商業(yè)銀行客戶經理專業(yè)培訓專題【課程大綱】1. 信貸財報分析1.1 信貸視角企業(yè)財務報表全面閱讀技巧：財報到底講了什么？1.2 信貸“三品”調查之“人品”分析：如何基于財報分析客戶還款意愿？1.3 信貸“三品”調查之“產品”分析1盈利模式剖析：如何透過財報看出企業(yè)未來盈利前景如何？1.4 信貸“三品”調查之“產品”分析2商業(yè)模式與運營模式解析：如何通過財報數(shù)據(jù)看出來客戶到底是如何將產品賣出去了的？1.5 信貸“三品”調查之“產品”分析3第一還款源識別與平度：如何基于財報識別企業(yè)的還本付息能力？1.6 信貸“三品”調查之“產品”分析4償債能力分析：如何客觀評估企業(yè)的資產負債率水平？1.7 信貸“三

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商業(yè)銀行流動性風險分析及流動性管理【課程大綱】概念篇：何為流動性風險？資產負債表觀下的“三類流動性”及流動性風險“三重資產負債表”框架下流動性的創(chuàng)造與回收流動性風險事件與“向險而生”的商業(yè)銀行第一大風險論斷小結：我們的流動性源自何處？政策篇：我們該如何合規(guī)的管理流動性？流動性風險管理的理論框架及其實操指導意義剖析巴塞爾委員會規(guī)則體系內的流動性風險管理指導性框架我國商業(yè)銀行流動性風險管理政策的快速迭代與實踐沖擊小結：流動性風險管理需要的不只是技術工具！實操篇：我們該如何測算、分析及管理流動性？流動性及其風險的識別與量化方法流動性風險評估方法流動性風險的壓力測試方法及其全流程操作流動性風險的日常管

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商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務稽查與審計：要點及技巧【課程大綱】0. 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務概覽：三項業(yè)務是什么？0.1 三項業(yè)務內涵及國內主要銀行三項業(yè)務開展狀況概覽：銀行票據(jù)業(yè)務有哪些？ 0.2 風險狀況、內控與風險管理機制建設、業(yè)務經營合法合規(guī)性及其他：銀行票據(jù)業(yè)務審計內容有哪些？0.3 商業(yè)銀行法、票據(jù)法、內部控制指引及其他：搭建一個完整的制度框架才好審計！1. 三項業(yè)務審計要點與實操：帶你一起“扣磚縫”！1.1票據(jù)承兌業(yè)務流程全梳理與審計要點與實操1.2 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務流程全梳理與審計要點與實操1.3 票據(jù)轉貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)業(yè)務流程全梳理與審計要點與實操2. 票據(jù)業(yè)務相關風險狀況稽查及審計要點：票據(jù)業(yè)務整體風

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商業(yè)銀行輕資產業(yè)務審計策略實操【課程大綱】1. 商業(yè)銀行輕資產業(yè)務模式概覽：何為“輕資產業(yè)務”？1.1 投資銀行、交易銀行、資管銀行與輕資產戰(zhàn)略：商業(yè)銀行輕資產業(yè)務框架是如何搭建的？1.2 輕資產業(yè)務模式概覽：商業(yè)銀行是如何玩轉“輕資產業(yè)務”的？2. 基于交易銀行戰(zhàn)略的“輕資產業(yè)務”概覽及相關業(yè)務審計要點與案例分享2.1 現(xiàn)金管理業(yè)務相關審計要點解析與案例分享2.2 貿易融資業(yè)務審計要點解析與案例分享2.3 托管業(yè)務審計要點解析及案例分享2.4 交易銀行創(chuàng)新業(yè)務審計及案例分享3. 基于投資銀行戰(zhàn)略的“輕資產業(yè)務”概覽及相關業(yè)務審計要點與案例分享3.1 產業(yè)鏈及供應鏈金融相關業(yè)務狀況概覽及相關審

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商業(yè)銀行全面預算管理：如何精打細算做銀行？【課程大綱】專題一、計劃決策實施控制調整優(yōu)化：商業(yè)銀行全業(yè)務流程審視與財務精細化管理實施要點解析1. 流程銀行vs部門銀行：我們應該如何科學設計信貸審核邏輯？2. 信貸流程核心環(huán)節(jié)審視：一筆貸款要至少經過幾重考驗方可“通關”？3. 流程上的成本核算與財務精細化管理：如何將全流程預算落到實處？4. 預算執(zhí)行回饋決算調整：如何動態(tài)優(yōu)化商業(yè)銀行預算管理？專題二、成本性態(tài)分析、產品成本核算與商業(yè)銀行成本限額管理：如何精打細算做好銀行？1. 成本性態(tài)分析一般化框架及其在商業(yè)銀行的落實之道：“成本”常在“動”與“不動”之間！2. 成本類型的縱向分析術與成本核算科目

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商業(yè)銀行授信業(yè)務風險管理策略【課程大綱】模塊一、商業(yè)銀行授信業(yè)務風險全流程管理（1天版）1. 信貸業(yè)務概述與授信流程總覽：哪些基本的原則需要首先遵循的？1.1 授信業(yè)務基本規(guī)定全解析：要做好信貸，我們首先需要掌握哪些基本原則？1.2 授信對象基本條件解析：首先搞清楚，哪些才是我們的“菜”？1.3 授信流程概覽：從遇見客戶那一刻起，我們該如何逐步達成信貸目標？2. 授信業(yè)務的貸前摸底環(huán)節(jié)：我們該如何搞清客戶情況？2.1 信貸關系建立與客戶信用等級初評：初見客戶，我們到底該聊點兒啥？2.2 貸款申請與業(yè)務受理：如何拉張“單子”，讓客戶清楚需要如何配合我們做好信貸工作？2.3 貸前調查計劃的制定與貸

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