《客戶身份識別與賬戶風險管控》

  培訓講師：華雅琪

講師背景：
華雅琪老師金融培訓領域反洗錢/反電詐培訓專家8年銀行全國各銀行業(yè)金融機構培訓經驗省行級金融學院特聘講師銀行柜面風控高級咨詢師授課特點華雅琪老師具有多年的銀行業(yè)金融機構反洗錢、反電詐、反假培訓授課經驗，其課程條理清晰，邏輯嚴謹并注重互動教學， 詳細>>

華雅琪
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《客戶身份識別與賬戶風險管控》詳細內容

《客戶身份識別與賬戶風險管控》

銀行業(yè)金融機構《客戶盡職調查與賬戶風險管控》課綱
課程目標：
了解客戶盡職調查的法規(guī)要求與監(jiān)管要點；
通過梳理，掌握個人/單位客戶異常情形，全面提升風險防范意識；
3、掌握受益所有人的識別方法和涉及查凍扣客戶重新盡調措施；
4、掌握高風險客戶的管控與強化盡調措施。
課程對象：柜員、客戶經理、反洗錢專崗和其他相關責任人員
課程時長：3小時（可根據(jù)需求調整）
授課講師：華雅琪
授課方式：理論講解、案例分析、互動討論、視頻研討
課程內容：
第一部分：客戶盡職調查的相關法規(guī)要求
1、“客戶身份識別”向“客戶盡職調查”的轉變
2、客戶盡職調查的概念和重要意義
3、2017-2銀令《識保辦法》與其他相關法規(guī)主要內容解讀
4、2022-1銀令《調保辦法》重點內容和履職要求
5、近幾年因客戶身份識別不到位處罰案例
第二部分：初次盡調的風控措施與案例分析
1、初次盡調重點防范的4個主要問題
2、開戶盡調的4個環(huán)節(jié)
了解
核對
登記
留存
3、個人、單位客戶身份信息登記的主要問題4、單位客戶“受益所有人”的識別方法
5、一次性業(yè)務的洗錢風險防范
第三部分：存續(xù)盡調的要求和實踐措施
1、存續(xù)盡調的規(guī)定
2、客戶存續(xù)期間異常情形
個人客戶異常情形
空殼公司特點與盡調方法
單位客戶異常情形
盡調時機、措施和方法
案例分析：有備而來的臺灣客戶
案例分析：可疑的小吃店店主
4、重新盡調的可操作性
5、涉及查凍扣客戶重新盡調措施
第四部分：客戶風險等級劃分與管理
1、構建有效的風險指標體系
2、客戶風險評級流程
3、定期審核的時效性
4、風險評級結果的運用
第五部分：高風險客戶的管控與強化盡調措施
1、高風險客戶強化盡調的法規(guī)要求
2、高風險行業(yè)和職業(yè)類別
3、直接定義為高風險的情形
4、高風險客戶的風險管控措施
特批機制
加強監(jiān)測
限制交易
拒絕勸退
5、高風險客戶的強化盡調措施
信息識別
交易識別
特定調查
關注頻率
盡調延伸

 

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