境內財富管理行業(yè)趨勢以及路徑判研

巨變的未來
---中國境內財富管理和私人銀行趨勢及發(fā)展路徑
? 課程背景
目前，以個人金融資產計算，中國已成為全球第二大財富管理市場、第二大在岸私
人銀行市場。預計到2025年，中國財富管理市場年復合增長率將達10%左右，市場規(guī)模有
望
突破330萬億元人民幣。如何在這孕育著巨大機會，同時也充滿巨變的市場中把握機遇？
善弈者謀勢，善治者謀全局。領先金融機構已經(jīng)在激烈競爭中以自身出發(fā)，戰(zhàn)略建設體
系，深度改革以及判研，從而在眾多市場競爭者中脫穎而出、搶占市場先機。
解讀當前中國財富管理市場趨勢性變化，從客戶端需求出發(fā)、人群結構變化出發(fā)，
結合金融市場財富管理中樞五大變化趨勢，給予相應應對措施，到金融服務理念以及專
業(yè)能力體系構建，最終實現(xiàn)在巨變的環(huán)境下，率先突圍！
授課對象：私人銀行財富管理團隊成員、私人銀行中心負責人、財富管理中心負責
人、信托/保險/券商財富管理中心。
授課時長：6小時


課程大綱
解碼中國財富人群畫像
·中國財富人群畫像
1.1.1中國財富家庭規(guī)模
1.1.2 中國財富家庭地域分區(qū)分析以及人群畫像

第二講 財富人群資產配置新趨勢以及行為特征
2.1 財富人群投資理念大變化
2.1.1 “粘性兌付”時代下的資產配置
2.1.2 五大財富變化趨勢
2.1.3 非金融因素的宏觀變化對財富管理的影響
2.2 財富人群投資行為及需求變化
2.2.1 中國特色的人群：流動性與安全性居首位的資產安排
2.2.2 “專業(yè)勝任”-集團化變化迎合資本市場新貴群體
2.2.3 智能化服務案例-人工智能的趨勢與應用案例
2.3 圈層經(jīng)營：“大魚”與“巨鯨”商業(yè)模式破局機遇（案例篇）
2.3.1 高凈值客層：百萬富翁的故事，核心私行客戶的制勝模式
私人銀行需要設計一套與超高凈值客戶平行的、面向高凈
值客戶的產品服務，方能跑贏同業(yè)，建立持久優(yōu)勢。
2.3.2 高凈值客層：抓住“大魚”——高凈值客戶的行為和特征
高凈值客戶對財富管理行業(yè)的重要性不言而喻，本文以數(shù)
據(jù)為依據(jù)，對高凈值客戶的行為與特征進行了深入探討。
2.3.3超高凈值客層：角逐皇冠明珠、決勝未來戰(zhàn)場
超高凈值客層可謂皇冠上的明珠，其需求與普通高凈值客層呈現(xiàn)明顯的差異化特征，
中國的私人銀行應在重點領域突破，為其量身定制差異化價值主張。


第三講 穿越周期：財富管理與私人銀行的變與“不變”（行業(yè)變化）
3.1 差異化并非一致性的對立面
3.1.1 當前資產管理與現(xiàn)實環(huán)境的矛盾
3.1.2 認知提升：展業(yè)模式以及財富管理三個改變
1、服務體系改變
2、專業(yè)服務內容和工具改變
3、疫后財富管理邏輯疊加傳承周期

3.2 更加聚焦特殊人群，塑造機構獨特價值觀
3.2.1 女性客群：財富管理行業(yè)新增長點
未來 3~5 年，財富管理大權將更多流向女性財富管理機構。
需了解其差異化需求，并量身定制產品和服務方案以捕捉 客群機遇。
3.2.2資本市場源泉：資本市場變化對財富管理行業(yè)的影響
由于當前面臨的資本市場新周期處于上周期升，財富管理業(yè)正面臨著歷史上最大規(guī)模
的財富轉移。眼前的收入和長期的增長，
客戶的年齡與資產，當前資本市場的應對措施。
3.2.3 養(yǎng)老客群：金融機構如何幫助歐洲人滿足養(yǎng)老需求
養(yǎng)老市場已經(jīng)逐步得到驗證。為了抓住商機，深度參與的保險公司和資管公司應當
三管齊下。 機構機構面對龐大養(yǎng)老市場，已經(jīng)深入布局
3.2.3機構客群：打造細分需求和解決方案導向的機構服 務能力
相比中國
第四講 財富管理行業(yè)與私人銀行發(fā)展未來趨勢性機會
4.1 投顧模式升級機遇：買方投顧下差異化覆蓋模式
4.1.1 投顧模式向全生命周期多維度服務模式的探索
4.1.2 全球資產配置模式下的新服務--線上智能化
4.2 新時代下中國財富管理市 場趨勢及制勝戰(zhàn)略
4.2.1
專業(yè)業(yè)化私行和投行系私行圍繞高凈值以上客戶需求，實施快機構、跨板塊、
跨團隊、跨產品的一體化協(xié)同，實現(xiàn)客戶轉介、多維服務等目的。
4.2.2 圍繞核心客戶提升至橫向與縱向核心專業(yè)服務網(wǎng)絡
4.2.3 實施更加精細化與標簽鮮明的精細化經(jīng)營策略
4.2.4 實施“全圖譜”型產品體系與數(shù)字服務能力
4.2.5 在岸金融服務與離岸金融服務雙管齊下
4.2.6 中金模式有可能是未來中國財富管理的先行模式（案例）

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