金融產(chǎn)品分析與營(yíng)銷能力提升專題培訓(xùn) (進(jìn)階) (三天版)

金融產(chǎn)品分析與營(yíng)銷能力提升專題培訓(xùn) (進(jìn)階)
課程綱要：
第一部分：金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置方法與資產(chǎn)配置進(jìn)階修練資產(chǎn)配置的意義及重要性
不同客群的資產(chǎn)配置模式:
標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法
財(cái)富管理金三角的配置模式
差異化客群金三角配置法則
風(fēng)險(xiǎn)差異的配置
生命周期上的差異結(jié)果
目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程
資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法
說明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點(diǎn)
案例分享: 高端客戶的金融資產(chǎn)配置規(guī)劃實(shí)例
資產(chǎn)配置的修練投資三要素于理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用
以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式
自上而下的配置方式
美林投資時(shí)鐘下的配置
多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率
建立多元投資組合
不同風(fēng)險(xiǎn)屬性在投資組合上的差異
案例分享 投資組合應(yīng)用實(shí)例分享
結(jié)合時(shí)鐘理論的投資策略分析
第二部分 基金投資分析能力與策略配置方法(含大額定投)實(shí)務(wù)
基金篩選分析與資產(chǎn)配置策略 (可以銀行提供產(chǎn)品進(jìn)行培訓(xùn))
基金產(chǎn)品分析與選擇配置方法
基金于資產(chǎn)配置及投資組合中的運(yùn)用
基金選擇與篩選說明
基金投資類別篩選與客戶適合度
產(chǎn)品內(nèi)容符合市場(chǎng)趨勢(shì)方向
基金績(jī)效量化篩選準(zhǔn)則
各類基金篩選指標(biāo)說明
透過4433法則進(jìn)行基金篩選
基金投資策略與配置方法說明
基金投資機(jī)會(huì)創(chuàng)造
基金投資的三碗面
基本面說明
政策面說明
技術(shù)面說明
基金投資的說明方式
簡(jiǎn)易帆船法
投資金三角法
核心衛(wèi)星投資組合法(向日葵模式)
不同種類基金在投資組合中的配置機(jī)會(huì)
公募基金產(chǎn)品著重在資本市場(chǎng)趨勢(shì)配置
私募基金底層投資目標(biāo)的吸引力
專戶基金投資經(jīng)理及過往績(jī)效
境外QDII 基金具有全球投資機(jī)會(huì)
大額基金定投應(yīng)用模式
基金定投解決的問題
市場(chǎng)波動(dòng), 前景不明
客戶(經(jīng)理)的貪婪與恐懼心態(tài)
資產(chǎn)積累符合客戶資產(chǎn)規(guī)模及未來需求
大額基金定投客戶群體與配置目的
從黃金里找出鉆石 (客戶發(fā)現(xiàn))
投資客群: 大額定投是一種投資策略
高端客群: 大額定投是一種大額理財(cái)目的性工具
投資失利客群: 大額定投可以彌補(bǔ)虧損
大額定投投資成功關(guān)鍵
資本市場(chǎng)與產(chǎn)品選擇
產(chǎn)品投資期間設(shè)定
影導(dǎo)客戶投資心理改變
解決大額基金定投七大迷思
第三部分 保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)配置理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用與主題式營(yíng)銷方法
保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)配置理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用
標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置象線圖
要花的錢: 流動(dòng)性資產(chǎn)
保命的錢: 傳統(tǒng)保障型保險(xiǎn)
生錢的錢: 具有增值能力的產(chǎn)品
保本增值的錢: 保險(xiǎn)長(zhǎng)期資產(chǎn)配置運(yùn)用
從財(cái)務(wù)分析導(dǎo)入保險(xiǎn)規(guī)劃
客戶現(xiàn)狀分析
理財(cái)目標(biāo)與缺口
預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)承受能力
選擇適當(dāng)執(zhí)行方式
適合保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
一次性配置與順序配置法
保單健檢導(dǎo)入財(cái)務(wù)規(guī)劃
保單現(xiàn)狀分析
保險(xiǎn)缺口發(fā)現(xiàn)(有買不代表買得正確)
缺口危機(jī)感創(chuàng)造
引導(dǎo)客戶配置環(huán)節(jié)
售后服務(wù)達(dá)成多元目標(biāo)配置
小組練習(xí): 保險(xiǎn)資產(chǎn)配置說明與保險(xiǎn)財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)演練
主題式保險(xiǎn)營(yíng)銷應(yīng)用話術(shù)說明
主題一: 養(yǎng)老規(guī)劃的保險(xiǎn)營(yíng)銷重點(diǎn)
什么人適合保險(xiǎn)養(yǎng)老規(guī)劃?
