銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案
銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案詳細內(nèi)容
銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案
一.臨柜業(yè)務(wù)操作風險的的定義 | |
二.臨柜業(yè)務(wù)操作風險的內(nèi)容和種類 | |
1、人員因素引起的操作風險 2、流程因素引起的操作風險 | 3、系統(tǒng)因素引起的操作風險 4、外部事件引起的操作風險 |
三、臨柜業(yè)務(wù)操作風險的形勢和特點 | |
1、人員配備方面的風險 2、賬戶管理方面的風險 | 3、章證管理不善造成的風險 4、制度執(zhí)行不嚴形成的風險 |
四、臨柜業(yè)務(wù)操作風險的具體表現(xiàn) | |
1、管理風險點 2、操作風險點 ①、內(nèi)部風險。業(yè)務(wù)操作的內(nèi)部風險主要的表現(xiàn)是柜員辦理業(yè)務(wù)過程中形成的操作風險。 ②、外部風險。外部風險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益,利用銀行業(yè)務(wù)過程非法獲取資金。 3、科技風險點 4、新業(yè)務(wù)風險點 | |
五、操作性風險的防范措施 | |
1、提高思想認識,建設(shè)內(nèi)部風險控制文化 2、明晰崗位職責,落實崗位責任 3、加強制定和完善各種業(yè)務(wù)規(guī)章制度,狠抓制度落實 4、加強各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn) | 5、加強內(nèi)控建設(shè),完善防范機制 6、有的放矢,實施風險重點監(jiān)控 7、增加科技投入,進一步完善系統(tǒng)自身的控制能力 |
六、網(wǎng)點突發(fā)事件分類 應(yīng)急預(yù)案 | |
(一)、 網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件分類 1、 特大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅰ級);2、重大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅱ級);3、較大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅲ級) | |
(二)網(wǎng)點各類突發(fā)事件應(yīng)急措施 1、營業(yè)網(wǎng)點擠兌應(yīng)急預(yù)案 2、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案 3、搶劫客戶財產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案 4、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案 5、客戶突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案 6、客戶人身傷害應(yīng)急預(yù)案7、尋釁滋事應(yīng)急預(yù)案 8、營業(yè)網(wǎng)點客流激增應(yīng)急預(yù)案 9、不合理占用銀行服務(wù)資源應(yīng)急預(yù)案 10、重大失實信息傳播應(yīng)急預(yù)案 11、其他影響營業(yè)網(wǎng)點正常服務(wù)事件應(yīng)急預(yù)案 |
王君老師的其它課程
一.以管理者的核心經(jīng)營理念為中心管理者的三大核心能力觀察的能力決策的能力用人的能力管理者苦練“5項工夫”1、懂經(jīng)營2、善管理3、守紀律4、做表率5、帶隊伍打造一支“三級聯(lián)動”的、以內(nèi)部“管理平臺技術(shù)支撐”的外部營銷團隊管理的3大控制風險能力1、戰(zhàn)略預(yù)見能力2、風險預(yù)警能力3、執(zhí)行策劃能力領(lǐng)導(dǎo)的5大修煉責任、開放、溝通、包容、創(chuàng)新總行是策劃者,分行是導(dǎo)演,支行
講師:王君詳情
支行行長引領(lǐng)下的團隊營銷與管理新模式 01.01
一.客戶布局下的產(chǎn)品設(shè)計與市場開發(fā)打造支行的核心競爭三板塊:客戶營銷、流程控制、團隊復(fù)制營銷的核心是:發(fā)展關(guān)系能力的能力構(gòu)建市場化的競爭機制與流程:總行是策劃者,分行是導(dǎo)演,支行是演員建立“三級聯(lián)動”《總、分、支》的產(chǎn)品設(shè)計與運營新機制營銷客戶的4種資源價值,軟資源是核心,有底線,無上限。營銷的六學(xué):社會學(xué)關(guān)系學(xué);心理學(xué)審美學(xué);經(jīng)濟學(xué)機會學(xué)把水到渠道,構(gòu)建為
講師:王君詳情
支行行長引領(lǐng)下的團隊營銷與風險控制 01.01
一.客戶布局下的產(chǎn)品營銷渠道與市場開發(fā)打造支行的核心競爭三板塊:客戶營銷、流程控制、團隊復(fù)制營銷的核心是:發(fā)展關(guān)系能力的能力構(gòu)建市場化的競爭機制與流程:總行是策劃者,分行是導(dǎo)演,支行是演員建立“三級聯(lián)動”《總、分、支》的產(chǎn)品設(shè)計與運營新機制營銷客戶的4種資源價值,軟資源是核心,有底線,無上限。營銷的六學(xué):社會學(xué)關(guān)系學(xué);心理學(xué)審美學(xué);經(jīng)濟學(xué)機會學(xué)把水到渠道,構(gòu)
講師:王君詳情
商業(yè)銀行信貸風險管理和營銷 01.01
部分:信貸風險管控一、我國商業(yè)銀行信貸風險管理的四大困惑二、商業(yè)銀行信貸管理的流程1、事前管理2、事中管理3、事后管理三、貸前調(diào)查盡職1、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法1)客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法2)銀行交易記錄調(diào)查3)利益關(guān)系人調(diào)查4)稅務(wù)工商等職能部門的調(diào)查5)協(xié)會及媒體方面的信息收集和分析6)客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)2、客戶財務(wù)狀況的調(diào)查1)財務(wù)報表分析概述2)三
