一、網點核心風險主要內容1、網點核心風險涵蓋范圍（1）操作風險（2）法律風險（3）聲譽風險2、網點核心風險主要特點3、網點核心風險產生原因4、網點核心風險發(fā)生趨勢5、網點核心風險管理流程二、網點核心風險識別防范（一）操作風險1、現金業(yè)務風險識別防范（1）現金交接環(huán)節(jié)（2）現金操作環(huán)節(jié)（3）現金保管環(huán)節(jié)（4）現金清點環(huán)節(jié)（5）現金檢查環(huán)節(jié)2、自助設備風險識別防范（1）加鈔取鈔環(huán)節(jié)（2）故障處理環(huán)節(jié)（3）查庫核對環(huán)節(jié)（4）人員交接環(huán)節(jié)3、核算要素風險識別防范（1）業(yè)務印章使用保管（2）空白重要憑證管理（3）操作權限監(jiān)督檢查（4）重要崗位人員分離4、電子銀行風險識別防范（1）代理其他客戶注冊（2）假

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一、必備知識（一）票據業(yè)務核算規(guī)范（二）辦理票據注意事項（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據（5）權利障礙（6）實例分析二、風險環(huán)節(jié)（一）票據詐騙風險趨勢（二）票據欺詐風險特點（三）票據業(yè)務風險分類1、融資性風險2、信用風險3、道德風險4、操作風險5、內部管理風險6、流動性風險（四）產生原因1、內在原因2、外在原因（五）主要風險環(huán)節(jié)1、出票2、背書3、貼現4、承兌5、付款6、保證7、掛失8、保管（六）典型案例分析三、建立長效防范體系（一）有效甄別客戶1、客戶特性2、客戶地域3、從事行業(yè)4、合作期限（二）規(guī)范

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一、票據業(yè)務風險（一）票據欺詐風險現狀1、票據欺詐風險趨勢（1）內部欺詐風險（2）外部欺詐風險2、票據業(yè)務風險成因3、票據業(yè)務風險特點（二）票據業(yè)務風險環(huán)節(jié)1、出票環(huán)節(jié)2、背書環(huán)節(jié)3、貼現環(huán)節(jié)4、承兌環(huán)節(jié)5、付款環(huán)節(jié)6、保證環(huán)節(jié)（三）典型案例分析1、瑕疵票據2、變造票據3、偽造票據4、票據貼現5、票據質押（四）疑難問題規(guī)范處理（五）票據業(yè)務防范措施1、提高風險意識2、配備硬件設施3、提升業(yè)務技能4、建立保險機制5、推廣電子商票二、結算賬戶風險（一）對公賬戶1、如何審核開戶資料2、如何實施盡職調查3、如何進行客戶識別4、如何辦理開戶手續(xù)5、如何防范變更風險6、如何規(guī)范賬戶使用7、如何開展銀企對賬

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