白領人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃

  培訓講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡介理財規(guī)劃財商管理專家金融財經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學EDP項目理財導師City＆cuilds國際認證培訓師中華職業(yè)教育培訓中心金融培訓師教育部十二五重點課題財商課題專家組長北京大學前民營經(jīng)濟研究院品牌所客座教授IARFC國際理財師協(xié)會 詳細>>

牛建萍
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白領人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃詳細內(nèi)容

白領人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃

白領人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃
課程簡述:
白領人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃
為什么學習本課程
在全球化時代，我們享受到了世界無疆界的無限商機，但同時也面對殘酷的適者生存的
競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應該注重財務管理和規(guī)劃。
如果個人財務管理不當就會直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質量。因此，
提高財商能力，從個人來講，解決的是財務安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障
；從企業(yè)來講，使其健康全面發(fā)展?？傊岣邍说睦碡斨腔?，樹立正確的財富人生
觀，才能根絕大眾受困于錢財?shù)膯栴}。

課程目的：
在即將來臨的“危機時代”使參訓人士：
了解實現(xiàn)人生目標需要合理配置財富；
了解富人的錢是通過“財商管理”實現(xiàn)的；
了解防止掉入房奴、車奴陷阱的真正原因；
了解一生有尊嚴，必須學會正確資產(chǎn)配置。
為學員解決什么困惑:
★為什么當今會出現(xiàn)房奴、車奴的現(xiàn)象，白領人士到底如何避免陷入財務困境？
★為什么中等收入階層在經(jīng)濟危機時期，抗風險能力差？
★為什么白領人士工作時間不長，就首先要考慮買房買車？
★為什么白領人士每天都關注月月發(fā)的薪金，而在花錢上卻不節(jié)制呢？
★為什么白領人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了“負翁”？
★為什么白領人士明知退休后，社會保險養(yǎng)老金不夠用，但是對個人養(yǎng)老問題都沒有專戶
儲備呢？
★中等收入階層危機感淡薄，財商管理學習力不夠，跟不上改革發(fā)展的節(jié)奏會出現(xiàn)什么后
果?

誰應該學習本課程：
中高層管理者、白領人士及中等收入階層等
課程時間：1天(6小時）
培訓方式
本課程立足白領人士該如何做好財務管理？并對此進行系統(tǒng)思考和梳理，從實用實戰(zhàn)出
發(fā)，以“WHY”解惑，更以“HOW”解決問題，以專題演講、案例討論、互動問答、視頻播放
和解析相結合，讓你帶著問題來，帶著方法和答案走。

課程大綱：
導論
從“財商理論”談起：
案例：財商能力從哪里來？李嘉誠背后的價值體系什么？
結論：樹立正確的人生觀財富觀，以終為始，實現(xiàn)財務安全自由。

第一章：家庭財富管理重要性
此節(jié)解決白領在財務管理上的誤區(qū)，從而全面認識財商
1、為什么人生要學會財商管理？
2、什么是財商管理？
3、投資與財商管理的區(qū)別

第二章：家庭理財規(guī)劃書制作的步驟
此節(jié)解決白領三問：
我去那里？我在那里？我如何到達？
1、財務目標設立時的重點
2、現(xiàn)有投資屬性
3、家庭目標自我檢視
4、了解家庭財務狀況
a、財務分析診斷與評估
b、家庭財務報表分析

第三章：理財規(guī)劃運算依據(jù)
此節(jié)解決白領不懂財商，盲目投資、造成投而無果、財富縮水的現(xiàn)象？
[財富健康指數(shù)]分析診斷
1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)
2、貨幣的時間價值

第四章：家庭財務現(xiàn)狀分析
1、安全保障規(guī)劃
a、風險管理—人身風險規(guī)劃
b、人身保險規(guī)劃重點
2、子女教育金規(guī)劃
a、教育金規(guī)劃應考慮的因素
b、子女教育金測算表
3、退休目標規(guī)劃
a、退休規(guī)劃需考慮的因素
b、養(yǎng)老金測算表

第五章：理財案例解析（白領人士）
此節(jié)用真實的實例來說明財務規(guī)劃是解決家庭財務問題、實現(xiàn)目標的捷徑
1、家庭理財目標
2、家庭財務狀況
3、風險承受力測試
4、家庭財務隱患
5、家庭財務分析
6、理財規(guī)劃建議書

第六章：課程回顧

 

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