講師:王君詳情
一.柜臺操作中的法律風險的新特點與新挑戰(zhàn)操作風險中法律因素的新特點:1.網(wǎng)點柜臺操作平臺是建立在過濾“操作風險、法律風險和道德風險”基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計到的法律、法規(guī)與制度。3.貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利,承兌行應(yīng)否支付票款4、銀行對客戶作出服務(wù)承諾,未實現(xiàn)而應(yīng)負的法律效力法律風險的新挑戰(zhàn):1、高息攬儲,盜用客戶資金
講師:王君詳情
銀行柜面法律風險防控 01.01
一.柜臺操作中的法律風險的新特點與新挑戰(zhàn)操作風險中法律因素的新特點:1.網(wǎng)點柜臺操作平臺是建立在過濾“操作風險、法律風險和道德風險”基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計到的法律、法規(guī)與制度。3.貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利,承兌行應(yīng)否支付票款4、銀行對客戶作出服務(wù)承諾,未實現(xiàn)而應(yīng)負的法律效力法律風險的新挑戰(zhàn):1、高息攬儲,盜用客戶資金
講師:王君詳情
信貸風險控制與合規(guī)經(jīng)營 01.01
一.信貸風險識別與合規(guī)經(jīng)營企業(yè)風險控制“復(fù)合型總量”排序法堅守:“三防一?!钡慕?jīng)營理念防信用風險、市場風險與操作風險,確保利潤指標堅守“合規(guī)經(jīng)營”的運作在“三防一?!钡慕?jīng)營基礎(chǔ),同時堅持“金融法規(guī)政策指引”的經(jīng)營底線堅守“金融法規(guī)政策禁區(qū)”的經(jīng)營理念貸前調(diào)查和風險評估不盡職貸中審查不審慎合規(guī)經(jīng)營要放在發(fā)展和效益之前,哪怕影響發(fā)展和效益,也要堅持。信貸資金嚴禁
講師:王君詳情
小微企業(yè)風險識別與報表分析 01.01
一.小微企業(yè)“三張”報表企業(yè)風險分析的“復(fù)合型總量”排序法把企業(yè)看做是自己的“實驗基地”?同一種營運結(jié)果,用不同的會計政策:有三種結(jié)果,盈利;保本;虧損三張表就是“一張臉”,企業(yè)究竟有“幾張臉”企業(yè)“三模式”=經(jīng)營模式盈利模式財務(wù)模式統(tǒng)攬企業(yè)報表是識別信用風險的向?qū)钠髽I(yè)報表中“嗅覺觸覺”到企業(yè)有“幾張臉”企業(yè)財務(wù)融資的“3個誤區(qū)”財務(wù)控制的基礎(chǔ)---會計企
講師:王君詳情
一.小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計4P的“新特點新趨勢”“行業(yè)風險市場風險”之上的產(chǎn)品設(shè)計市場、企業(yè)、企業(yè)家是一部難解的“百科”全書,讀她千篇也不厭倦小微企業(yè)創(chuàng)新的“10大授信產(chǎn)品圖”客戶布局“規(guī)模結(jié)構(gòu)“決定產(chǎn)品設(shè)計的新特點中小客戶產(chǎn)品設(shè)計4P是什么?1、靜態(tài)產(chǎn)品設(shè)計2、動態(tài)產(chǎn)品設(shè)計動態(tài)產(chǎn)品設(shè)計包括“鏈圈”融資新模式小微企業(yè)要達到:“以微見明”的新挑戰(zhàn):小企業(yè)“產(chǎn)品線”構(gòu)
講師:王君詳情
一.中小企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新4P的“新特點新趨勢”“行業(yè)風險市場風險”之上的產(chǎn)品設(shè)計市場、企業(yè)、企業(yè)家是一部難解的“百科”全書,讀她千篇也不厭倦企業(yè)創(chuàng)新的“10大授信產(chǎn)品圖”客戶布局“規(guī)模結(jié)構(gòu)“決定產(chǎn)品設(shè)計的新特點中小客戶產(chǎn)品設(shè)計4P是什么?1、靜態(tài)產(chǎn)品設(shè)計2、動態(tài)產(chǎn)品設(shè)計動態(tài)產(chǎn)品設(shè)計包括“鏈圈”融資新模式中小企業(yè)要達到:“以微見明”的新挑戰(zhàn):中小企業(yè)“產(chǎn)品線”構(gòu)建
講師:王君詳情
- [潘文富]煙酒店一定要靠賣酒賺錢嗎
- [潘文富]薪資考核的初步改善措施
- [潘文富]新開門店的白板期要做些什
- [潘文富]經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進
- [潘文富]中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [王曉楠]輔警轉(zhuǎn)正方式,定向招錄成為
- [王曉楠]西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠]西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠]什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠]2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21207
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20286
- 3行政專員崗位職責 19088
- 4品管部崗位職責與任職要求 16282
- 5員工守則 15492
- 6軟件驗收報告 15429
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15160
- 8工資發(fā)放明細表 14590
- 9文件簽收單 14251