離成交更近,銀行客戶KYC技能實(shí)戰(zhàn)提升
離成交更近,銀行客戶KYC技能實(shí)戰(zhàn)提升詳細(xì)內(nèi)容
離成交更近,銀行客戶KYC技能實(shí)戰(zhàn)提升
《離成交更近,銀行客戶KYC技能實(shí)戰(zhàn)提升》
【銀行理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)痛點(diǎn)】不會(huì)聊、不敢聊、不能深度經(jīng)營、沒有業(yè)績體現(xiàn)?!菊n程目標(biāo)】了解KYC的意義及三步曲了解并掌握KYC的輔助工具運(yùn)用
【課程大綱】 第一講:KYC的價(jià)值及三步曲一、KYC有何價(jià)值??(一)KYC的三大核心價(jià)值
1、客戶身份識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理
2、客戶需求挖掘,打好配置基礎(chǔ)
3、客戶信任建立,創(chuàng)造雙贏局面(二)?KYC的兩層理解
1、了解客戶的基本信息
2、理解客戶的價(jià)值觀
(三)??KYC在客戶經(jīng)營流程中的位置1、KYC是客戶經(jīng)營的起始環(huán)節(jié),是后續(xù)步驟順利開展的基礎(chǔ)
2、KYC的質(zhì)量對(duì)把握客戶需求進(jìn)行合適的資產(chǎn)配置有著至關(guān)重要的影響力。第二講:?KYC三步曲之前期四備?一、備信息:信息齊備案例:范總的基本情況(一)九宮格=4企業(yè)(如有)+5個(gè)人(二)4個(gè)環(huán)節(jié)
查已知、廣搜集、深挖掘、精匯總
(三)5路徑
系統(tǒng)平臺(tái)、標(biāo)簽平臺(tái),企查查、互聯(lián)網(wǎng)、關(guān)系人。二、備人員:人員準(zhǔn)備(一)搭建鐵三角,團(tuán)隊(duì)協(xié)作
支行行長+理財(cái)經(jīng)理/對(duì)公客戶經(jīng)理+分行產(chǎn)品經(jīng)理(二)制定計(jì)劃,鼓舞士氣三、備物料:物料整備1、學(xué)會(huì)用兩個(gè)工具,《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表》、《面談信息表》
有心意的小禮物
備話題:話題預(yù)備話題準(zhǔn)備=話題+預(yù)案
第三講:KYC三步曲的過之過程梳理
KYC過程中需要注意什么?(一)信息初判觀察:尋找打開話題的鑰匙。(二)性格的初判
PDF性格初判、樂嘉性格色彩(三)KYC思路范總的案例示范。(四)提問方法
SPIN法:通過提問,將客戶的潛在需求轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_需求的方法和技巧。2、用4個(gè)維度問題提問。(五)技巧與禁忌
技巧:以聽代說,尋找共同話題,重復(fù)客戶觀點(diǎn),認(rèn)同和贊美客戶
禁忌:不熟時(shí)涉及隱私,質(zhì)疑攻擊的言語,過于專業(yè),口無遮攔。
第四講KYC三步曲之總結(jié)復(fù)盤
一、?KYC流程結(jié)束了嗎?(一)完善信息,添加標(biāo)簽。(二)形成方案,再次約訪。
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談資:高凈值客戶“談”出來 06.20
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