《銀行反洗錢培訓大綱》
《銀行反洗錢培訓大綱》詳細內(nèi)容
《銀行反洗錢培訓大綱》
銀行反洗錢培訓大綱
一、從反洗錢政策不斷升級來分析反洗錢形勢
1. 從2號令到3號令看反洗錢要求的變化
1. 反洗錢的外延擴大了
2. 反洗錢的力度加強了
2. 3號令后持續(xù)發(fā)布的一系列的新政看監(jiān)管力度
2018年7月27日,央行接連發(fā)布了《關(guān)于進一步加強反洗錢和反
恐怖融資工作的通知》(銀辦發(fā)[2018]130號)和《關(guān)于加強特定非
金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的通知》(銀辦發(fā)[2018]120號)
2018年10月10日,人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖
融資管理辦法(試行)》,
2018年6月27日,央行下發(fā)《關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》(
銀發(fā)[2018]164號)
2018年3月21日,央行下發(fā)《關(guān)于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點工
作的通知》(銀發(fā)[2018]60號)
二、銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的洗錢風險
1、法律風險
2、聲譽風險
3、政治風險
三、洗錢的基本內(nèi)容
1、什么是洗錢和反洗錢?
2、典型洗錢交易的3個過程
(1)處置
(2)離析
(3)歸并
3、洗錢的特征
(1)與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
(2)與賬戶有關(guān)的特征
(3)異常的資金收付
(4)與貸款有關(guān)的特征
(5)與證券交易有關(guān)的特征
(6)與保險有關(guān)的特征
(7)其他行為特征
(8)與金融機構(gòu)職員有關(guān)的特征
(9)在當前世界經(jīng)濟形勢下,洗錢活動新特點
4、典型案例分析:
(1)四川楊仕明洗錢案
(2)譚彤等人走私及洗錢案
(3)上海羅懷韜地下錢莊案
(4)楊某團伙金融詐騙洗錢案
四、客戶洗錢風險等級管理
1、什么是客戶洗錢風險等級劃分?
2、開展客戶風險等級劃的原則;
3、客戶洗錢風險劃分的3個等級
4、劃分客戶風險等級時應考慮的因素;
五、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法
1、建立反洗錢組織機構(gòu)建設;
2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設情況;
3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存;
4、做好大額交易和可疑交易報告;
5、報告涉嫌恐怖融資可疑交易;
6、配合司法機關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息;
7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務培訓;
8、積極配合人民銀行完成各項工作任務。
六、不同崗位反洗錢職責
1、客戶經(jīng)理
2、運營崗位
3、反洗錢報告員
七、反洗錢保密
1、反洗錢工作保密事項;
2、銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務;
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