實戰(zhàn)中的資金管理

  培訓講師：黃海

講師背景：
黃海先生--高端企業(yè)上市實戰(zhàn)老師/咨詢師精通企業(yè)上市全盤操控與項目咨詢輔導教育經(jīng)歷黃海老師，1971年出生于廣東新會，常住珠海，中國人民大學會計本科畢業(yè)，中國注冊會計師（CPA），中國注冊稅務師（CTA），國際注冊會計師（IPA），高級國際 詳細>>

黃海
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實戰(zhàn)中的資金管理詳細內容

實戰(zhàn)中的資金管理

**單元 企業(yè)資金管理的重要性

1、有效的資金管理能為企業(yè)經(jīng)濟決策提供基礎信息

2、有效的資金管理有利于促進資金的流動，提升資金的使用效率

3、加強資金管理和控制,能有效地防止舞弊

4、加強企業(yè)資金的管理，有利于整合資源，發(fā)揮集團優(yōu)勢


第二單元 企業(yè)資金管理過程中存在的問題

1、資金使用分散，使用效率低下

2、資金的使用缺乏規(guī)劃

3、財務部門管理規(guī)范，人員素質有待提升

4、缺乏資金管理意識

5、資金審批不嚴、監(jiān)管不力，容易出現(xiàn)舞弊

6、企業(yè)缺乏資金預算體系

7、會計信息失真，導致資金管理有名無實


第三單元 企業(yè)如何開展資金管理工作

1、融資工作的開展

1)融資計劃

2)融資方案的制定

3)融資渠道的拓展

4)融資談判

2、資金使用計劃

1)制定資金計劃

2)收款計劃與跟蹤

3)付款計劃的執(zhí)行與調整

4)資金計劃執(zhí)行情況分析

3、理財計劃及投資計劃

1）投資理財?shù)脑瓌t

2) 投資渠道的選擇

3）理財或投資方案的擬定

4）投資過程中風險的控制


第四單元 企業(yè)常用的融資方式

1、內部融資

1）砍部門

2)賣固定資產

3)延期付款

4)提前收款（HB模式）

5)壓縮生產周期

6)壓縮采購周期

7)加快審批速度

8)促銷成品

9)處理呆滯料

10)壓縮安全庫存

11)優(yōu)化低訂貨量和佳定貨批次

12)砍預算

13)高管工資年終付5成

14)員工眾籌合伙企業(yè)參與公司股權激勵

15)修改購入固定資產計劃為租賃

2、外部融資

1)流動資金貸款（信用，抵押，質押，保證，綜合等）

2)銀行匯票和商業(yè)匯票

3)貿易融資：保理、福費廷、貼現(xiàn)

a保理：短期、小額、無追索權、保理商購應收賬款并付款80%，其余的20%等進口商付款后再支付給出口商

b福費庭：長期、大額、無追索權、有擔保、銀行購應收賬款并付款100%

c貼現(xiàn)：匯票、本票貼現(xiàn)，有追索權、扣貼現(xiàn)息后放款

d出口信保融資：中信保將應收賬款的保險**受益人確定為銀行，銀行有追索權地放款

4)信用證項下

a打包放款：以信用證正本為抵押放款，向開證行收款

b信用證項下的議付：又叫買單、買票、出口押匯，有追索權地購買出口貨權單據(jù)

c信用證項下的賣方遠期信用融資

5)集中供應商，調整賬期，無息的供應商融資

6)用我司的信用額度，切給供應商做供應鏈融資

7)**專業(yè)的融資公司融資

8)委托貸款

9)PE、VC

10)發(fā)公司債（上市公司）

11)售后回租

12)小額擔保公司

13)短期融資券

14)信托產品

15)資產托管計劃的杠桿融資

16)定向增發(fā)和公開增發(fā)（上市公司）

17)LBO(Leveraged Buyout)

18)MBO

19)產業(yè)基金

20)投資銀行的過橋貸款（一般只對馬上就上市的公司）

21)長期債劵

22)銀團貸款

23)信托公司貸款

【案列分析】華夏幸福是如何**16種不同的融資手段在短短四年內融資3000億？


第五單元 不同融資方式的融資成本對比

1、銀行貸款融資成本

2、債券融資的融資成本

3、定向增發(fā)股票的成本

4、新三板掛牌與做市交易的成本

5、主板上市的融資成本

【案例分析】***集團融資戰(zhàn)略


第六單元 企業(yè)資金計劃

1、資金計劃的概念

2、如何編制資金計劃

3、如何推動資金計劃的執(zhí)行

4、執(zhí)行過程中常見問題及應對策略

5、資金計劃差異分析

【案例分析】***集團公司的三級資金計劃


第七單元 佳資本結構的選擇

1、什么叫資本結構？

2、常見的資本結構有哪些？

3、影響企業(yè)資本結構的因素有哪些？

4、如何選擇合適的資本結構？

【案列分析】**集團公司如何確定佳資本結構


第八單元 企業(yè)富裕資金該如何進行投資？

1、投資渠道的選擇

股票投資

基金投資

債券投資

信托投資

期權投資

參與眾籌

期貨投資：貴金屬、石油、農產品等

外匯投資

貴金屬

實業(yè)投資：資產收購與股權并購

2、短期投資與長期投資的均衡

3、投資可行性分析

機會研究

初步可行性研究

詳細可行性研究

評價與選擇

4、投資方案的制定

產品的選擇

額度與收益組合

投資對象


第九單元 集團公司常規(guī)資金管控模式

1、集團型公司的資金管控模式

結算中心模式

資金集中監(jiān)控模式

統(tǒng)收統(tǒng)支模式

財務公司模式

資金池模式

2、如何選擇合適自己的管控模式

公司戰(zhàn)略與財務管控模式

財務管控模式與資金管控模式的關系

資金管理的目標

企業(yè)的規(guī)模與不同發(fā)展階段

3、結算中心模式

結算中心模式流程圖

結算中心模式的優(yōu)缺點

如何搭建結算中心

什么樣的公司適合

【案例分析】山東?；瘓F結算模式解析

4、資金集中監(jiān)控模式

資金集中監(jiān)控模式流程圖

資金集中監(jiān)控模式的優(yōu)缺點

如何運作資金集中監(jiān)控模式

什么樣的公司適合

【案例分析】中國南車集團

5、統(tǒng)收統(tǒng)支模式

統(tǒng)收統(tǒng)支模式流程圖

統(tǒng)收統(tǒng)支模式的優(yōu)缺點

如何搭建統(tǒng)收統(tǒng)支模式

什么樣的公司適合

【案例分析】中國石油集團

6、財務公司模式

財務公司模式流程圖

組建財務公司需要什么條件

如何運作財務公司

什么樣的公司適合

【案例分析】中國石化集團

7、現(xiàn)金池模式

現(xiàn)金池模式流程圖

現(xiàn)金池模式優(yōu)缺點

如何構建資金池

什么樣的公司適合

【案例分析】西門子集團現(xiàn)金池模式的解析

 

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