清華大學(xué)國(guó)際銀行家與金融投資家高級(jí)研修班
清華大學(xué)國(guó)際銀行家與金融投資家高級(jí)研修班詳細(xì)內(nèi)容
一、 課程背景:
2007年起,中國(guó)銀行業(yè)走向全面開(kāi)放,中國(guó)銀行業(yè)由此面臨著更加激烈的內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)又快又好的發(fā)展有賴(lài)于建立一個(gè)更具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代化或國(guó)際化的銀行架構(gòu)與金融體系,同時(shí)也有賴(lài)于一大批具有國(guó)際化視野、深諳現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)之道,精通銀行風(fēng)險(xiǎn)防范與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效規(guī)則,熟練掌握金融衍生工具與信貸衍生工具,洞察匯率走勢(shì)、正確運(yùn)用外匯交易規(guī)則,深刻理解銀行監(jiān)管法規(guī)的銀行家、金融家。與此同時(shí),伴隨著中國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)放逐漸增大,中國(guó)的企業(yè)集團(tuán)面臨著前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn),也就是如何解決企業(yè)集團(tuán)發(fā)展過(guò)程中的投融資問(wèn)題,有效地利用金融資本使企業(yè)獲得跨越式的發(fā)展。本項(xiàng)目將積極構(gòu)建銀行家、企業(yè)家、銀行界知名人士、政府官員、學(xué)者的緊密交流溝通平臺(tái),培養(yǎng)卓越的業(yè)界領(lǐng)導(dǎo)者,打造具有非凡智慧現(xiàn)代銀行家與金融家和通曉金融投資的卓越企業(yè)家隊(duì)伍。
二、 培訓(xùn)形式:
·深厚的學(xué)術(shù)背景 依托清華大學(xué)與北京大學(xué)科研、教學(xué)和管理實(shí)踐等領(lǐng)域的深厚背景,把握學(xué)術(shù)前沿又緊密聯(lián)系中國(guó)實(shí)際,希望借助原創(chuàng)思想推動(dòng)產(chǎn)業(yè)進(jìn)步。
·一流的師資隊(duì)伍 眾多國(guó)內(nèi)知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家與金融學(xué)家領(lǐng)銜授課,世界一流投行與金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)專(zhuān)家提供全新視角。
·卓越的交流平臺(tái) 本課程進(jìn)行過(guò)程中將組織若干次專(zhuān)題演講與研討會(huì),銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)與央行等監(jiān)管高官,著名學(xué)者與業(yè)界知名人士將共濟(jì)一堂,砥礪思想。
·前瞻性國(guó)際視野 把握銀行業(yè)與金融業(yè)發(fā)展的前沿,深刻理解中國(guó)資本市場(chǎng),深刻理解國(guó)際資本市場(chǎng),獲取全球視野,把握先機(jī)。
三、 培訓(xùn)對(duì)象:
· 銀行業(yè)高層管理人員
· 金融證券、上市公司、投資、基金、保險(xiǎn)、期貨、資產(chǎn)管理等高層管理人員
· 有志成為金融(投資)家的企業(yè)家,企業(yè)集團(tuán)負(fù)責(zé)投融資、財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)、資本運(yùn)營(yíng)的高管
· 各級(jí)政府部門(mén)相關(guān)高級(jí)主管官員
四、 課程設(shè)置:
該項(xiàng)目課程體系分為8個(gè)模塊,每個(gè)模塊設(shè)立若干課程,分別針對(duì)銀行業(yè)所面臨的不同問(wèn)題進(jìn)行集中培訓(xùn),并結(jié)合相關(guān)案例研討,具體內(nèi)容如下:
模塊一、人民幣匯率、國(guó)際金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)間競(jìng)爭(zhēng)與合作
課程背景:
