《高凈值人群的財富保全與傳承-年金險產(chǎn)說會》
《高凈值人群的財富保全與傳承-年金險產(chǎn)說會》詳細內(nèi)容
《高凈值人群的財富保全與傳承-年金險產(chǎn)說會》
高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會
課程背景:
當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期,市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機遇。
宏觀經(jīng)濟環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性,而中高凈值人群的重要的財富目標是財
富保全與傳承,而他們對于這個財富目標的實現(xiàn)也越來越青睞于保險工具的使用,使得
中國保險年金險市場空間凸顯。
課程收益:
? 引發(fā)客戶對于財富風險的危機感
? 促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施
? 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售
課程時間:1小時
課程對象:年金險客戶
課程方式:講師講授、案例講解
課程大綱
導入:高凈值人群的財富目標
第一講:財富保全與傳承所面臨的風險
一、企業(yè)經(jīng)營連帶風險
1. 不同企業(yè)形態(tài)的債務連帶程度
2. 有限責任公司一定保險嗎?
案例:富貴鳥繼承人放棄繼承
案例:樂視網(wǎng)CEO財產(chǎn)凍結
二、婚姻和財富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)
1. 第十七條婚姻法啟示
案例:土豆網(wǎng)被吞并
財富代際傳承背后的坑
遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠?
傳承的僅僅是財富嗎?
案例:王永慶的巨額遺產(chǎn)稅
案例:從首富到老賴
四、常用的財富保全方式的風險
1. 資產(chǎn)代持的風險
2. CRS下境外資產(chǎn)配置風險
3. 生前贈予背后的隱患
4. 家族信托并非人人托的起
第二講:解構年金險價值、還原年金險真相
一、年金險的5大特質
1. 絕對安全性
2. 適度流動性
案例:杜鵑保險金
3. 私密可控性
案例:定向傳承
4. 合法合規(guī)性
5. 穩(wěn)定收益性
二、年科學規(guī)劃財富傳承
1. 巧用年金險科學傳承的建議
案例:張總家的保險金信托式遺產(chǎn)
三、合理規(guī)避婚姻風險導致財富縮水
1. 子女婚姻財富風險規(guī)避建議
2. 自身婚姻財富風險規(guī)避建議
案例:趙阿姨嫁女的保險嫁妝
課程結束
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