《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理與風(fēng)險案件防范》

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理與風(fēng)險案件防范
【課程大綱】
0. 引言：近期案防局勢解讀與風(fēng)險鏡鑒
0.1 “10月喊話”后政策風(fēng)格轉(zhuǎn)換與銀行扶持民營經(jīng)濟新挑戰(zhàn)解析：2019，我們該怎么做銀行？
0.2 775億元違規(guī)放貸+4.62億高額發(fā)單：為什么要重視信貸合規(guī)和加強案防工作？
0.3 某市4萬多件金融案件數(shù)據(jù)分析與案防工作重點梳理：“大數(shù)據(jù)”告訴我們該怎么做？
0.4 一個難忘的咨詢經(jīng)歷：某農(nóng)商行以操作風(fēng)險預(yù)警模式防范案件風(fēng)險的策略分享
1. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理：政策及機制
1.1 商業(yè)銀行合規(guī)管理責(zé)任機制設(shè)計與實施： 合規(guī)風(fēng)險管理需要的是怎樣的一個商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)？
1.1.1 合規(guī)風(fēng)險責(zé)任落實的主體資格合規(guī)性認定：《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等對于銀行股權(quán)、股東資格、股東行為的合規(guī)約束有哪些？
1.1.2 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的主體責(zé)任落實策略設(shè)計：《商業(yè)銀行公司治理指引》及銀監(jiān)發(fā)【2017】99號文教會了我們哪些合規(guī)風(fēng)險責(zé)任落實細節(jié)技巧？
1.1.3 商業(yè)銀行公司治理模式選擇與合規(guī)架構(gòu)要點：董、監(jiān)、高該如何各司其責(zé)？
1.1.4 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制的貫徹與合規(guī)風(fēng)險責(zé)任制實施要點：條線責(zé)任與總-分-支合規(guī)責(zé)任該如何層層落到實處？
1.2 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)與日常管理：如何將合規(guī)風(fēng)險管理貫徹到日常業(yè)務(wù)實踐中去？
1.2.1 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制設(shè)計與協(xié)調(diào)原則設(shè)計：如何改如何科學(xué)設(shè)計風(fēng)險管理的“三道防線”？
1.2.2 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理工作機制設(shè)計及其實施：哪些日常工作制度和機制是必須就位的？
1.2.3. 商業(yè)銀行“合規(guī)優(yōu)先”績效考核機制設(shè)計或重塑：如何讓“合規(guī)”由約束變?yōu)榧睿?br /> 1.2.4 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制的內(nèi)外兼具之道：哪些事情農(nóng)商行何以咨詢外部專家來做？
1.3 西北某市五家農(nóng)商行股東身份審核與公司治理咨詢案例經(jīng)驗分享：一個基于《大額風(fēng)險暴露新規(guī)》合規(guī)性核查而引出來的意外咨詢案子啟示
2. 商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)合規(guī)管理：策略及典型案防實踐借鑒
2.1 商業(yè)銀行基層機構(gòu)合規(guī)管理與案件防范
2.1.1 基層機構(gòu)重點風(fēng)險領(lǐng)域解析：五大風(fēng)險領(lǐng)域+3大風(fēng)險管理過程，構(gòu)建基層合規(guī)長城！
2.1.2 基層機構(gòu)案件防范工作詳解：金融違法案件、合同糾紛案件、外部侵害案件、內(nèi)部經(jīng)濟案件，這些案防工作該怎么做?。?br /> 2.1.3 基層機構(gòu)合規(guī)與案防重點領(lǐng)域分析：合規(guī)經(jīng)營中員工合規(guī)文化塑造與基層管理負責(zé)人核心角色解讀
2.1.4 商業(yè)銀行網(wǎng)點安全與風(fēng)險防范：營業(yè)網(wǎng)點的安保與服務(wù)突發(fā)事件、刑事案件類風(fēng)險、群體事件類風(fēng)險、人身損害類風(fēng)險、補充賠償責(zé)任、銀行免責(zé)與好意施惠行為等風(fēng)險實踐中的合規(guī)問題及應(yīng)急預(yù)演實操要點
2.2 商業(yè)銀行儲蓄存款業(yè)務(wù)合規(guī)與案防工作解析：“一手攬儲、一手放貸”的業(yè)務(wù)閉環(huán)模式下，我們應(yīng)先做好哪些重要合規(guī)動作？
2.2.1 重要空白憑證、有價單證管理的案件與風(fēng)險防范
2.2.2 辦理存款業(yè)務(wù)時的案件與風(fēng)險防范
2.2.3 儲蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險防范