剛結(jié)束的中美經(jīng)濟(jì)第三次對(duì)話(huà)取得了一系列成果,中國(guó)和美國(guó)證券監(jiān)管當(dāng)局原則上達(dá)成協(xié)議,允許中國(guó)銀行業(yè)代客理財(cái)產(chǎn)品即銀行業(yè)QDII投資到美國(guó)市場(chǎng)。在具體落實(shí)的基礎(chǔ)上,就可以進(jìn)一步拓展中國(guó)銀行業(yè)代客境外理財(cái)?shù)耐顿Y范圍。如此,中國(guó)的銀行業(yè)將會(huì)有更多的投資選擇和更好的風(fēng)險(xiǎn)分散的機(jī)會(huì),也將會(huì)有更多的參與國(guó)際金融市場(chǎng)投資和運(yùn)作的渠道和手段。這對(duì)整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)來(lái)說(shuō),既是機(jī)遇又是挑戰(zhàn)。銀行會(huì)有更多機(jī)遇去拓展美國(guó)的資本市場(chǎng),同時(shí)也將面臨更多國(guó)際投資運(yùn)作能力的挑戰(zhàn)與壓力。我們邀請(qǐng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家與知名業(yè)界人士授課,與銀行家與金融家們共同探討發(fā)展戰(zhàn)略和應(yīng)對(duì)策略。
人民幣匯率升值及其升值預(yù)期如何影響銀行業(yè)務(wù)及金融機(jī)構(gòu)投資業(yè)務(wù)的開(kāi)展?在金融開(kāi)放的背景下,中資銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)如何去應(yīng)對(duì)更加激烈的競(jìng)爭(zhēng)?我們邀請(qǐng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家、金融學(xué)家及金融業(yè)界人士授課,與銀行家和金融投資家們共同探討。中小銀行如何去應(yīng)對(duì)更加激烈的競(jìng)爭(zhēng),是抱團(tuán)?還是去引入戰(zhàn)略投資?我們邀請(qǐng)專(zhuān)家授課,希望能對(duì)中小型銀行的發(fā)展提供一種全新視野,為中小型銀行的更好的發(fā)展略盡綿薄。
課程內(nèi)容:
1、人民幣匯率升值對(duì)銀行業(yè)金融業(yè)的影響(人民幣匯率升值預(yù)期與套匯 匯率與貿(mào)易順差 銀行間外匯市場(chǎng)人民幣外匯貨幣掉期交易規(guī)則 試點(diǎn)銀行業(yè)務(wù)實(shí)踐)
2、銀行業(yè)金融業(yè)的海外市場(chǎng)拓展(QDII、國(guó)際金融與國(guó)際資本市場(chǎng)、國(guó)際投資程序、定價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)、境外市場(chǎng)拓展、境外政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與收益風(fēng)險(xiǎn))
3、中資銀行與外資銀行的競(jìng)爭(zhēng)與合作(股權(quán)合作與業(yè)務(wù)項(xiàng)目合作等)
4、國(guó)內(nèi)銀行與非銀行金融界機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)與合作(戰(zhàn)略投資、專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)等)
5、當(dāng)前激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下中小型商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略探討
模塊二、私人銀行業(yè)務(wù)與財(cái)富管理
課程背景:
在目前的國(guó)際銀行業(yè),私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為最賺錢(qián)、發(fā)展最快的業(yè)務(wù)之一。銀行的"二八定律"表明,80%的利潤(rùn)來(lái)自占20%的高端客戶(hù)。高資產(chǎn)客戶(hù)是銀行盈利的重要來(lái)源,其帶來(lái)的財(cái)富效應(yīng)不能小覷。統(tǒng)計(jì)幾家國(guó)際先進(jìn)銀行的財(cái)報(bào)可以發(fā)現(xiàn),2006年,UBS、花旗銀行、瑞士信貸等3家的私人銀行業(yè)務(wù)盈利增長(zhǎng)分別達(dá)到25%、17.7%、15.2%,而匯豐、法國(guó)興業(yè)等也有10%左右的增長(zhǎng)。瑞士友邦銀行首席執(zhí)行官利文德表示,繼日本之后,中國(guó)已經(jīng)成為太平洋地區(qū)高端客戶(hù)數(shù)量最多的國(guó)家。隨著中國(guó)富裕消費(fèi)人群的擴(kuò)大,財(cái)富管理已經(jīng)成為金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)的重要增長(zhǎng)領(lǐng)域之一。中國(guó)內(nèi)地?fù)碛腥嗣駧沤?26 萬(wàn)億元銀行存款和超過(guò)幾千億美元外匯儲(chǔ)備,這樣的市場(chǎng)潛力是最吸引跨國(guó)私人銀行的所在。波士頓咨詢(xún)公司2007年10月30日發(fā)布的《全球財(cái)富報(bào)告》顯示,中國(guó)內(nèi)地?fù)碛邪偃f(wàn)美元金融資產(chǎn)的家庭數(shù)量已從2001年的12.4萬(wàn)上升到2006年底的31萬(wàn),躍居全球第五,僅次于美國(guó)、日本、英國(guó)和德國(guó)。