線(xiàn)上財(cái)私客戶(hù)關(guān)係關(guān)理系列課程

財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 如何經(jīng)營(yíng)財(cái)私客戶(hù)聚焦主要高端客戶(hù)需求
課程時(shí)數(shù): 1 小時(shí)
綜合銀行解決方案 – 服務(wù)類(lèi)工具強(qiáng)化, 客戶(hù)體驗(yàn)增加
投資解決方案
解決投資期限過(guò)短的問(wèn)題
理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售主軸下, 沒(méi)有黏性, 無(wú)法凸顯銀行間差異性
風(fēng)險(xiǎn)屬性配置不均衡, 客戶(hù)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)不匹配的解決模式
生命周期解決方案
由單一產(chǎn)品到投資組合至資產(chǎn)配置的過(guò)程
多元資產(chǎn)與客戶(hù)需求結(jié)合
解決高端客戶(hù)生命周期的財(cái)務(wù)規(guī)劃方式
負(fù)債整合解決方案 – 吸引客戶(hù)眼球的營(yíng)銷(xiāo)切入點(diǎn)
財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 既有存量銀行財(cái)私客戶(hù)分層分群分級(jí)管理方法
課程時(shí)數(shù): 2 小時(shí) 或分成兩堂各 1 小時(shí)課程
財(cái)私客戶(hù)的分層分群經(jīng)營(yíng)
客戶(hù)分層維護(hù)
為什么財(cái)私客戶(hù)要進(jìn)行分層管理?
如何落實(shí)財(cái)私客戶(hù)分層管理的方法?
客戶(hù)分層的進(jìn)攻(升等)及防守(預(yù)防流失)戰(zhàn)略做法
具經(jīng)營(yíng)策略的分層模式
客戶(hù)分群維護(hù)的經(jīng)營(yíng)模式
為何要進(jìn)行分群維護(hù)?
依照客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)屬性分群的執(zhí)行方式
依照客戶(hù)職業(yè)類(lèi)別分群的執(zhí)行方式
企業(yè)主分群經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)
富裕家庭主婦的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)高階經(jīng)理人如何經(jīng)營(yíng)維護(hù)
退休富裕人士的經(jīng)營(yíng)方法
高端投資客群的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)
依分群結(jié)果訂定產(chǎn)品和服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容
客戶(hù)分級(jí)維護(hù)
客戶(hù)分級(jí)維護(hù)的主要依據(jù)
依資產(chǎn)規(guī)模和貢獻(xiàn)度分級(jí)的經(jīng)營(yíng)模式級(jí)策略
依分級(jí)結(jié)果進(jìn)行工作時(shí)間安排和規(guī)劃
財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 高凈值客戶(hù)深度KYC應(yīng)用
課程時(shí)數(shù): 1 小時(shí)
KYC 致力解決客戶(hù)經(jīng)營(yíng)上的問(wèn)題
存量客戶(hù)分層分群
客戶(hù)需求識(shí)別與創(chuàng)造
KYC 要達(dá)成的目標(biāo)
透過(guò)KYC 信息收集做為客戶(hù)群體分類(lèi)的方法
按客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受度進(jìn)行分群
按客戶(hù)群體表征進(jìn)行分群
深度KYC執(zhí)行方法
關(guān)鍵信息獲取
財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)建立: KYC 的方式
客戶(hù)信息與理財(cái)目標(biāo)的關(guān)系
客戶(hù)會(huì)談八大切入點(diǎn)
由互動(dòng)中發(fā)現(xiàn)有用信息
財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置方法解析
課程時(shí)數(shù): 2 小時(shí) 或分成兩堂各 1 小時(shí)課程
資產(chǎn)配置提升客戶(hù)黏性與往來(lái)資產(chǎn)規(guī)模
以資產(chǎn)配置解決目前客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的難點(diǎn)
金融產(chǎn)品配置單一, 沒(méi)有目的性, 客戶(hù)忠誠(chéng)度差
不只專(zhuān)注于收益的解決方案
實(shí)現(xiàn)客戶(hù)多層次金融需求
避免集中度風(fēng)險(xiǎn)的解決方案增加客戶(hù)黏性的模式
資產(chǎn)配置常用模式與方法
標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置象限應(yīng)用
家庭財(cái)富金字塔應(yīng)用
財(cái)富管理金三角應(yīng)用
資產(chǎn)配置的進(jìn)階修練
大類(lèi)資產(chǎn)配置與經(jīng)濟(jì)循環(huán)
期間配置產(chǎn)品混搭
風(fēng)險(xiǎn)混合配置模式
多重目的配置方法
售后服務(wù)優(yōu)化于資產(chǎn)配置的中要做法
