《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理與財(cái)務(wù)管理》

《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理與財(cái)務(wù)管理》提綱
課程背景：

大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等信息技術(shù)的發(fā)展為金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了良好的基礎(chǔ)。信用風(fēng)險(xiǎn)、智能
客服、精準(zhǔn)營銷、反欺詐和風(fēng)控創(chuàng)新應(yīng)用都離不開數(shù)據(jù)。

2018年5月21日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)文《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，給中小型城商行數(shù)據(jù)治
理提供了引導(dǎo)支撐。在實(shí)際建設(shè)操作過程中，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不一致、指標(biāo)產(chǎn)生不統(tǒng)
一、數(shù)據(jù)微小差異難識(shí)別等現(xiàn)實(shí)問題，對(duì)銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新產(chǎn)生了嚴(yán)重阻礙。

財(cái)務(wù)管理是規(guī)范經(jīng)營行為，提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)利用率和盈利水平的中心環(huán)節(jié)與重要措施。
因此，強(qiáng)化數(shù)據(jù)治理與財(cái)務(wù)管理是銀行面臨的重大課題之一。
課程收益：
1、掌握商業(yè)銀行管理者必備的十大實(shí)施理念；
2、掌握商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理原則與借鑒數(shù)據(jù)管控平臺(tái)建設(shè)；

3、掌握商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理存在的難點(diǎn)與應(yīng)對(duì)；

4、借鑒光大銀行數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用的做法；

5、掌握商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理存在的問題及對(duì)策；

6、掌握大數(shù)據(jù)下商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理；
7、借鑒商業(yè)銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 ——以江蘇銀行為案例；
8、掌握商業(yè)銀行管理者必備的八大財(cái)務(wù)思維；
9、提升商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理與財(cái)務(wù)管理技能。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：商業(yè)銀行數(shù)據(jù)管理、財(cái)務(wù)管理等崗位和相關(guān)中高層
授課方式：故事案例導(dǎo)入、講授、案例分析、課間活動(dòng)、討論提問、互動(dòng)點(diǎn)評(píng)、課程總
結(jié)
課程內(nèi)容：
導(dǎo) 入 商業(yè)銀行管理者必備的十大實(shí)施理念
第一講 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理原則與數(shù)據(jù)管控平臺(tái)建設(shè)
一、全覆蓋原則
二、匹配性原則
三、持續(xù)性原則
四、有效性原則
案例 贛州銀行數(shù)據(jù)管控平臺(tái)建設(shè)的做法
▲本講互動(dòng)與答疑

第二講 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理存在的難點(diǎn)與應(yīng)對(duì)

商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理存在的難點(diǎn)
（一）組織人員“支撐難”
（二）歷史問題“處理難”
（三）質(zhì)量問題“辨別難”
（四）跨越領(lǐng)域“協(xié)同難”
二、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理的應(yīng)對(duì)措施
（一）體系規(guī)劃
（二）頂層設(shè)計(jì)
（三）資產(chǎn)盤點(diǎn)
（四）工具落地
（五）審計(jì)評(píng)價(jià)
（六）統(tǒng)一步調(diào)
（七）統(tǒng)一規(guī)劃
（八）統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)
（九）完整的數(shù)據(jù)處理平臺(tái)
（十）強(qiáng)有力的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控
▲本講互動(dòng)與答疑
第三講 基于光大銀行數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用的做法
數(shù)據(jù)治理歷程與規(guī)劃
二、數(shù)據(jù)治理組織與規(guī)范
三、數(shù)據(jù)治理應(yīng)用與管理
四、數(shù)據(jù)治理助力風(fēng)險(xiǎn)管理
五、關(guān)于數(shù)據(jù)治理的思考
六、培養(yǎng)業(yè)務(wù)管理信息化
七、建立數(shù)據(jù)治理長效機(jī)制
八、堅(jiān)持信息科技建設(shè)創(chuàng)新　
▲本講互動(dòng)與答疑