2.2.4 辦理取款業(yè)務(wù)時的案件與風(fēng)險防范
2.2.5 印章、密碼管理中的案件與風(fēng)險防范
2.2.6 尾箱管理中的案件與風(fēng)險防范
2.3 貸前合規(guī)調(diào)查及信貸詐騙案件防控
2.3.1 貸前合規(guī)調(diào)查方法與風(fēng)險甄別：如何發(fā)現(xiàn)安全隱患？
2.3.1.1 非財務(wù)因素調(diào)查方法解析
2.3.1.2 客戶借款事項調(diào)查方法解析
2.3.1.3 客戶財務(wù)因素的調(diào)查方法與風(fēng)險甄別技術(shù)解析
2.3.1.4 信貸相關(guān)風(fēng)險緩釋工具調(diào)查方法與風(fēng)險解析：擔(dān)保、抵質(zhì)押物及其他工具該如何評估？
2.3.2 信貸詐騙案件防控
2.3.2.1 信貸詐騙案件表現(xiàn)形式與信貸欺詐主要手段識別
2.3.2.2 銀行信貸管理存在的薄弱點解析
2.3.2.3 信貸欺詐案防范措施解析
2.3.2.4 客戶財務(wù)數(shù)據(jù)及財務(wù)指標交叉檢驗方法
2.4 授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件防范
2.4.1 授信業(yè)務(wù)基本原則與授信業(yè)務(wù)辦理程序合規(guī)問題解析：做信貸業(yè)務(wù)之前，心里必須有譜！
2.4.2 授信風(fēng)險防范與授信合規(guī)問題解析：信貸業(yè)務(wù)過程中我們會面對哪些主要風(fēng)險？
2.4.3 授信業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險環(huán)節(jié)解析與相關(guān)案防工作經(jīng)驗分享：從接觸客戶開始，我們的合規(guī)工作就已經(jīng)展開！
2.4.4 授信業(yè)務(wù)相關(guān)部門與人員配合實踐中法律與合規(guī)風(fēng)險解析
2.5 商業(yè)銀行其他相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理與案防教育
2.5.1 國內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件防范
2.5.2 銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件防范
2.5.3 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件防范
2.5.4 清算收付業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件防范
3. 商業(yè)銀行近期合規(guī)風(fēng)險局勢：典型案件防范與示警教育
3.1 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險案件防范與近期主要風(fēng)險領(lǐng)域典型案件深度解析：以何為鏡鑒？
3.1.1 商業(yè)銀行近期信貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險及典型案件分享：且先從近期罰單看看除了哪些問題？
3.1.2 商業(yè)銀行不良貸款管理及不良資產(chǎn)處置近期熱點與典型案件風(fēng)險分析：與你分享幾個商業(yè)銀行敗訴案件！
3.1.3 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險典型案例分析與風(fēng)險示警：近年來6大票據(jù)案件背后藏著什么魔鬼？
3.2 商業(yè)銀行近期合規(guī)風(fēng)險排查與整改實踐：三個“1”+三個“80%”告訴我們做好合規(guī)工作重點在哪兒！
4. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險文化建設(shè)：經(jīng)驗與鏡鑒
4.1 商業(yè)銀行合規(guī)文化理念構(gòu)建：六大支柱助力商業(yè)銀行形成合規(guī)文化？
4.2.1 商業(yè)銀行合規(guī)戰(zhàn)略文化建設(shè)：“合規(guī)能夠創(chuàng)造經(jīng)濟價值”你知道嗎？
4.2.2 商業(yè)銀行合規(guī)價值文化構(gòu)建：如何讓合規(guī)能夠“基因化”？
4.2.3 商業(yè)銀行合規(guī)組織文化搭建：教你如何利用合規(guī)提升商業(yè)銀行運營效率！
4.2.4 商業(yè)銀行合規(guī)團隊文化塑造：合規(guī)文化不是負累而是粘合劑！
4.2.5 商業(yè)銀行合規(guī)行為文化養(yǎng)成：銀行人員合規(guī)之“范兒”該如何做出來？
4.2.6 商業(yè)銀行合規(guī)獎懲及問責(zé)文化整改：如何達致“無以軌跡不成方圓”？
4.2 商業(yè)銀行合規(guī)文化制度建設(shè)：如何讓合規(guī)基因訴諸日常行為？
4.2.1 商業(yè)銀行合規(guī)政策框架及其實施技巧：如何讓合規(guī)文化既要有據(jù)可循又要靈敏反應(yīng)？
4.2.2 商業(yè)銀行合規(guī)原則設(shè)計與合規(guī)偏好形成：如何讓人自發(fā)自覺變得合規(guī)？
4.2.3 商業(yè)銀行合規(guī)文化保障機制：合規(guī)乃是一個螺旋上升的循環(huán)過程而非運動式的原地復(fù)活！
4. 課程總結(jié)與現(xiàn)場互動

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