財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 系統(tǒng)性營(yíng)銷(xiāo)模式取得財(cái)私高端客戶(hù)信任方法
課程時(shí)數(shù): 2 小時(shí) 或分成兩堂各 1 小時(shí)課程
取得客戶(hù)信任的具體步驟與做法
建立客戶(hù)關(guān)系
從無(wú)到有的接觸
創(chuàng)造見(jiàn)面會(huì)談的誘因
提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)
尋找客戶(hù)服務(wù)缺口
收集客戶(hù)信息, 數(shù)據(jù)采集及補(bǔ)完
需求探詢(xún)深化關(guān)系
高端客戶(hù)會(huì)面主要切入點(diǎn)
與個(gè)人事業(yè)及家庭有關(guān)的議題
與投資經(jīng)驗(yàn)相關(guān)的內(nèi)容
八大切入點(diǎn)
營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)折點(diǎn): 發(fā)現(xiàn)客戶(hù)需求切入產(chǎn)品
由小到大
流動(dòng)性好到差
單一到多元資產(chǎn)配置
不同需求主題與銷(xiāo)售串連
持續(xù)營(yíng)銷(xiāo): 售后服務(wù)的執(zhí)行與管理方法
承諾售后服務(wù)
建立有效執(zhí)行方法
定期回報(bào)結(jié)果
多元產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售與客戶(hù)資產(chǎn)提升
財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)獲客: 公私聯(lián)動(dòng)獲客
課程時(shí)數(shù): 1 小時(shí)
主要高凈值客群特征解讀
由個(gè)人金融至企業(yè)金融思維
個(gè)人金融到企業(yè)金融的四大步驟及要點(diǎn)
企業(yè)主客戶(hù)的融資需求切入點(diǎn)
案例: 深圳電子公司私銀客戶(hù)全方位服務(wù)提升
由企業(yè)金融至個(gè)人金融的轉(zhuǎn)換
企業(yè)金融至個(gè)人金融開(kāi)發(fā)四步驟及要點(diǎn)
從產(chǎn)品投資至財(cái)富傳承的
建立高凈值客戶(hù)個(gè)人理財(cái)需求方法
財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)獲客: 內(nèi)部既有客戶(hù)發(fā)展獲客
課程時(shí)數(shù): 1 小時(shí)
高凈值客戶(hù)主要來(lái)源與渠道
從客戶(hù)職業(yè)類(lèi)別篩選及客戶(hù)興趣嗜好發(fā)掘
銀行既有關(guān)系的掌握
客戶(hù)信任提升的轉(zhuǎn)介紹行為 (MGM)
內(nèi)部渠道獲客方式
零售升等
公私及個(gè)貸連動(dòng)
MGM計(jì)劃的訂定
MGM客戶(hù)活動(dòng)舉辦
財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 高凈值客戶(hù)對(duì)于財(cái)富傳承的需求探索
課程時(shí)數(shù): 2 小時(shí) 或分成兩堂各 1 小時(shí)課程
高凈值人士所面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
離世風(fēng)險(xiǎn)
夫妻共有財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
婚變風(fēng)險(xiǎn)
債務(wù)追索風(fēng)險(xiǎn)
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)富傳承的核心需求
什么是傳承? 傳承対高凈值人士的重要性
如何有效規(guī)避資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
中國(guó)遺產(chǎn)稅改對(duì)高凈值客戶(hù)的影響
高端客戶(hù)如何進(jìn)行財(cái)富傳承與保全
境外化個(gè)人資產(chǎn)
應(yīng)稅資產(chǎn)免稅化
創(chuàng)造虛擬負(fù)債, 降低應(yīng)稅資產(chǎn)凈額
預(yù)先安排應(yīng)繳稅金來(lái)源
提早安排資產(chǎn)贈(zèng)與及控制權(quán)轉(zhuǎn)移
財(cái)富傳承的主要工具
遺囑與人壽保險(xiǎn)分析與案例
遺產(chǎn)贈(zèng)與稅與人壽保險(xiǎn)
家族信托于財(cái)富傳承中的優(yōu)勢(shì)
家族信托做為風(fēng)險(xiǎn)解決方案與案例分析
保險(xiǎn)金信托使用與案例分析
財(cái)私客戶(hù)關(guān)系管理系列 – 高凈值客戶(hù)境外投資與CRS 分析解讀
課程時(shí)數(shù): 1 小時(shí)
CRS 稅務(wù)交換對(duì)高凈客戶(hù)的影響
為什么要了解CRS?
CRS 全球?qū)嵤┑哪康?br /> 哪些中國(guó)客戶(hù)會(huì)被影響?
哪些境外資產(chǎn)將被披露?
CRS 的解決方案
稅務(wù)居民身分的檢視
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的降低與規(guī)避
非金融資產(chǎn)與金融資產(chǎn)差異
非CRS 國(guó)家的資產(chǎn)配置應(yīng)用
高凈值客戶(hù)建立境外資產(chǎn)思維
離岸信托與BVI島嶼公司框架
高凈值客戶(hù)考慮投資移民的法商因素

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