《報送審查與促成審批技能》

  培訓講師：天倫

講師背景：
天倫老師——銀行對公客戶經(jīng)理綜合技能提升專家曾任中國工商銀行二級分行、總行、省分行高級客戶經(jīng)理曾任浦發(fā)銀行客戶經(jīng)理、分行營銷部總經(jīng)理、支行副行長曾任光大銀行支行行長、分行營銷部總經(jīng)理貴州大學工商管理碩士（MBA）對外經(jīng)濟貿(mào)易大學經(jīng)濟學碩士國 詳細>>

天倫
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《報送審查與促成審批技能》詳細內(nèi)容

《報送審查與促成審批技能》

銀行對公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務全流程技能提升之
——報送審查與促成審批技能
主講：天倫老師
【課程背景】
在銀行對公業(yè)務營銷和客戶服務的過程中，經(jīng)營管理者通常會面對這樣一些客戶經(jīng)理，他們對信貸業(yè)務缺乏全流程、框架性、結(jié)構(gòu)性的認知，因而導致不知道干什么，不知道怎么干，比方說：
客戶到底在哪里？如何篩選目標客戶？
如何與客戶聯(lián)系？采用什么話術(shù)？
拜訪客戶應該聊些什么？
授信方案或金融服務方案如何設(shè)計？
怎樣開展盡職調(diào)查？
如何分析企業(yè)的財務報表？
如何撰寫高質(zhì)量的盡調(diào)報告？
怎樣配合審查審批？如何做好用信準備？
怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理？
怎樣做好信貸客戶的日常管理和服務？
如何開展貸后管理和貸后檢查？
如何開展貸款臨期管理？
如何處置逾期貸款和不良貸款？
以上這些問題，當然可以通過“老帶新”、“干中學”，讓客戶經(jīng)理自己在具體業(yè)務辦理過程中摸爬滾打，但如果能通過一整天的系統(tǒng)培訓，讓客戶經(jīng)理接受全流程的實戰(zhàn)訓練，以建立系統(tǒng)的認知，完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜，全面提升其全流程的業(yè)務技能，那對于客戶經(jīng)理的迅速成長而言，是能夠起到極大的幫助和提升作用的，類似于短時間內(nèi)打通“任督二脈”，能夠使其在今后的實際工作中掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具，實現(xiàn)其業(yè)務技能的迅速精進。
《銀行對公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務全流程技能提升》為系列課程，共分為《客戶開發(fā)與營銷技能》、《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能》、《企業(yè)財務報表分析技能》、《報送審查與促成審批技能》、《授信使用與貸后管理技能》5大技能課程，本課程為《報送審查與促成審批技能》。
【課程收益】
幫助對公客戶經(jīng)理建立對公信貸業(yè)務全流程、框架性和結(jié)構(gòu)性的認知；
實現(xiàn)客戶開發(fā)、客戶拜訪、商務談判、方案設(shè)計、盡職調(diào)查等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的技能提升；
掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具，實現(xiàn)其業(yè)務技能的迅速精進；
完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜，全面提升其全流程的業(yè)務技能。
【課程特色】
邏輯清晰、體系完備：涵蓋客戶經(jīng)理對公信貸業(yè)務營銷全流程，結(jié)構(gòu)清晰、邏輯嚴密；
內(nèi)容詳實、干貨滿滿：包含“回復審查3性”、“貸審會匯報7大內(nèi)容”等詳實內(nèi)容；
真實場景、實戰(zhàn)教學：每一板塊均先導入實際工作場景實戰(zhàn)演習，并賦予專業(yè)點評解惑；
案例鮮活，學之能用：每一板塊均附鮮活案例，學員可照抄照搬到實際工作中運用提升。
【課程對象】對公客戶經(jīng)理、對公業(yè)務團隊負責人，支行對公分管行長、支行行長等。
【課程時間】全系列5門課程共1天（6小時），其中本課程《報送審查與促成審批技能》
約0.5小時。
【課程大綱】
如何報送審查？
（一）實戰(zhàn)演習1：報送審查有哪些注意事項（分組呈現(xiàn)答案，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、線下資料
授信資料
借款人資料
擔保人資料
項目融資資料
線上流程
信貸系統(tǒng)流程提交
電子版盡調(diào)報告
注意事項
資料蓋章、雙簽，不缺不漏
辦理交接登記
（三）案例1：小吳報貸款 V.S. 小黃報貸款
如何回復審查反饋意見？
實戰(zhàn)演習2：回復審查反饋意見應注意哪些問題（每組推薦代表回答，評分）
點評及知識點講解：
時效性
針對性
客觀性
（三）案例2：“見招拆招，有理有據(jù)”——小蔡經(jīng)理回復審查反饋的體會
如何參加貸審會？
（一）實戰(zhàn)演習3：貸審會匯報應包括哪些基本內(nèi)容（分組呈現(xiàn)答案，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、貸審會匯報（7大內(nèi)容）
申報的授信方案
客戶基本情況、行業(yè)概況和行業(yè)地位
客戶經(jīng)營情況
客戶財務概況
當前的融資情況和需求
授信方案及其合理性
還款來源及風險管控方案
回答提問
針對性
客觀性
審批條件溝通
授信使用條件
貸后管理要求
（三）案例3：從“攪漿糊”到清晰匯報——小黃經(jīng)理“上會記”

 

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商業(yè)銀行民營中小企業(yè)顧問式營銷實戰(zhàn)演習主講：天倫老師【課程背景】民營中小企業(yè)是商業(yè)銀行的一個重要客群，特別是在民營普惠業(yè)務上升到商業(yè)銀行“政治站位”高度的今天，民營中小企業(yè)的營銷更顯重要。然而另一方面，由于公司治理、經(jīng)營管理、財務管理、擔保機制等等方面的原因，民營中小企業(yè)融資難、融資貴，仍然是一個長期以來普遍存在的問題。對于民營中小企業(yè)而言，往往存在以下一些

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