受中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展的推動(dòng),中國(guó)百萬(wàn)資產(chǎn)家庭總數(shù)有望在2011年達(dá)到60.9萬(wàn)戶(hù)。與此同時(shí),金融資產(chǎn)在10萬(wàn)至100萬(wàn)美元之間的中產(chǎn)階層家庭預(yù)計(jì)到2011年將從目前的325萬(wàn)戶(hù)增加到640萬(wàn)戶(hù)。而國(guó)民在財(cái)富上的累積,極大地推動(dòng)了從理財(cái)、貴賓財(cái)富管理直到私人銀行等多層次的個(gè)人金融需求。同外資銀行成熟的運(yùn)作模式相比,中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)上存在很多方面上的劣勢(shì)。我們邀請(qǐng)來(lái)自世界知名銀行、投行及顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的研究主管及從業(yè)人士授課,與銀行家與金融家們一起探討如何迅速提升私人銀行業(yè)務(wù)水平,在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
課程內(nèi)容:
1、銀行業(yè)私人銀行業(yè)務(wù)與財(cái)富管理模式
2、私人銀行業(yè)務(wù)、財(cái)富管理策略與投資者心理預(yù)期與風(fēng)險(xiǎn)偏好(非信貸資產(chǎn)的優(yōu)化組合理論與多樣化資產(chǎn)、客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)心理分析)
3、客戶(hù)管理與營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)(客戶(hù)管理 私人銀行業(yè)務(wù)與財(cái)富管理實(shí)務(wù)、專(zhuān)業(yè)人才、監(jiān)管環(huán)境、技術(shù)支持系統(tǒng)建設(shè))
4、境外私人業(yè)務(wù)的發(fā)展模式(國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)與財(cái)富管理、國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)私人銀行業(yè)務(wù)比較)
5、理財(cái)產(chǎn)品(理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新性與信用度、公眾信譽(yù)度等)
模塊三、銀行金融創(chuàng)新
課程背景:
周小川在《財(cái)經(jīng)》年刊撰文說(shuō),有聲音提出要小心證券化產(chǎn)品,并將美次貸危機(jī)歸因?yàn)檠苌泛妥C券化,認(rèn)為越復(fù)雜的金融產(chǎn)品的麻煩越大。對(duì)此,周小川認(rèn)為,我們要保持高度清醒,不要輕易否認(rèn)證券化方向。"我們今后不可能回避證券化的趨勢(shì),要大力發(fā)展多種類(lèi)金融產(chǎn)品,包括混合產(chǎn)品、如股權(quán)和債權(quán)的交替性產(chǎn)品,甚至包括一些現(xiàn)在出了問(wèn)題的衍生品"。要認(rèn)識(shí)到出問(wèn)題不見(jiàn)得是因?yàn)樽C券化本身不好,或者信用衍生產(chǎn)品品種不好,而大多數(shù)是因涉及的信息披露準(zhǔn)則定價(jià)機(jī)制有問(wèn)題,或者是在機(jī)制設(shè)計(jì)中有道德風(fēng)險(xiǎn)因素。為此,我們邀請(qǐng)專(zhuān)家授課,探討金融產(chǎn)品創(chuàng)新與金融服務(wù)創(chuàng)新,探討金融創(chuàng)新的機(jī)制設(shè)計(jì)問(wèn)題與監(jiān)管政策等,希望與諸位銀行家與金融投資家一起領(lǐng)悟金融市場(chǎng)前所未有的復(fù)雜和變化多端。
課程內(nèi)容:
1、金融產(chǎn)品創(chuàng)新(信用衍生品、金融衍生品等、資產(chǎn)證券化的發(fā)展方向)與金融服務(wù)創(chuàng)新
2、金融創(chuàng)新的機(jī)制設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與監(jiān)管政策
3、金融創(chuàng)新與資產(chǎn)組合理論(資產(chǎn)組合理論、有效市場(chǎng)理論、行為金融與投資者理性預(yù)期假設(shè))
4、銀行業(yè)流程再造與客戶(hù)服務(wù)(業(yè)務(wù)機(jī)制、業(yè)務(wù)流程創(chuàng)新、客戶(hù)服務(wù))
5、金融租賃試點(diǎn)(試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)、發(fā)展方向與監(jiān)管法規(guī)及政策)
模塊四、銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)
課程背景:
