《應收款項管控與催收及信用風險管控實戰(zhàn)》

《應收款項管控與催收及信用風險管控實戰(zhàn)》
【課程背景】
應收款項包括應收賬款、應收票據(jù)、預付賬款和其他應收款。其中，應收賬款是企業(yè)對外賒銷產品、材料、勞務等項目而形成的應向對方收取相應款項的一種外置資產；應收票據(jù)只有承兌期限到期方可使用，其中商業(yè)承兌匯票還須在出票單位具有足夠的流動資金時才能變現(xiàn)；預付賬款只有待購入貨物或接受勞務的情況下才起作用；其他應收款只有收回才起到彌補流動資金的作用。可見，應收款項嚴重制約著企業(yè)經(jīng)營，這歷來令企業(yè)管理者深感棘手，難于操作。由于應收款項的管理與社會的信用基礎和信用體系的完備性有著密切的關系，因而，要緩解應收款項對企業(yè)經(jīng)營所帶來的流動資金壓力，不僅僅只是加強應收款項管理，還必須尋求解決客戶信用風險和社會信用環(huán)境的問題。
另一方面，在當前基于開放市場環(huán)境下信用風險的傳導效應，經(jīng)濟波動和調控政策對行業(yè)的系統(tǒng)性影響，以及擴大規(guī)模投資等隱性風險的顯性化，銀行大客戶業(yè)務的信用風險 將面臨上升趨勢。
本課程正是在以上背景下精心設計，隆重出爐，力求針對下藥，藥到病除。
【授課時長】
1-2天
【課程收益】
本課程內容豐富，邏輯性、針對性、務實性強，突出實戰(zhàn)。課程架構體現(xiàn)在以下十個方面：
（一）在分析應收款項成因的基礎上，提出有效管理應收賬款的基本方法；
（二）提供一整套應收款項管控方法與措施；
（三）呈現(xiàn)一系列行之有效的催收應收款項的方法與技巧；
（四）提出如何防范呆賬的發(fā)生；
（五）在分析信用風險對企業(yè)影響的基礎上，提出了客戶信息如何獲得及使用；
（六）設計了信用評估的技術與方法；
（七）提供企業(yè)信用風險管控方法和商業(yè)銀行大客戶信用風險管控措施；
（八）提供合同管理要點；
（九）透析票據(jù)管理方法；
（十）提供增值稅專用發(fā)票的使用與管理技能。
通過老師富有特色與激情地講授，以及深度剖析和實戰(zhàn)經(jīng)驗的介紹，定能使學員滿載而歸。
【課程大綱】
第一講 應收款項的成因有哪些
一、應收賬款的成因分析
二、應收票據(jù)的成因分析
三、預付賬款的成因分析
四、其他應收款成因分析
第二講 市場、銷售、運營人員應掌握的應收款項管理基本方法
一、應收款項跟蹤管理方法
二、應收款項管理具體操作
三、賬款難以回收的危險信號
第三講 市場、銷售、運營人員應掌握的應收款項相關管理知識
一、會計基本知識
二、承兌匯票基本知識
三、增值稅基本知識
四、銀行結算基本知識
第四講 應收款項的具體管控方法與措施有哪些
一、制訂與實施行之有效的應收款項管控制度
（一）對銷售員回收貨款的考核制度
（二）客戶信用與資質變化信息反饋制度
（三）應收款項定期分析制度
（四）RPM過程監(jiān)控制度
（五）應收賬款的評估與改善細則
（六）問題賬款管理辦法
（七）呆賬處理方案
（八）銷售賬款催收方案
（九）供應商往來對賬管理方案
二、制訂應收賬款的管控流程
三、制訂應收票據(jù)的管控流程
四、制訂預付賬款的管控流程
五、制訂其他應收款的管控流程
六、應收賬款具體管控措施
（一）清理核實應收帳款“六舉措”
（二）實施應收帳款管理“三制度”
（三）催收應收帳款“四做法”
（四）財務部對應收帳款“三監(jiān)督”
（五）加速收現(xiàn)“二做法” （六）處理應收賬款“三手段”