養(yǎng)老規(guī)劃的組成要素
時(shí)間維度
所得替代率
目標(biāo)金額
金融工具與配置模式
保險(xiǎn)養(yǎng)老的適合產(chǎn)品說明
產(chǎn)品選擇要點(diǎn)
產(chǎn)品案例說明
主題二: 子女教育規(guī)劃的保險(xiǎn)營(yíng)銷重點(diǎn)
什么客群適合子女教育保險(xiǎn)規(guī)劃
子女教育規(guī)劃的組成要素
時(shí)間維度
教育規(guī)劃方向
目標(biāo)金額及現(xiàn)狀缺口
執(zhí)行方法與配置模式
子女教育保險(xiǎn)規(guī)劃適合產(chǎn)品說明
產(chǎn)品選擇要點(diǎn)
產(chǎn)品案例說明
主題三: 財(cái)富傳承與稅務(wù)規(guī)劃保險(xiǎn)營(yíng)銷重點(diǎn)
什么客群適合利用保險(xiǎn)進(jìn)行財(cái)富傳承與稅務(wù)規(guī)劃
保險(xiǎn)進(jìn)行傳承規(guī)劃的迷思
客戶需求不強(qiáng)
時(shí)間急迫性不夠
專業(yè)理解稅務(wù)議題
財(cái)富傳承與稅務(wù)規(guī)劃適合產(chǎn)品說明
產(chǎn)品選擇要點(diǎn): 大額保單不是所有產(chǎn)品都適合
產(chǎn)品案例說明
保險(xiǎn)金信托規(guī)劃
主題四: 財(cái)富安全保障保險(xiǎn)規(guī)劃重點(diǎn)
什么客群適合進(jìn)行財(cái)富安全保障規(guī)劃?
主要產(chǎn)品選擇重點(diǎn)
重大疾病產(chǎn)品
意外及人壽保障
產(chǎn)品案例營(yíng)銷話術(shù)
引導(dǎo)客戶重視人生風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則
風(fēng)險(xiǎn)不可避免
風(fēng)險(xiǎn)要進(jìn)行規(guī)劃管理
人生不同階段的風(fēng)險(xiǎn)管理議題與解決方法
小組演練: 各組抽簽決定對(duì)于四大主題進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)演練
保險(xiǎn)主題式營(yíng)銷活動(dòng)舉辦
保險(xiǎn)主題式營(yíng)銷活動(dòng)辦理的現(xiàn)狀與難點(diǎn)
客群目標(biāo)不明確
產(chǎn)品營(yíng)銷目的性太強(qiáng)
營(yíng)銷活動(dòng)舉辦缺乏有系統(tǒng)規(guī)劃
保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)辦理流程與執(zhí)行重點(diǎn)
活動(dòng)目標(biāo)設(shè)定方法
客戶群體生態(tài)圈需求分析
客戶篩選與邀約話術(shù)
主題選擇與活動(dòng)規(guī)劃內(nèi)容
全流程說明
后續(xù)追蹤方式
成本和收益評(píng)估
小組活動(dòng): 保險(xiǎn)營(yíng)銷策劃實(shí)務(wù)練習(xí)
第四部分 貴金屬產(chǎn)品的營(yíng)銷重點(diǎn)解析
常見貴金屬產(chǎn)品的重要賣點(diǎn)
實(shí)物黃金與紙黃金
黃金掛勾產(chǎn)品
黃金結(jié)構(gòu)性存款
影響貴金屬價(jià)格的主要因素
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
政府貨幣政策
貿(mào)易政策
政治及區(qū)域沖突與外匯及貴金屬價(jià)格
美元走勢(shì)與黃金價(jià)格關(guān)系
貴金屬的配置理由
做為另類投資相關(guān)性低的投資工具
資產(chǎn)配置中短期與長(zhǎng)期資產(chǎn)的理由
資產(chǎn)寶質(zhì)與傳承
貴金屬產(chǎn)品拒絕問題處理與案例
第五部分 金融產(chǎn)品分析與資產(chǎn)配置演練
實(shí)戰(zhàn)演練與PK: 各類客群資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)及簡(jiǎn)報(bào)
依學(xué)員人數(shù)分組 (每組6~8人左右)
每組針對(duì)下列客群抽簽選取一類客群進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
家庭主婦客群
富裕退休客群
企業(yè)高管經(jīng)理人客群
中小企業(yè)主客群
建立資產(chǎn)配置方案說明
需求討論環(huán)節(jié)及方案設(shè)計(jì)制作含產(chǎn)品選擇
簡(jiǎn)報(bào)方案
老師點(diǎn)評(píng)

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