系維護——這門課太精彩了，讓我改觀了對以前客戶關(guān)系的認識。讓我重新有了新的觀點，更好的去維護高凈值客戶與我們的關(guān)系。謝謝老師的專業(yè)指導(dǎo)！

——平安人壽廣州分公司  陳總監(jiān)

謝老師的課程干貨滿滿，理論來自實踐，很多營銷技能“接地氣”“能落地”簡單實用，讓我們客戶經(jīng)理思路大開，收獲滿滿。感謝謝老師毫不保留的傳授。

——寧夏銀行總行  李總

全球財富管理與資產(chǎn)配置理論和實踐的案例講解非常到位，通熟易懂，高端客戶非常感興趣，能指導(dǎo)理財經(jīng)理為客戶解決實際的問題，為謝老師點贊！

——臺山農(nóng)商行總行  王行長

理論用于實戰(zhàn)，資產(chǎn)配置方案講解非常深入，用真實的客戶解讀了理論的深度，理財師受益匪淺，能夠講資產(chǎn)配置模型運用于工作當(dāng)中，謝謝老師！

——中信銀行天津分行  陳總

高凈值客戶案例來源于工作中，真實真切，理論解讀生動，財富經(jīng)理能夠活學(xué)活用，對高凈值客戶全方位提升起到很大的作用！

——郵儲銀行安徽省分行  王總

億元大額保單邏輯架構(gòu)清晰，理論聯(lián)系實際且貼近當(dāng)今時代主題，對高凈值客戶需求風(fēng)險分析很到位，實戰(zhàn)方法非常實用，利于個險代理人和銀保渠道經(jīng)理落地成交，有機會再合作！

——富德生命人壽甘肅省公司  韓總