（新時(shí)代銀行汽車金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷及風(fēng)控）
（新時(shí)代銀行汽車金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷及風(fēng)控）詳細(xì)內(nèi)容
（新時(shí)代銀行汽車金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷及風(fēng)控）
課程大綱
課程背景：
隨著國(guó)內(nèi)外環(huán)境變化及經(jīng)濟(jì)下行影響，銀行業(yè)總體面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力。隨著國(guó)家“雙循環(huán)”戰(zhàn)略推進(jìn)，消費(fèi)已成為驅(qū)動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要?jiǎng)恿ΑＴ诜康禺a(chǎn)行業(yè)深刻調(diào)整的時(shí)代背景下，汽車成為其中最重要的驅(qū)動(dòng)消費(fèi)增長(zhǎng)產(chǎn)品之一。尤其是2023年下半年增長(zhǎng)壓力較大的情勢(shì)下，各銀行應(yīng)審時(shí)度勢(shì)加大金融支持汽車消費(fèi)力度，在新時(shí)代“內(nèi)循環(huán)”增長(zhǎng)中取得業(yè)務(wù)先機(jī)。
培訓(xùn)收益：
了解汽車行業(yè)、市場(chǎng)及汽車金融現(xiàn)狀及趨勢(shì)；
提升客戶經(jīng)理對(duì)汽車金融需求理解及產(chǎn)品認(rèn)識(shí)能力；
進(jìn)一步對(duì)營(yíng)銷方法的實(shí)戰(zhàn)講解，強(qiáng)化渠道及大客戶營(yíng)銷能力；
通過對(duì)新監(jiān)管政策的解讀，特別是新法生效條件下，銀行在業(yè)務(wù)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面應(yīng)對(duì)措施的分析，提升綜合應(yīng)對(duì)能力。
授課對(duì)象：客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人、支行長(zhǎng)；授課方式：講授、現(xiàn)場(chǎng)討論/演練，提高授課互動(dòng)性及落地性。
時(shí)間：2天
講師：胡元未
課題一、汽車行業(yè)現(xiàn)狀及趨勢(shì)
汽車市場(chǎng)現(xiàn)狀
新能源帶來的市場(chǎng)變革
汽車行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
課題二、汽車金融行業(yè)現(xiàn)狀及趨勢(shì)一、汽車金融市場(chǎng)概況
二、汽車金融業(yè)務(wù)類型/產(chǎn)品
三、汽車金融業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
四、“內(nèi)循環(huán)”背景下汽車金融業(yè)務(wù)機(jī)遇
課題三、汽車金融監(jiān)管及業(yè)務(wù)政策
人行/金管總局最新監(jiān)管政策
汽車金融業(yè)務(wù)促進(jìn)政策及措施
三、宏觀政策/科技賦能情況
課題四、渠道及大客戶業(yè)務(wù)營(yíng)銷
汽車金融產(chǎn)品研發(fā)
1、汽車金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路
2、汽車金融新產(chǎn)品
二、經(jīng)銷商拓展及技巧
1、經(jīng)銷商類型
2、經(jīng)銷商需求
3、經(jīng)銷商拓展方法案例分析/演練
三、大客戶營(yíng)銷的方法及技巧
大客戶類型
大客戶需求
大客戶營(yíng)銷方法/技巧
四、經(jīng)銷商溝通談判技巧
言語(yǔ)溝通
需求把握
客戶關(guān)系維護(hù)
五、汽車金融綜合營(yíng)銷
1、存貸聯(lián)動(dòng)
2、產(chǎn)品組合
3、新老結(jié)合
4、活動(dòng)策劃
課題六、主機(jī)廠及場(chǎng)景創(chuàng)新營(yíng)銷
一、主機(jī)廠聯(lián)合營(yíng)銷
1、總額授信
2、1+N模式
3、銀企聯(lián)合活動(dòng)營(yíng)銷
二、場(chǎng)景創(chuàng)新營(yíng)銷
主題活動(dòng)數(shù)字化營(yíng)銷
案例分析/討論
課題七、經(jīng)銷商盡職調(diào)查實(shí)操
一、基本情況調(diào)查
成立時(shí)間及沿革
股東構(gòu)成
資產(chǎn)狀況
二、財(cái)務(wù)狀況調(diào)查
財(cái)務(wù)報(bào)表分析
償債能力分析
三、非財(cái)務(wù)指標(biāo)調(diào)查
1、市場(chǎng)地位/競(jìng)爭(zhēng)力
2、歷史信用狀況及趨勢(shì)
3、實(shí)際控制人調(diào)查
四、經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查
市場(chǎng)/客戶情況
經(jīng)營(yíng)指標(biāo)（銷售增長(zhǎng)率、利潤(rùn)率等）
五、擔(dān)保狀況調(diào)查
擔(dān)保意愿
擔(dān)保能力
六、盡調(diào)報(bào)告撰寫
1、報(bào)告撰寫要求
2、報(bào)告撰寫
七、大數(shù)據(jù)汽車金融風(fēng)控運(yùn)用
1、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模式簡(jiǎn)介
2、大數(shù)據(jù)風(fēng)控運(yùn)用案例
課題八、汽車金融業(yè)務(wù)合規(guī)
一、汽車金融合同及法律務(wù)實(shí)
二、內(nèi)控及合規(guī)管理
課后分析/討論
胡元末老師的其它課程
2013年7月，央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法，明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及管理要求、外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容；收單機(jī)構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。另外，收單機(jī)構(gòu)需將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，向央行報(bào)告。2015年6
講師：胡元末詳情
消費(fèi)貸催收務(wù)實(shí)及貸后管理課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未課題一、宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及消費(fèi)信貸痛點(diǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、金融供給側(cè)下的信貸業(yè)務(wù)抉擇1、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的經(jīng)營(yíng)思路信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量演變消費(fèi)貸的“紅?！迸c“藍(lán)海”課題二、疫情下，消費(fèi)信貸“?！迸c“機(jī)”一、對(duì)信貸業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)1、業(yè)務(wù)拓展2、風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)質(zhì)量二、對(duì)信貸
