商業(yè)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控

商業(yè)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控
培訓(xùn)對象：商業(yè)銀行管理人員、信貸人員、業(yè)務(wù)操作人員
課程收益：
1.認(rèn)清商業(yè)銀行的案件風(fēng)險(xiǎn)防控的形勢；
2.學(xué)會(huì)識(shí)別商業(yè)銀行的主要違規(guī)、違法行為，提升案件防控能力；
3.了解合規(guī)的內(nèi)涵和案件防控目標(biāo)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和案件防控意識(shí)。
培訓(xùn)內(nèi)容：
1.商業(yè)銀行的案件防控形勢
1.1商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)
八大風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分析
商業(yè)銀行案件及其定義
1.2商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
商業(yè)銀行的核心競爭力
商業(yè)銀行管理的“三性”原則
1.3商業(yè)銀行的案件防控形勢
大案要案時(shí)有發(fā)生
小案不斷數(shù)量不減
案件特點(diǎn)及防控形勢
案例：“零不良”神話變笑話
1.4近年來監(jiān)管處罰情況分析
強(qiáng)監(jiān)管下的新思路
監(jiān)管監(jiān)督的“三見面”
1.5《商業(yè)銀行法征求意見稿》
修訂背景
金融監(jiān)管環(huán)境變化
銀行經(jīng)營環(huán)境變化
銀行業(yè)在金融體系中的角色轉(zhuǎn)變
區(qū)域銀行經(jīng)營本地化
立足本地，回歸本源
分類準(zhǔn)入與差異化管理
風(fēng)險(xiǎn)處置與市場退出
授信管理
催收管理
2.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
2.1合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
2.2合規(guī)管理與合規(guī)文化
合規(guī)管理
案例：某銀行個(gè)貸資金違規(guī)流入房市被處罰
合規(guī)文化
案例：某銀行柜員挪用客戶資金案件剖析
2.3利益沖突
案例：某銀行員工幫客戶過橋被開除
分析：客戶贈(zèng)送的禮物什么情況下可以接受？
代客理財(cái)
代客投資
掌管客戶支付工具
違規(guī)出售客戶信息
案例：客戶經(jīng)理瘋狂挪用客戶資金
2.4重大突發(fā)事件管理
輿情管理
突發(fā)事件報(bào)告
2.5合規(guī)管理的誤區(qū)
從眾心理
流于形式
案例：房貸首付不合規(guī)
被動(dòng)管理
短期行為
3.商業(yè)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)管理
3.1案件的定義及分類
3.2商業(yè)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)形勢分析
案例：通過權(quán)力期權(quán)化侵害銀行利益
3.3職務(wù)犯罪及構(gòu)成要件
問題：不是領(lǐng)導(dǎo)干部，會(huì)涉及職務(wù)犯罪嗎？
貪污罪
挪用資金罪
非國家工作人員受賄罪
玩忽職守罪
案例：某支行行長違規(guī)出具詢證函
違法發(fā)放貸款罪
案例：違法發(fā)放貸款被判刑
3.4商業(yè)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的重災(zāi)區(qū)
貸款審批
借款用途
貸款催收
向關(guān)系人發(fā)放貸款
匯票業(yè)務(wù)
同業(yè)業(yè)務(wù)
五級分類
資產(chǎn)處置
案例：某銀行管庫員監(jiān)守自盜案件的教訓(xùn)分析
4.商業(yè)銀行的案件風(fēng)險(xiǎn)防控
4.1違規(guī)與案件風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
4.2違規(guī)與案件風(fēng)險(xiǎn)的防控
合規(guī)管理與案件防控目標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)防控措施
4.3風(fēng)險(xiǎn)排查
審批授權(quán)檢查
員工行為排查
分析：沒有突然發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，只有突然發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)
崗位制約與輪換
案例：“飛單”本可以避免
代理業(yè)務(wù)排查
同業(yè)業(yè)務(wù)排查
案例：銀行買到假理財(cái)案的教訓(xùn)分析
4.4對內(nèi)加強(qiáng)管理
警示教育
開戶管理
賬戶監(jiān)管
查庫管理
權(quán)證管理
印章管理
重要憑證管理
辦公經(jīng)營場所管理
案例：某銀行成功堵截“虛假存款證明”
4.5對外鞏固防線
客戶準(zhǔn)入管理
外部欺詐
案例：虛假貸款露馬腳
重點(diǎn)客戶管理
外來人員管理

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