波士頓咨詢(xún)公司發(fā)布的《銀行業(yè)價(jià)值創(chuàng)造報(bào)告》指出:"美國(guó)和英國(guó)的商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入占其全部收益比重均在40%左右,其中花旗銀行收入的80%來(lái)自于中間業(yè)務(wù)。"2003年,花旗銀行、美洲銀行、匯豐銀行、瑞士銀行中間業(yè)務(wù)收入占其總收入比重分別為48.3%、43.3%、37.6%和64.1%,而在同期,中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)工商銀行中間業(yè)務(wù)收入占其總收入的比重分別為23.4%、10.8%和8.3%。中間業(yè)務(wù)所賺取的非利息收入,將是未來(lái)銀行經(jīng)營(yíng)收入的大頭,在取消現(xiàn)存對(duì)外資銀行的限制后,我們面臨著在中間業(yè)務(wù)方面的更加激烈的競(jìng)爭(zhēng)。據(jù)國(guó)際著名投資銀行摩根士丹利的一份研究報(bào)告,中國(guó)中小型股份制商業(yè)銀行一直以中國(guó)金融市場(chǎng)"新銳"的面目出現(xiàn),其出色的客戶(hù)資源輔之靈活的經(jīng)營(yíng)機(jī)制,使其在中間業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新上展現(xiàn)出極其樂(lè)觀的發(fā)展前景。我們應(yīng)該如何在充分發(fā)揮我們的優(yōu)勢(shì)的同時(shí),又克服我們的不足,以期促進(jìn)我們銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)更好的發(fā)展呢?我們邀請(qǐng)來(lái)自世界一流投行的研究人員及主管、國(guó)內(nèi)證券公司的主管及研究人員和國(guó)內(nèi)著名的銀行業(yè)研究專(zhuān)家授課,與銀行家和金融投資家們共同探討銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
課程內(nèi)容:
1、銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)(宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、金融脫媒與中間業(yè)務(wù)的開(kāi)展、客戶(hù)基礎(chǔ)、銷(xiāo)售渠道、創(chuàng)新能力)
2、中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新、新型風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管政策
3、中資銀行與外資銀行的中間業(yè)務(wù)的比較
4、銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)收入(表外收入)管理與監(jiān)管政策
5、行業(yè)與非銀行金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)與合作(中間業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面的競(jìng)爭(zhēng)與合作)
模塊五、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理
課程背景:
周小川在出席2007清華管理全球論壇,總結(jié)中外歷史上的金融經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)時(shí)說(shuō),"我們要學(xué)會(huì)如何與危機(jī)與困境共存,每次都學(xué)到新的東西,不斷改進(jìn)自己,要學(xué)會(huì)與危機(jī)共處。"周小川說(shuō),"根據(jù)中國(guó)自己的經(jīng)驗(yàn),也是跌跌撞撞,不斷出一些大大小小的危機(jī)與困境,每次都取得了一定進(jìn)步。"
當(dāng)前提高創(chuàng)新能力與提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平是銀行業(yè)與金融業(yè)共同面臨的最為突出的兩個(gè)問(wèn)題。我們?cè)谀K三已經(jīng)談到了創(chuàng)新,我們?cè)撊绾翁岣呶覀兊娘L(fēng)險(xiǎn)管理水平?我們?cè)撊绾稳W(xué)會(huì)與危機(jī)共處?在這一模塊,我們邀請(qǐng)世界一流投行的經(jīng)濟(jì)學(xué)家、中國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家與金融學(xué)家、央行及銀監(jiān)會(huì)的官員與研究人員授課,與銀行家和金融投資家們共同探討解決這兩個(gè)問(wèn)題的辦法。
課程內(nèi)容:
1、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 (行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與職能部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與巴塞爾協(xié)議Ⅱ、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與全球金融風(fēng)險(xiǎn)等)