講師：胡元末詳情
課程大綱時(shí)間：6H講師：胡元未課題一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一、銀行的風(fēng)險(xiǎn)類型二、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類型及表現(xiàn)四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容五、新時(shí)代銀行監(jiān)管合規(guī)要求課題二、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》政策解讀一、政策出臺(tái)背景1、金融監(jiān)管面臨的新形勢(shì)2、銀行管理面臨的新問題3、明確政策出臺(tái)及監(jiān)管邏輯二、政策重要?dú)v史沿革節(jié)點(diǎn)1、1998年《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則
講師：胡元末詳情
新時(shí)代銀行個(gè)人住房按揭貸款營(yíng)銷務(wù)實(shí)課題一、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及房貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)3、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)概覽二、區(qū)域房地產(chǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀及趨勢(shì)1、房地產(chǎn)主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展的核心要素3、房地產(chǎn)市場(chǎng)各利益主體（開發(fā)商、營(yíng)銷代理機(jī)構(gòu)、房屋中介、客戶）訴求4、房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及重要性一
講師：胡元末詳情
銀行卡風(fēng)險(xiǎn)處置務(wù)實(shí)及技巧時(shí)間：4H（22H）講師：胡元未12H課題一、信用卡持卡人風(fēng)險(xiǎn)處置一、持卡人風(fēng)險(xiǎn)處置二、欺詐風(fēng)險(xiǎn)處置三、交易風(fēng)險(xiǎn)處置四、信用風(fēng)險(xiǎn)處置五、相關(guān)政策及依據(jù)六、合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避22H課題二、商戶、渠道風(fēng)險(xiǎn)處置商戶風(fēng)險(xiǎn)處置提高準(zhǔn)入加密巡檢加強(qiáng)管理考核機(jī)制法律懲戒二、渠道風(fēng)險(xiǎn)處置1、合作準(zhǔn)入2、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償3、懲戒機(jī)制課后交流
講師：胡元末詳情
住房市場(chǎng)政策解讀及市場(chǎng)分析時(shí)間：2H講師：胡元未培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房政策及解讀；分析市場(chǎng)狀況及走勢(shì)；課程計(jì)劃:課題一、當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)分析宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望課題二、房地產(chǎn)市場(chǎng)金融政策及趨勢(shì)房地產(chǎn)相關(guān)金融（信貸）政策解讀二、房地產(chǎn)相關(guān)金融（信貸）政策走勢(shì)研判課題三、金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)個(gè)人貸款營(yíng)銷及風(fēng)控應(yīng)對(duì)房地產(chǎn)
講師：胡元末詳情
（住房租賃市場(chǎng)解讀 ） 09.10
課程大綱時(shí)間：0.5天講師：胡老師培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢(shì)；分享目前市場(chǎng)主流業(yè)務(wù)模式；展望業(yè)務(wù)發(fā)展方向及落地思路。課程計(jì)劃:課題一：當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)及政策休息10分鐘課題二：如何發(fā)展住房租賃業(yè)務(wù)？住房租賃業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況及特點(diǎn)住房租賃業(yè)務(wù)的主流模式（案
講師：胡元末詳情
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢(shì)；分享目前市場(chǎng)主流業(yè)務(wù)模式；展望業(yè)務(wù)營(yíng)銷方向及落地思路。課程計(jì)劃:課題一、當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)及政策課題二、國(guó)內(nèi)住房租賃發(fā)展?fàn)顩r住房租賃業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況及特點(diǎn)住房租賃業(yè)務(wù)開展的資源和要素住房租賃業(yè)務(wù)的主
講師：胡元末詳情
（征信及貸后合規(guī)） 09.10
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡老師培訓(xùn)目標(biāo)：了解：國(guó)家信用政策（尤其是征信政策），常見的不誠(chéng)信行為及后果；識(shí)別：征信不合規(guī)現(xiàn)象（尤其是信貸征信不合規(guī)）；掌握：征信操作合規(guī)的要求，方法及技巧。課程計(jì)劃:課題一：信用及信用政策什么是信用？為什么要講信用？國(guó)家信用體系歷史沿革及概要人民銀行征信中心功能職責(zé)簡(jiǎn)介銀行業(yè)在信用體系建設(shè)中的作用“誠(chéng)信”對(duì)于銀行員工的特別意義課
講師：胡元末詳情
（征信解讀及合規(guī)分析） 09.10
課程大綱時(shí)間：0.5天講師：胡元未課題一：信用及征信什么是信用？為什么要講信用？國(guó)家信用體系歷史沿革及概要“誠(chéng)信”對(duì)于員工的特別意義征信里面“隱藏”的可能不合規(guī)行為課題二：第二代征信系統(tǒng)特點(diǎn)第二代征信基礎(chǔ)介紹及特點(diǎn)第二代征信與第一代征信的差異第二代征信各部分信息解讀第二代征信信息交叉驗(yàn)證（案例分析/討論）課題三：征信與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理征信里面的的金融行為金融行為
講師：胡元末詳情
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