第五講 市場、銷售、運營人員應具有哪些逾期賬款催收的基本思路
一、分析企業(yè)債務的特性
二、分析賒銷客戶的特點
三、制定企業(yè)催收政策
四、分析欠款成功回收的因素
五、設定企業(yè)追賬的原則
第六講 市場、銷售、運營人員如何快速收回應收款項
一、賬款難收的主要原因及對策
二、快人一步，贏得收款先機
三、如何成為電話催收高手
四、抓住黃金時間，準時收回賬款
五、復制收賬高手的催付方法
六、應收賬款催付技巧22招
第七講 市場、銷售、運營人員如何讓客戶心甘情愿地還款
一、以卓越的服務取勝，輕松收款
二、如何處理客戶抱怨，提高收款業(yè)績
三、利用人際關系創(chuàng)造差異化，優(yōu)先收款
四、活用“禮尚住來”原則，有效收款
五、運用適宜的談判技巧，創(chuàng)造雙贏局面
第八講 市場、銷售、運營人員如何對付拖欠賬款的客戶
一、如何應對客戶拖延付款的借口
二、如何采取針對性策略收回賬款
三、如何采用軟硬兼施策略對付客戶
四、如何利用高壓手段進行催賬
五、如何置之死地而后生
第九講 市場、銷售、運營人員如何防范呆賬發(fā)生
一、做好客戶資信調查，降低呆賬風險
二、如何判斷企業(yè)倒閉的征兆
三、客戶發(fā)生危機時，如何自救債權
第十講 信用風險對企業(yè)的影響
一、信用風險的概念
二、信用風險的影響
三、信用管理的目標
第十一講 市場、銷售、運營人員如何獲得與使用客戶信息
一、預防商業(yè)欺詐
二、信用管理客戶的分類
三、新客戶所關注的信息點
四、老客戶所關注的信息點
五、核心客戶所關注的信息點
六、各種信息的來源和使用
第十二講 信用評估技術與方法
一、信用評估分析框架
二、財務分析
三、信用評估的綜合運用
四、信用評估實例
第十三講 市場、銷售、運營人員如何參與管控企業(yè)信用風險
一、我國企業(yè)信用管理環(huán)境分析
二、信用管理基本模式
三、信用管理職能
四、信用與銷售的關系
五、企業(yè)應收款項的監(jiān)控與有效回收
六、客戶資信管理
七、企業(yè)全程信用管理體系
八、信用銷售管理的基本流程與方法
第十四講 市場、銷售、運營人員應掌握哪些銷售、采購合同要點
一、保障公司債權的重要文件
二、簽訂合同注意事項
三、審核合同注意事項
四、有效合同
五、無效合同
六、格式合同無效條款
七、證據(jù)效力三要素
八、合同管理流程
第十五講 市場、銷售、運營人員應掌握的票據(jù)管理知識
一、《票據(jù)法》概要
二、《發(fā)票管理辦法》概要
二、開具發(fā)票的12項具體要求
三、收貨、發(fā)貨單據(jù)、書證的管理
四、對賬單、征詢單的管理
五、授權委托書的作用與簽訂注意事項
第十六講 市場、銷售、運營人員應掌握的增值稅專用發(fā)票使用與管理知識
一、專用發(fā)票與增值稅防偽稅控系統(tǒng)
二、增值稅專用發(fā)票的限額
三、增值稅專用發(fā)票的初始發(fā)行與領購
四、增值稅專用發(fā)票上的稅率、稅額算法
五、不得抵扣的增值稅發(fā)票
六、增值稅紅字專用發(fā)票的開具
七、過期認證發(fā)票或丟失抵扣憑證的處理
八、規(guī)避取得虛開增值稅專用發(fā)票的風險
第十七講 案例分析與答疑
案例一 某企業(yè)承兌匯票管理制度與流程
案例二 某集團公司應收賬款管理流程
案例三 四川某機械有限公司合同糾紛

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