2、銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與模型 (風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的參數(shù)設(shè)置等)
3、風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)
4、銀行危機(jī)理論
5、美國(guó)次貸危機(jī)解讀及其對(duì)中國(guó)銀行業(yè)金融業(yè)的啟示
模塊六、商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)與管理
課程背景:
2007年,外資銀行全面進(jìn)入我國(guó)金融市場(chǎng)。這確實(shí)給中資銀行帶來(lái)全方位的沖擊。中資銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、管理體制等各個(gè)方面都與外資銀行存在差距。新巴塞爾協(xié)議對(duì)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制提出了更高的要求,更要按照國(guó)際規(guī)則要求自己。在當(dāng)前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下,商業(yè)銀行該如何完善治理結(jié)構(gòu),這是商業(yè)銀行當(dāng)前所面臨的一個(gè)突出問(wèn)題。我們邀請(qǐng)香港中文大學(xué)、清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院和北京大學(xué)光華管理學(xué)院的專(zhuān)家授課,與銀行家和金融投資家們共同探討商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)與管理。
課程內(nèi)容:
1、如何提高商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力(競(jìng)爭(zhēng)力情報(bào)分析、數(shù)據(jù)挖掘、銀行自身的比較優(yōu)勢(shì)、核心競(jìng)爭(zhēng)力、銀行績(jī)效度量與考核 )
2、商業(yè)銀行管理(商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系與內(nèi)部組織效能、銀行管理信息系統(tǒng)建設(shè)與人才建設(shè)、人力資源與質(zhì)素薪酬考評(píng)體系 團(tuán)隊(duì)建設(shè))
3、商業(yè)銀行信息報(bào)露、資產(chǎn)負(fù)債管理與監(jiān)管政策、(信息披露質(zhì)量與股權(quán)成本、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、資產(chǎn)負(fù)債表期限結(jié)構(gòu)的錯(cuò)配、期限錯(cuò)配與貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn))
4、商業(yè)銀行內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)(公司治理結(jié)構(gòu)與銀行現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)、公司治理結(jié)構(gòu)與戰(zhàn)略投資者等)
模塊七、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與金融體制改革
課程背景:
通貨膨脹和經(jīng)濟(jì)過(guò)熱是我們目前所面臨的最現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。這也正是中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議從緊貨幣政策的出發(fā)點(diǎn)。銀行業(yè)與金融業(yè)該如何應(yīng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整,授課的經(jīng)濟(jì)學(xué)家希望與銀行家和金融投資家們一起探討。