第四講 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理存在的問題及對(duì)策

一、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)
（一）財(cái)務(wù)信息收集難度大
（二）資金預(yù)算的復(fù)雜性
（三）投資管理工作的多樣化
（四）財(cái)務(wù)工作風(fēng)險(xiǎn)性大
二、我國商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理存在的問題
（一）財(cái)務(wù)管理體系不完善
1.當(dāng)前的財(cái)務(wù)管理體制過于分散
2.缺乏有效的監(jiān)控預(yù)警體系
（二）內(nèi)部控制問題
1.財(cái)務(wù)管理方法不科學(xué)
2.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制不足
三、加強(qiáng)我國商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的對(duì)策
（一）完善財(cái)務(wù)管理體系
1.改革財(cái)務(wù)管理體制
2.逐步建立有力的財(cái)務(wù)監(jiān)控和預(yù)警體系
（二）加強(qiáng)內(nèi)部控制
1.應(yīng)用全面成本管理方法
2.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制
對(duì)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行管理創(chuàng)新
▲本講互動(dòng)與答疑
第五講 大數(shù)據(jù)下商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理
一、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理現(xiàn)狀
（一）財(cái)務(wù)信息收集難度大
（二）資金預(yù)算的復(fù)雜性
（三）財(cái)務(wù)工作風(fēng)險(xiǎn)性大
二、大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理中的應(yīng)用
（一）簡化信息傳遞系統(tǒng)，提升財(cái)務(wù)管理效率
（二）深入透析財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，提升財(cái)務(wù)管理能力
▲本講互動(dòng)與答疑
第六講 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 ——以江蘇銀行為案例
江蘇銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建與實(shí)施
（一）江蘇銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建原則
（二）江蘇銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的目標(biāo)
江蘇銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容與實(shí)施
（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
（三）市場風(fēng)險(xiǎn)
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（五）操作風(fēng)險(xiǎn)
（六）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
江蘇銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施保障
（一）優(yōu)化財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
（二）健全財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
（三）引進(jìn)先進(jìn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法
（四）加強(qiáng)銀行內(nèi)部信息系統(tǒng)的建設(shè)
（五）提高銀行從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)
▲本講互動(dòng)與答疑
第七講 商業(yè)銀行管理者必備的八大財(cái)務(wù)思維
一、戰(zhàn)略財(cái)務(wù)思維
（一）戰(zhàn)略財(cái)務(wù)思維概述
（二）整體性戰(zhàn)略財(cái)務(wù)思維
（三）戰(zhàn)略財(cái)務(wù)思維六大誤區(qū)
二、營銷管理思維
（一）選拔合適的銷售人員
（二）指明銷售工作方向
（三）進(jìn)行銷售人員的激勵(lì)與改進(jìn)
（四）重視銷售人員的培養(yǎng)與發(fā)展
三、現(xiàn)金流量思維
（一）加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營性現(xiàn)金流量管理的措施
（二）現(xiàn)金流量分類
四、財(cái)務(wù)預(yù)算思維
（一）三全管理
（二）全面預(yù)算管理模式
（三）預(yù)算指標(biāo)的合理性
五、投資決策思維
（一）投資可行性研究報(bào)告要點(diǎn)
（二）投資決策方法要點(diǎn)
六、稅務(wù)籌劃思維
（一）稅務(wù)籌劃前提
（二）稅務(wù)籌劃方法要點(diǎn)
七、業(yè)財(cái)融合與價(jià)值創(chuàng)造思維
（一）業(yè)財(cái)融合的重要性與必要性
（二）業(yè)財(cái)融合始于財(cái)務(wù)共享中心
（三）構(gòu)建業(yè)財(cái)融合財(cái)務(wù)管理體系
（四）業(yè)財(cái)融合下的價(jià)值創(chuàng)造分析
八、資產(chǎn)全生命周期管理思維
（一）資產(chǎn)全生命周期管理的含義
（二）資產(chǎn)全生命周期管理的特征
（三）建立資產(chǎn)的全生命周期管理體系
▲本講互動(dòng)與答疑
第八講 全面互動(dòng)答疑與課程總結(jié)



編制與講解：屠建清



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