最新房地產(chǎn)金融政策與最新房地產(chǎn)融資模式解讀

  培訓講師：王傳寶

講師背景：
經(jīng)濟學家中的段子手——專家+教授+專業(yè)培訓師，性價比最高?。。⊥鮽鲗毥淌诤喗橥鮽鲗?，男，1971年生，2009年晉升經(jīng)濟學教授，宏觀經(jīng)濟研究專家，金融研究專家，產(chǎn)業(yè)規(guī)劃專家，“經(jīng)濟學家中的段子手”。師從發(fā)展經(jīng)濟學創(chuàng)始人之一、我國老一輩經(jīng)濟學 詳細>>

王傳寶
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最新房地產(chǎn)金融政策與最新房地產(chǎn)融資模式解讀詳細內(nèi)容

最新房地產(chǎn)金融政策與最新房地產(chǎn)融資模式解讀

最新房地產(chǎn)金融政策與最新房地產(chǎn)融資模式（房地產(chǎn)供應鏈金融ABS）解讀
王傳寶教授
課程提綱
一、背景：宏觀經(jīng)濟形勢與城鎮(zhèn)化
二、房地產(chǎn)金融政策
1、三道紅線
——2020年8月央行和住建部發(fā)布加強對房企資金“三道紅線”管控
2、房貸收緊、房貸利率提高
——2020年12月央行發(fā)布對銀行房貸“五檔分類”要求
——廣東地區(qū)LPR加點提高
——嚴查房抵經(jīng)營貸違規(guī)流入樓市
——上海、廣東限購政策升級，對政策“打補丁”
3、地產(chǎn)信托業(yè)務正經(jīng)歷又一輪監(jiān)管調(diào)控
——針對狂飆突進的地產(chǎn)信托業(yè)務，2021年5月中旬，銀保監(jiān)會祭出《關于開展“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”工作的通知》(簡稱“23號文”)后，強調(diào)不得向“四證”不全、開發(fā)商或其控股股東資質(zhì)不達標、資本金未足額到位的房地產(chǎn)開發(fā)項目直接提供融資，嚴格限制了前端融資模式的發(fā)展。
——23號文+窗口指導后，部分信托房地產(chǎn)業(yè)務暫停，舊改、供應鏈金融購房尾款類項目除外
4、房貸集中度管理新政
——2021年1月9日?中國人民銀行、銀保監(jiān)會日前發(fā)布《關于建立銀行業(yè)金融機構房地產(chǎn)貸款集中度管理制度的通知》,決定建立銀行業(yè)金融機構房地產(chǎn)貸款集中度管理制度
——各省加碼
5、“集中發(fā)布出讓公告、集中組織出讓活動”兩集中
——22城住宅用地公告不能超過三次
——與22城GDP接近的城市，會成為房企拿地的潛在目標
三、房地產(chǎn)主要融資模式
（一）傳統(tǒng)融資模式
1、銀行貸款
2、上市
3、發(fā)債
4、海外發(fā)債
5、地產(chǎn)信托
（二）新型融資模式
1、項目融資
——售后回租
——BOT融資模式
——ABS融資模式
2、房地產(chǎn)資產(chǎn)證券化融資
——房地產(chǎn)投資信托基金(REITs)
——商業(yè)房地產(chǎn)抵押貸款(CMBS)
——信托受益權資產(chǎn)證券化
3、房地產(chǎn)供應鏈金融
四、房地產(chǎn)供應鏈融資模式分析
——房地產(chǎn)供應鏈融資模式詳細做法解釋分析，結合流程、案例、圖示等等
1、房地產(chǎn)供應鏈金融保理
——房地產(chǎn)供應鏈金融保理將房地產(chǎn)業(yè)的供應鏈條優(yōu)勢嵌入保理業(yè)務中
——主要業(yè)務形態(tài)可分為直接保理、反向保理、保理池融資以及票據(jù)保理融資等
2、房地產(chǎn)供應鏈商票融資
——房地產(chǎn)供應鏈商票融資三大模式：銀行商票貼現(xiàn)模式、擔保公司模式、保理商模式
3、房地產(chǎn)供應鏈金融資產(chǎn)證券化：供應鏈金融ABS
——我國房地產(chǎn)企業(yè)的供應鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務模式主要為反向保理業(yè)務模式
四、房地產(chǎn)供應鏈ABS（總包與材料供應商應收賬款）融資操作實務
1、房地產(chǎn)供應鏈ABS產(chǎn)品的交易結構和交易流程
（1）交易架構
（2）產(chǎn)品要素示例
（3）交易說明
（4）交易流程示例
2、開發(fā)商通過房地產(chǎn)供應鏈ABS產(chǎn)品進行融資的特征分析
3、房地產(chǎn)供應鏈ABS產(chǎn)品申報和發(fā)行流程
五、十大房企2018年供應鏈金融ABS案例及供應鏈金融保理ABS解析?
1、碧桂園供應鏈金融ABS解析——融元-方正證券-一方恒融碧桂園11-34期保理資產(chǎn)支持專項計劃
2、中國恒大供應鏈金融ABS分析（“中聯(lián)前海開源-恒大住房租賃一號第N期資產(chǎn)支持專項計劃”）
3、萬科供應鏈金融ABS分析——安證券-萬科供應鏈金融1-5號資產(chǎn)支持專項計劃資產(chǎn)支持證券
4、富力地產(chǎn)供應鏈金融ABS分析——平安證券-一方融元-富力供應鏈金融資產(chǎn)支持專項計劃
5、綠地集團供應鏈金融ABS分析——華西證券-綠城購房尾款資產(chǎn)支持專項計劃
6、新城控股供應鏈金融ABS分析——國信證券-逸錕保理供應鏈金融資產(chǎn)支持專項計劃
7、綠城中國供應鏈金融ABS分析——華夏資本-一方恒融-綠城供應鏈金融【1-15】期資產(chǎn)支持專項計劃
8、世茂房地產(chǎn)供應鏈金融ABS分析——世茂-華能-開源住房租賃信托受益權資產(chǎn)支持證券
9、泰禾集團供應鏈金融ABS分析——平安-泰禾集團購房尾款資產(chǎn)支持專項計劃
10、遠洋集團長供應鏈金融ABS分析——江楚越-聯(lián)易融供應鏈1-10期資產(chǎn)支持專項計劃

 

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