來(lái)自麥肯錫的一項(xiàng)研究表明,如果中國(guó)能進(jìn)行一場(chǎng)根本性的金融體制改革,將使中國(guó)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出提高17個(gè)百分點(diǎn),即每年將增加3200億美元(按當(dāng)前匯率計(jì)算)的產(chǎn)出。我們?cè)谏罨鹑隗w制改革的同時(shí)又將會(huì)面對(duì)什么樣的金融風(fēng)險(xiǎn)呢?我們將如何實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)功能的現(xiàn)代化,產(chǎn)品及服務(wù)的現(xiàn)代化,這具有很大的挑戰(zhàn)性。我們邀請(qǐng)來(lái)自央行、銀監(jiān)會(huì)的官員及研究人員,清華大學(xué)與北京大學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融學(xué)教授,與銀行家和金融投資家們共濟(jì)一堂,探討金融體制改革的過(guò)程中如何防范金融風(fēng)險(xiǎn)。來(lái)自監(jiān)管層的意見(jiàn)或許能給我們業(yè)界人士提供另一個(gè)全新視角
課程內(nèi)容:
1、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與銀行業(yè)與金融業(yè)(宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及政策與銀行業(yè)金融業(yè)發(fā)展、央票與國(guó)債等政策工具對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的影響)
2、流動(dòng)性過(guò)剩與從緊貨幣政策對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的影響(信貸收縮、利率規(guī)則與貨幣量規(guī)則)
3、金融業(yè)與資本市場(chǎng)及房地產(chǎn)市場(chǎng)的投資風(fēng)險(xiǎn)分析
4、金融技術(shù)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與社會(huì)文化發(fā)展
5、金融體制改革與金融風(fēng)險(xiǎn)
模塊八、銀行中小企業(yè)金融服務(wù)與零售銀行
課程背景:
德意志銀行從中小企業(yè)貸款入手,拓展私人銀行業(yè)務(wù),把對(duì)中小企業(yè)貸款與私人銀行業(yè)務(wù)聯(lián)結(jié)起來(lái),這是外資銀行在中小企業(yè)金融服務(wù)方面的一個(gè)十分出色的探索。我們邀請(qǐng)世界知名銀行的專(zhuān)家以及國(guó)內(nèi)相關(guān)方面的專(zhuān)家與業(yè)界人士授課,與銀行家和金融投資家們一起探討如何拓展中小企業(yè)金融服務(wù)。
當(dāng)前,商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)加劇,零售銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行傳統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看,近年來(lái)許多大型商業(yè)都在向零售銀行回歸。一些國(guó)內(nèi)的商業(yè)銀行也制定了零售業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃,努力建設(shè)一流的零售銀行。從國(guó)外銀行來(lái)看,零售業(yè)務(wù)的收益率要高于批發(fā)業(yè)務(wù)0.5個(gè)百分點(diǎn)到1個(gè)百分點(diǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì),目前國(guó)際性大銀行的零售業(yè)務(wù)收益占比一般在30%~70%之間。而內(nèi)資銀行的零售業(yè)務(wù)收入占比一般在10%左右,因此內(nèi)資銀行的零售業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿^大,但同時(shí)面臨著更加激烈的競(jìng)爭(zhēng)。世界著名投行高盛的研究報(bào)告指出,中國(guó)商業(yè)銀行如果把發(fā)展重點(diǎn)更多的集中于零售銀行(主要包括抵押貸款、汽車(chē)貸款、信用卡貸款等),將不僅有助于提高資產(chǎn)的質(zhì)量、從根本上改善銀行的贏利能力(這些產(chǎn)品在亞洲以及世界各地都取得了較高的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)),同時(shí)還有助于促進(jìn)消費(fèi)導(dǎo)向GDP(比出口導(dǎo)向以及政府支出導(dǎo)向更好)即內(nèi)需的增長(zhǎng)。我們邀請(qǐng)世界一流銀行及投行的研究人員及從業(yè)人士、清華大學(xué)和北京大學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融學(xué)教授授課,與銀行家和金融投資家們共同探討如何建設(shè)一流的零售銀行。
課程內(nèi)容:
1、銀行業(yè)中小企業(yè)金融服務(wù)(中小企業(yè)融資現(xiàn)狀分析與銀行拓展中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)等)
2、中資銀行與外資銀行中小企業(yè)金融服務(wù)的比較 (中資銀行中小企業(yè)金融服務(wù)與國(guó)家信貸政策 征信系統(tǒng)與風(fēng)險(xiǎn)管理、貸款風(fēng)險(xiǎn)、貸款風(fēng)險(xiǎn)與定價(jià))
