《銀行信貸盡職調(diào)查和合規(guī)風(fēng)控課綱》

第一部分：關(guān)于信貸盡職調(diào)查與合規(guī)風(fēng)控課程背景： 信貸業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范是信貸管理工作規(guī)范的基礎(chǔ)性工作要求，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)對(duì)目前銀行的重要性和高風(fēng)險(xiǎn)性，決定了信貸業(yè)務(wù)處理過(guò)程中必須始終貫穿合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并將其具體落實(shí)在信貸的八大業(yè)務(wù)流程的過(guò)程中；同時(shí)，信貸業(yè)務(wù)流程規(guī)范是目前銀行有效防范和識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的需要，是加強(qiáng)信貸管理工作的需要，是分清和落實(shí)信貸工作責(zé)任的需要。 而在日常信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)有部分信貸工作人員對(duì)操作流程認(rèn)識(shí)不清，違規(guī)、違紀(jì)、逆程序發(fā)放貸款現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，具體表現(xiàn)有以下幾種現(xiàn)象： 申請(qǐng)?jiān)诤螅{(diào)查在前；審批在前，調(diào)查在后； 貸前調(diào)查

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《銀行信貸全流程業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)及法律風(fēng)險(xiǎn)》

銀行信貸全流程業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)（包含小微信貸、農(nóng)貸、個(gè)人消費(fèi)貸）課程時(shí)間：兩天或者多天的課程；或者可以成為一系列的課程授課對(duì)象：信貸業(yè)務(wù)部門/風(fēng)險(xiǎn)控制部門授課方法：相聲聊天式的現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)+案例研討目錄：第一單元?互聯(lián)網(wǎng)金融與普惠金融第二單元?個(gè)人信貸業(yè)務(wù)介紹第三單元 個(gè)人信貸客戶營(yíng)銷第四單元?銀行信貸的信用風(fēng)險(xiǎn)與放貸原則第五單元?反欺詐識(shí)別第六單元 銀行信貸實(shí)地調(diào)查之軟信息：識(shí)人第七單元 銀行信貸實(shí)地調(diào)查第八單元?銀行貸款業(yè)務(wù)實(shí)地調(diào)查關(guān)于財(cái)務(wù)信息的獲取第九單元?資產(chǎn)負(fù)債表的分析第十單元?損益表的分析第十一單元?現(xiàn)金流量表分析第十二單元 銀行信貸分行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第十三單元 銀行

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《新形勢(shì)下普惠金融個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷拓展與創(chuàng)新》

《新形勢(shì)下普惠金融個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷拓展與創(chuàng)新》課程背景1、《中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議》中關(guān)于金融銀行業(yè)的改革的趨勢(shì)非常明顯的透露出幾個(gè)信號(hào)：一是對(duì)于新形勢(shì)下的信貸業(yè)務(wù)拓展提出了新的要求，尤其是一些新的名詞;大數(shù)據(jù)、供應(yīng)鏈金融、零售信貸業(yè)務(wù)等；隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個(gè)人為申請(qǐng)主題的經(jīng)營(yíng)性貸款多樣化，差異化的需求越發(fā)明顯；國(guó)家在政策層面給出了普惠金融服務(wù)的各項(xiàng)政策性導(dǎo)向和具體的支持措施。所以，無(wú)論國(guó)有銀行、還是股份制銀行、還是各個(gè)地方的額中小型銀行金融機(jī)構(gòu)，在對(duì)公信貸萎靡的今天，均把眼光瞄向了以小微信貸、農(nóng)貸、個(gè)人消費(fèi)信貸為主的零售信貸市場(chǎng)，這部分客群之前未被傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)

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《銀行貸后管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與法律風(fēng)險(xiǎn)防控》

銀行信貸貸后管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與法律風(fēng)險(xiǎn)防控一、 銀行零售信貸貸后管理 1、貸后管理的概念 1.1如何識(shí)別貸后風(fēng)險(xiǎn)：三變兩址的貸后檢查方法 1.2貸后管理的五原則 1.3貸后管理的本質(zhì)： 信貸資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張與信貸資產(chǎn)質(zhì)量之間的平衡 風(fēng)險(xiǎn)的把控與存量客戶的營(yíng)銷 1.4風(fēng)險(xiǎn)防范理念：全流程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范理念 從銀行信貸的8大流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范 2、貸后管理的方法和基本程序： 2.1貸后的定期與不定期檢查 2.2貸后的現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)回訪 2.3基本程序：貸款用途監(jiān)控、貸款人常規(guī)監(jiān)控

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《銀行個(gè)人消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別課程大綱》

銀行汽車分期等個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別課綱課題：銀行個(gè)人信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別實(shí)務(wù)行業(yè)：個(gè)人信貸行業(yè)培訓(xùn)對(duì)象情況|培訓(xùn)部門及對(duì)象|銀行個(gè)人信貸相關(guān)聯(lián)的崗位人員 ||培訓(xùn)人數(shù) | |工作年限 | |培訓(xùn)需求情況|培訓(xùn)日期 |2017年月日 |培訓(xùn)地點(diǎn) | ||培訓(xùn)主題要求 |銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別實(shí)務(wù)能力提升

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《商業(yè)銀行信貸逾期不良清收技巧及案例分享》

基于人性的銀行信用卡不良清收 【分享對(duì)象】客戶經(jīng)理 / 風(fēng)險(xiǎn)管控崗 /資產(chǎn)保全崗 /風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 等 【課程背景】隨著國(guó)家金融改革的深入，各家商業(yè)銀行貸款不良已成為巨大的壓力，各家商業(yè)銀行逐漸認(rèn)識(shí)到，逐漸深入的金融改革，新形勢(shì)下的商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)加劇，在信貸資產(chǎn)的質(zhì)量?jī)?yōu)化與不良資產(chǎn)的壓降這兩方面的工作，顯得尤為重要和關(guān)鍵。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有一定的意識(shí)，但是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)，以及科學(xué)的化解和防控措施，有些地方做得還不夠，未建立并形成一套科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管控體系。如貸后、催收部門人員缺乏清收技巧，談判能力弱，催收經(jīng)驗(yàn)不足，無(wú)法發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量，在清

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