涉詐風(fēng)險應(yīng)對實務(wù)（一線）

  培訓(xùn)講師：周杰

講師背景：
周杰老師某大型國有股份銀行31年從業(yè)經(jīng)歷曾任某大型國有股份銀行省分行法律合規(guī)部高級合規(guī)經(jīng)理（專業(yè)技術(shù)序列）曾任某大型國有股份銀行省分行內(nèi)控合規(guī)部門副總經(jīng)理15年風(fēng)險管理、內(nèi)控、合規(guī)工作經(jīng)歷，14年省分行部門紀(jì)檢、法律合規(guī)、內(nèi)控合規(guī)管理經(jīng)驗持 詳細(xì)>>

周杰
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涉詐風(fēng)險應(yīng)對實務(wù)（一線）

涉詐風(fēng)險應(yīng)對實務(wù)（一線）
課程背景 -------------------------------------------------
當(dāng)前我國電信詐騙形勢嚴(yán)峻，給個人、社會和國家都造成了巨大的損失，有些銀行員工也深陷其中，由于員工身份特殊，直接影響銀行的聲譽和形象，電信詐騙對銀行正常經(jīng)營也帶來嚴(yán)重困擾。防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是銀行法定義務(wù)，員工樹立反詐意識，銀行正確履行法定責(zé)任迫在眉睫。
一張圖對電詐趨勢和特點進行分析說明，幫助了解國家反詐工具，介紹《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》一線相關(guān)核心內(nèi)容；案例解析員工深陷電詐給銀行帶來的后果；從柜面客戶身份、到行為涉詐特征以及反詐措施；從監(jiān)測層面分析涉詐洗錢交易特征，突出客戶涉詐賬戶和洗錢客戶管控技巧和應(yīng)對話術(shù)，以及盡職免責(zé)要點解釋，進一步提升員工反詐、反洗錢合規(guī)操作能力。
課程特點：
教學(xué)立足監(jiān)管文件和業(yè)界實戰(zhàn)案例，采用一張圖說，原創(chuàng)故事動畫等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學(xué)員接受；
以合規(guī)價值導(dǎo)向為目標(biāo)，步步深入、提問引導(dǎo)為主，激發(fā)工作主動性；同時，通過大量的演練來提升現(xiàn)實操作能力；
課堂氣氛活躍，點面知識相補益，培訓(xùn)印象深刻。
課程時長：半天，3小時/天
課程對象：銀行柜員、會計主管、網(wǎng)點主任等
教學(xué)方法：課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉
課程大綱 -------------------------------------------------
第一講 電詐趨勢和特點分析
1、國內(nèi)電詐受害人群特征分析
一張圖說受害人年齡特征分布，地區(qū)分布，涉詐類型分布（比如交易類、冒充類、金融類、購物類、交友類），2022年最突出涉詐類型和損失分布。
2、電詐常用工具和技術(shù)介紹
如貓池、GOIP、接碼平臺、按鍵精靈、改機工具作用和危害。
3、反電詐法一線相關(guān)內(nèi)容
案例介紹責(zé)任和義務(wù)，常見問題分析，如客戶遭遇了電信詐騙，對客戶進行勸阻，是應(yīng)盡的義務(wù)還是善意舉動？能為涉賭涉詐案件人員的親屬開戶嗎？電信詐騙被害人未向公安報案前，可以先到開戶銀行網(wǎng)點舉報嗎？銀行應(yīng)該怎么辦？
4、國家反詐工具
反詐七種武器。
5、案例介紹銀行員工易陷入的電詐騙局
員工易陷入電詐邏輯，對銀行的負(fù)面影響有哪些？
第二講 涉詐識別措施和話術(shù)
1、理解電詐資金轉(zhuǎn)移手法，如收款環(huán)節(jié)、轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)、變現(xiàn)環(huán)節(jié)
2、柜面常見涉詐人群身份特征、行為特征、交易特征介紹
3、反詐應(yīng)對三大紀(jì)律八項注意
常見場景的話術(shù)應(yīng)對：客戶不愿吐露真實職業(yè)、冒名開戶，開戶目的不合理，開戶意愿不真實
五大技巧：步步深入、出其不意、故意問錯、抬出靠山、系統(tǒng)替罪
4、常見場景盡職免責(zé)解析
如，涉詐如何重新識別？
涉詐疑點不增錄有什么后果沒有？
監(jiān)管要求手機號實名認(rèn)證，但客戶會存在手機號非實名認(rèn)證情況，這種情況下銀行如何繼續(xù)開戶？
多人電話重復(fù)，地址重復(fù)的核實方法，包括新客戶與系統(tǒng)中已有客戶重復(fù)，如何操作才能被監(jiān)管算作合理解釋。
第三講 涉詐客戶、賬戶管控技巧
1、介紹客戶、賬戶管控監(jiān)管核心文件，解釋限制非柜面、只收不付、不收不付措施應(yīng)用的注意事項
2、真實司法判例介紹，管控不當(dāng)引發(fā)賠償和投訴
3、反洗錢和反詐的區(qū)別和聯(lián)系
4、客戶賬戶解控審核要點和應(yīng)對話術(shù)介紹，如非柜面解除、賬戶不收不付解控。
5、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒思路介紹

 

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