3、零售銀行業(yè)務(wù)(消費(fèi)者銀行與面向客戶(hù)服務(wù)、市場(chǎng)分析與客戶(hù)分析等)
4、零售產(chǎn)品創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管理、人才建設(shè)及信息系統(tǒng)建設(shè)、資訊系統(tǒng)建設(shè)
5、中資銀行零售業(yè)務(wù)與外資銀行(中國(guó)區(qū))零售業(yè)務(wù)發(fā)展的比較
6、如何建設(shè)一流的零售銀行、理論與案例
五、 師資構(gòu)成:
郎咸平 教授
香港中文大學(xué)財(cái)務(wù)系講座教授,長(zhǎng)江商學(xué)院金融學(xué)講席教授;
美國(guó)賓夕法尼亞大學(xué)財(cái)務(wù)學(xué)博士(1986);
曾擔(dān)任世界銀行、深交所和香港政府財(cái)經(jīng)事務(wù)局公司治理顧問(wèn)。
魏 杰 教授
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授,博士生導(dǎo)師;
同時(shí)擔(dān)任全國(guó)多個(gè)省市的經(jīng)濟(jì)顧問(wèn),許多家大型企業(yè)經(jīng)濟(jì)顧問(wèn);
中國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理學(xué)會(huì)等5家學(xué)會(huì)的副會(huì)長(zhǎng);
曾任中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)系主任、教授、博士生導(dǎo)師;
國(guó)家國(guó)有資產(chǎn)管理局科研所所長(zhǎng)。
馮儉生
美國(guó)運(yùn)通銀行:亞太區(qū)人力資源發(fā)展總監(jiān) ;
恒生銀行:服務(wù)素質(zhì)促進(jìn)部主管;
聯(lián)科效能發(fā)展顧問(wèn)有限公司:行政總裁;
維新企業(yè)掛歷顧問(wèn)有限公司:港區(qū)行政總裁;
香港人力資源管理學(xué)會(huì)理事及咨詢(xún)科技委員會(huì)聯(lián)席主席;
香港城市大學(xué)學(xué)生就業(yè)委員會(huì)委員。
Sermon Kwan
ING(荷蘭國(guó)際集團(tuán))執(zhí)行董事;ING中國(guó)區(qū)主管;ING私人銀行業(yè)務(wù)董事;
有28年國(guó)際銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn),1992至今,先后在花旗銀行、美國(guó)銀行、ING管理和拓展高資金客戶(hù)的私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域,包括消費(fèi)者、商務(wù)、公司和私人銀行業(yè)務(wù)。
劉啟明 教授
美國(guó)蓋洛普(中國(guó))咨詢(xún)有限公司副總裁;
北京大學(xué)學(xué)士、碩士,英國(guó)Sussex大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士;
美國(guó)華盛頓大學(xué)、杜克大學(xué)和澳大利亞國(guó)立大學(xué)高級(jí)訪問(wèn)學(xué)者;
美國(guó)蓋洛普咨詢(xún)公司副總裁,清華大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院主講教授;
1996---1998年期間曾任美國(guó)華盛頓大學(xué)、杜克大學(xué)和澳大利亞國(guó)立大學(xué)高級(jí)訪問(wèn)學(xué)者。
白重恩
哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士(1993年);
中國(guó)科技大學(xué)數(shù)學(xué)學(xué)士(1983年);
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系系主任;
美國(guó)圣地?哥加州大學(xué)分校數(shù)學(xué)博士(1988年);
曾任教于香港大學(xué)、美國(guó)波士頓學(xué)院。主要研究和教學(xué)領(lǐng)域:組織經(jīng)濟(jì)學(xué)、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略、金融、中國(guó)經(jīng)濟(jì)。
朱英資
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系;
美國(guó)紐約大學(xué)物理碩士(1993年);
美國(guó)紐約大學(xué)Stern商學(xué)院MBA (2002年);
美國(guó)紐約大學(xué)Courant Institute數(shù)學(xué)博士(1997年),1997-2002年任花旗集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)分析師、定量分析主管。
龔 剛
上海海事大學(xué)學(xué)士(1983年);上海海事大學(xué)碩士(1986年);
美國(guó)新學(xué)院大學(xué)博士(1998年);清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系。
張永光
清華大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院主講教授,企業(yè)執(zhí)行力研究專(zhuān)家。
李明志
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系,美國(guó)得克薩斯大學(xué)(奧斯丁分校)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。
喬 雪
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系,美國(guó)愛(ài)荷華州立大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。
韓 西
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系,美國(guó)華盛頓大學(xué)金融學(xué)博士。
劉 淳
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系,加拿大多倫多大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。
黃 玲
北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融學(xué)系,美國(guó)加州大學(xué)伯克利分校經(jīng)濟(jì)學(xué)博士
授課師資還包括
銀監(jiān)會(huì)、央行的官員和研究人員,以及清華大學(xué)、北京大學(xué)及中國(guó)人民大學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)教授,中國(guó)國(guó)際金融有限公司、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司、銀河證券、中信證券等機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家和從業(yè)人員。還有來(lái)自花旗銀行,美洲銀行、德意志銀行、匯豐銀行、瑞士信貸、摩根斯坦利等的業(yè)界人士。
六、 入學(xué)要求:
1.大學(xué)學(xué)歷(含大學(xué)專(zhuān)科)及以上學(xué)歷
2.學(xué)員提交報(bào)名表、身份證和學(xué)歷證明復(fù)印件各兩份、近期免冠藍(lán)底彩照二寸四張一寸八張;
七、 學(xué)習(xí)費(fèi)用:
全部八個(gè)模塊,人民幣58,000元
人民幣58,000元(含教材資料費(fèi)、課件費(fèi)、報(bào)名費(fèi)、通訊錄、結(jié)業(yè)照及學(xué)習(xí)用具等)。食宿由學(xué)校協(xié)助統(tǒng)一安排,費(fèi)用自理。學(xué)員在報(bào)名時(shí)一次性交清所有費(fèi)用,由清華直接開(kāi)具發(fā)票。
八、 學(xué)習(xí)安排:
開(kāi)學(xué)時(shí)間:2008年11月13-16日
培訓(xùn)形式:學(xué)習(xí)期限一年,每?jī)蓚€(gè)月集中授課一次,每次4-5天
九、 學(xué)業(yè)認(rèn)證:
學(xué)習(xí)結(jié)束經(jīng)論文答辯考核合格后,可獲得清華大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院頒發(fā)的"國(guó)際銀行家與金融投資家高級(jí)研修班"結(jié)業(yè)證書(shū)。
十、 開(kāi)學(xué)時(shí)間及注意事項(xiàng):
參加學(xué)習(xí)的學(xué)員請(qǐng)?zhí)顚?xiě)報(bào)名申請(qǐng)表并傳真,審核通過(guò)后發(fā)入學(xué)通知、詳細(xì)報(bào)到開(kāi)課時(shí)間、地點(diǎn)等相關(guān)資料。
十一、付款方式:
請(qǐng)于收到錄取通知書(shū)后一周內(nèi)交納學(xué)費(fèi)
交費(fèi)方式:
1、現(xiàn)金或支票(支票僅限于北京和天津地區(qū)學(xué)員,支票抬頭為清華大學(xué));
2、若使用電匯,請(qǐng)將學(xué)費(fèi)匯至以下帳戶(hù),并將匯款憑證傳真至辦公室
3、交費(fèi)方式:
開(kāi)戶(hù)行:工行北京分行海淀西區(qū)支行
戶(hù) 名:清華大學(xué)
帳 號(hào):0200004509089131550
匯款單位須將銀行匯款回單復(fù)印件傳真到學(xué)校。
注:請(qǐng)?jiān)趨R款單"匯款用途"欄注明"清華大學(xué)國(guó)際銀行家與金融投資家高級(jí)研修班",并寫(xiě)上自己的姓名
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